Points clés à retenir
- Le FinCEN a analysé 33 904 rapports liés à 12,7 milliards de dollars d'activités suspectées.
- Les activités frauduleuses présumées ont touché des personnes dans tous les États américains.
- Les réseaux criminels ont utilisé des pièces stables, des sociétés écrans et des mules financières.
L'analyse du FinCEN suit 12,7 milliards de dollars d'activités suspectées
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor a identifié environ 12,7 milliards de dollars d'activités financières liées à des escroqueries présumées liées à l'investissement dans des actifs numériques, selon une annonce du 3 septembre. Le FinCEN a analysé 33 904 rapports en vertu du Bank Secrecy Act déposés entre le 8 septembre 2023 et le 31 décembre 2025, impliquant des personnes dans les 50 États et plusieurs territoires américains.
« Les criminels utilisent de fausses personnalités et des tactiques d'ingénierie sociale pour manipuler les victimes, qui sont souvent américaines, afin qu'elles transfèrent des fonds vers des investissements frauduleux dans des actifs numériques », a déclaré le FinCEN, ajoutant :
« Ces escroqueries sont en grande partie perpétrées par des organisations criminelles transnationales basées en Asie du Sud-Est, qui exploitent des complexes frauduleux à l’échelle industrielle et exploitent de vastes réseaux d’acteurs criminels pour faciliter et tirer profit des escroqueries. »
Le chiffre de 12,7 milliards de dollars représente une activité financière suspectée signalée par les institutions, plutôt que des pertes vérifiées subies par les victimes. Les rapports peuvent inclure des tentatives de transactions ou des transactions impayées, des déclarations modifiées, des transferts entre comptes et des activités licites et illicites associées à un sujet signalé. Par ailleurs, le FBI a enregistré 11,37 milliards de dollars de pertes de crypto-monnaie signalées par les victimes en 2025, dont environ 7,2 milliards de dollars attribués à la fraude aux investissements en crypto-monnaie.
Les centres d'escroquerie à l'étranger créent des réseaux autour des fonds des victimes
Les organisations criminelles transnationales, principalement basées en Asie du Sud-Est, exploitent des centres à l'échelle industrielle qui utilisent de fausses identités et l'ingénierie sociale pour établir des relations personnelles ou professionnelles avec des victimes potentielles. Le rapport publié parallèlement à l'alerte du centre d'escroquerie du FinCEN indique que les sites Web et applications frauduleux imitent les services d'investissement légitimes, affichent des gains fictifs et font pression sur les cibles pour qu'elles transfèrent plus d'argent.
Les opérateurs obtiennent également des services de phishing, de création de compte et de blanchiment via des marchés en ligne appelés marchés de garantie. Les blanchisseurs d’argent professionnels créent des sociétés écrans et des comptes financiers, déplacent des fonds via des réseaux de mules financières et envoient les bénéfices vers des bourses d’actifs numériques en dehors des États-Unis. Presque tous les produits de l'arnaque se sont retrouvés dans des pièces stables, presque exclusivement en USDT, a découvert FinCEN à l'aide d'outils d'analyse blockchain.
Les autorités fédérales ont recherché l'infrastructure soutenant ces opérations par le biais de saisies, de sanctions, d'affaires pénales et de coopération internationale. Une force de frappe fédérale avait gelé ou saisi plus de 580 millions de dollars de crypto-monnaie liée à des centres frauduleux d'Asie du Sud-Est en mars, selon des rapports antérieurs sur la campagne d'application.
Les autorités ont annoncé une autre opération internationale en avril qui a abouti à au moins 276 arrestations et au démantèlement de neuf centres d'escroquerie. Les procureurs ont déclaré que les réseaux présumés utilisaient de fausses plateformes d'investissement, des tactiques d'établissement de relations et des transferts rapides de cryptomonnaies pour soustraire les actifs des victimes à leur contrôle.
Le Trésor exhorte les banques à surveiller les signaux d’alarme des centres d’arnaque
Le FinCEN a demandé aux institutions financières de surveiller les transactions impliquant des opérateurs frauduleux présumés, des mules financières, des sociétés écrans, des marchés de garanties et des réseaux de blanchiment professionnels. L'alerte encourage également le partage volontaire d'informations en vertu de l'article 314(b) du USA Patriot Act et demande aux institutions d'inclure le terme clé « FIN-2026-SCAMCENTERS » lors du dépôt de rapports d'activités suspectes connexes.
L'alerte fait progresser les objectifs d'un décret de la Maison Blanche du 6 mars qui a déclaré une politique de protection des Américains contre la cybercriminalité, la fraude et les stratagèmes prédateurs. Le FinCEN a déclaré que les rapports en vertu de la Loi sur le secret bancaire sont essentiels aux enquêtes des forces de l'ordre et aux efforts visant à récupérer les fonds des victimes.
Les signes d’avertissement courants incluent des messages non sollicités, des promesses de rendements inhabituellement élevés, des demandes d’utilisation de plateformes d’investissement inconnues et des demandes de frais supplémentaires avant les retraits. La fraude cryptographique implique souvent de faux échanges, des arguments d'investissement basés sur la romance, des tentatives de phishing et des messages non sollicités conçus pour gagner la confiance d'une victime. Le FinCEN a exhorté les victimes à contacter immédiatement leurs institutions financières et à signaler les incidents au Centre de plaintes contre la criminalité sur Internet du FBI ou au bureau local des services secrets américains le plus proche.
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