Points clés à retenir
- Les régulateurs européens exigent que les sociétés de cryptographie non autorisées arrêtent l’intégration de nouveaux clients et préparent des sorties ordonnées du marché.
- Les clients doivent confirmer que les fournisseurs apparaissent dans le registre ESMA ou transférer leurs actifs vers des alternatives autorisées.
- L'application coordonnée avec les autorités nationales pourrait s'intensifier après la fin de la période de transition de la MiCA.
Le régulateur de l’UE ordonne aux sociétés de cryptographie non approuvées de suspendre leurs nouveaux clients à l’approche de la date limite de MiCA
L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a donné l'ordre à des personnes non autorisées crypto Les prestataires de services d'actifs (CASP) doivent commencer à mettre fin à leurs opérations dans l'UE avant la fin de la période de transition de la réglementation des marchés de crypto-actifs (MiCA), le 1er juillet 2026. Le régulateur a publié des orientations le 23 juin, car certains fournisseurs restent sans autorisation MiCA bien qu'ils continuent de servir des clients de l'UE dans le cadre de régimes nationaux.
Les entreprises qui ne parviennent pas à obtenir l'autorisation devraient prendre des mesures immédiates pour quitter le marché de manière ordonnée tout en protégeant les actifs des clients et en réduisant les risques pour l'intégrité du marché, selon le régulateur. Même si de nombreux CASP devraient recevoir une autorisation avant la date limite, d’autres pourraient encore fonctionner sans les approbations requises par la MiCA.
L'autorité a déclaré :
« L'ESMA attend des CASP non autorisés qu'ils prennent des mesures immédiates pour mettre un terme à leurs activités dans l'UE de manière ordonnée, tout en protégeant les intérêts des clients et en atténuant les risques pour l'intégrité du marché. »
L’ESMA coordonne la mise en œuvre du cadre MiCA dans toute l’Union européenne. Il élabore des normes techniques, publie des orientations et promeut la convergence en matière de surveillance, tandis que les régulateurs nationaux autorisent et supervisent crypto prestataires de services patrimoniaux.
Les prestataires non autorisés doivent immédiatement cesser d’intégrer de nouveaux clients européens, d’ouvrir de nouveaux comptes, de commercialiser leurs services et de solliciter des clients. Ils devraient limiter les services restants aux activités nécessaires aux clients pour vendre ou transférer des actifs cryptographiques, réaffecter des avoirs ou clôturer des positions avant de mettre fin aux opérations.
Les services de garde ne peuvent se poursuivre que pendant la durée strictement nécessaire pour procéder à une sortie ordonnée. Le régulateur a également ordonné aux fournisseurs de communiquer clairement, rapidement et à plusieurs reprises avec les clients particuliers et institutionnels sur les plans de liquidation, les mesures de protection des actifs, les options de transfert et les délais de clôture automatique des positions restantes.
L'ESMA exhorte les utilisateurs de crypto à vérifier si leur fournisseur est autorisé par MiCA
Les plans de liquidation doivent être conformes aux règles de conduite européennes et nationales, ainsi qu’aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les CASP doivent maintenir une diligence raisonnable à l’égard de la clientèle, une surveillance des transactions, un contrôle des sanctions, un rapport sur les activités suspectes, des obligations de tenue de registres et des contrôles de traçabilité des transferts d’actifs cryptographiques tout au long du processus.
Lorsque les comptes clients sont transférés vers un CASP autorisé par MiCA, le fournisseur destinataire doit effectuer ses propres procédures d'intégration, y compris la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et d'autres contrôles LAB/CFT requis en vertu du cadre juridique applicable. Il a également été rappelé aux entreprises établies en dehors de l'Union européenne qu'elles ne peuvent pas fournir de services MiCA ni solliciter des clients de l'UE, sauf en vertu de l'exemption étroite de sollicitation inversée prévue par le règlement.
L'autorité a prévenu :
« L'ESMA rappelle aux clients des CASP non autorisés, qu'ils soient des entités de l'UE ou non, qu'ils ne bénéficient pas des garanties MiCA, y compris la protection des actifs des clients. »
Les utilisateurs de crypto ont été encouragés à vérifier si leur fournisseur apparaît dans le registre ESMA. Si un fournisseur n'est pas autorisé en vertu de MiCA, les clients doivent agir rapidement en transférant les actifs cryptographiques vers un CASP autorisé, le cas échéant, ou vers un portefeuille auto-hébergé. Les utilisateurs rencontrant des difficultés doivent d'abord contacter leur fournisseur.
Une coordination est en cours avec les autorités nationales compétentes pour surveiller les CASP transfrontaliers non autorisés importants à la fin de la période de transition. En collaboration avec l'Autorité bancaire européenne (ABE) et l'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA), les régulateurs peuvent prendre des mesures coercitives coordonnées contre les fournisseurs non autorisés qui continuent de fonctionner après le 1er juillet 2026.