Près de 1 700 investisseurs britanniques affirment que Binance a vendu des produits dérivés à effet de levier qu'elle n'était pas autorisée à proposer en vertu de la loi britannique, dans une plainte déposée alors que la bourse continue de faire face aux défis réglementaires dans plusieurs juridictions.
Binance et son co-fondateur Changpeng Zhao font face à une action en justice collective déposée lundi devant la Haute Cour du Royaume-Uni par 1 692 investisseurs particuliers, qui allèguent que la bourse a vendu des produits dérivés non autorisés à des clients britanniques en 2019 et 2020.
Les demandeurs, représentés par KP Law, soutiennent que Binance a vendu des produits qui sont considérés comme des « investissements spécifiés » selon les règles de la Financial Conduct Authority, ce qui signifie que l'échange nécessitait une autorisation de la FCA ou une exemption pour les proposer.
Il n’y en avait ni l’un ni l’autre, selon l’affirmation. Les avocats des demandeurs affirment qu'ils réclament jusqu'à 150 millions de livres sterling.
Ce que dit la réclamation
La poursuite se concentre sur les produits dérivés à effet de levier qui permettent aux commerçants de détail d'amplifier leurs gains ou leurs pertes. Les demandeurs allèguent que Binance a fait la promotion des produits via des documents en ligne, des publications sur les réseaux sociaux, des communications par courrier électronique et d'autres moyens de marketing en violation de la loi sur les services et marchés financiers.
Hannah Sharp, associée chez KP Law, a déclaré que les demandeurs sont « des gens ordinaires, dont beaucoup ont engagé des économies importantes », et a décrit certaines pertes comme s'élevant à « des dizaines de milliers, et dans certains cas des millions de livres ».
L'un des demandeurs nommés, Tomas Sutas, a investi plus de 100 000 £ dans les produits avant de perdre sa position. Au moment du dépôt de lundi, Binance n'avait pas encore accusé réception de la réclamation.
Dans une déclaration à la presse, la bourse a déclaré : « Nous ne commentons pas les litiges en cours. Nous nous défendrons contre ces réclamations par le biais de la procédure judiciaire appropriée en temps voulu. Binance reste engagée envers ses obligations envers les utilisateurs et à fonctionner conformément à la loi applicable. »
Contexte réglementaire
La FCA a interdit la vente de dérivés cryptographiques aux clients de détail britanniques en janvier 2021, invoquant la volatilité et les difficultés rencontrées par les investisseurs particuliers pour valoriser les produits.
L’activité couverte par la réclamation est antérieure à cette interdiction. Binance a déjà été confronté à des mesures réglementaires et pénales ailleurs. En 2023, la bourse a plaidé coupable aux accusations criminelles américaines liées au blanchiment d'argent et aux violations des sanctions, acceptant de payer plus de 4,3 milliards de dollars d'amendes.
Zhao a démissionné de son poste de PDG, a plaidé coupable à une accusation connexe et a ensuite purgé quatre mois de prison avant de bénéficier d'une grâce présidentielle. Le procès fait également suite à la récente décision de Binance de retirer sa demande de licence MiCA en Grèce et de commencer à mettre fin à certaines parties de ses activités dans l'UE tout en obtenant une autorisation ailleurs dans le bloc.
Par ailleurs, la FCA a publié cette semaine ses règles historiques pour l'industrie britannique de la cryptographie, poursuivant ainsi les efforts plus larges du régulateur visant à formaliser la surveillance des actifs numériques.
Cet article a été rédigé par Tanya Chepkova sur www.financemagnates.com.
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