La Thaïlande prévoit de renforcer les règles cryptographiques pour les transferts cryptographiques P2P et les portefeuilles auto-hébergés à partir de 2027.
Le 2 septembre, l'organisme de surveillance du marché du pays, la Securities and Exchange Commission (SEC) de Thaïlande, a publié un nouveau cadre de risque appelé « Travel Rule for Digital Assets (TRDA) ».
Commentant le motif de la nouvelle mesure réglementaire, la SEC a déclaré :
Garantir que les opérateurs commerciaux d’actifs numériques (opérateurs DA) disposent d’informations suffisantes pour évaluer et gérer les risques de blanchiment d’argent conformément aux normes internationales.
L’organisme de surveillance a ajouté que le plan contribuerait à prévenir l’utilisation abusive des plateformes de cryptographie comme canaux de blanchiment d’argent et de délits connexes.
Selon le nouvelle ligne directricela SEC souhaite que les plateformes de cryptographie sous licence en Thaïlande identifient les clients et leurs contreparties, y compris la propriété de portefeuilles auto-hébergés (auto-garde).
De plus, les bourses doivent soumettre des informations sur l’expéditeur et le bénéficiaire de chaque transaction cryptographique. Et ces données doivent être conservées pendant au moins cinq ans pour permettre aux autorités de les récupérer et de les examiner rapidement lorsque cela est nécessaire.
La réglementation entrera en vigueur le 27 février 2027. Le régulateur a noté que le reste du deuxième semestre 2026 est suffisamment de temps pour permettre aux acteurs de développer des systèmes garantissant le respect des dernières directives.
Comment le GAFI façonne les règles mondiales en matière de cryptographie
La mise à jour n'est pas surprenante. La plupart des pays qui n’avaient pas de règles préalables, y compris la région africaine, disposent d’un cadre cryptographique codifié ou sont en train d’en élaborer un. L'objectif est de les sortir de la liste grise du Groupe d'action financière (GAFI).
Le GAFI est un organisme de surveillance mondial de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Il rédige également des normes à ce sujet.
Bien que la cryptographie ne représente qu’une petite partie des flux illicites mondiaux, sa fonction d’anonymat partiel la rend attrayante pour certains éléments criminels.
En particulier, la manière de tracer les transferts P2P et les flux DeFi (y compris ceux provenant de portefeuilles auto-dépositaires) dérange les régulateurs depuis un certain temps. La meilleure façon d'y parvenir, au moins à partir de 2026, est de chronométrer le moment où un utilisateur souhaite effectuer un retrait via une bourse ou tout fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) agréé.
En tant que tel, la plupart des règles de voyage cryptographiques dans le monde, y compris celles de la Thaïlande, ont transformé les points de retrait cryptographiques en un point d'étranglement pour faire respecter les règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Même si l’intention est louable, elle jette également la vie privée par la fenêtre.
L’Union européenne (UE) a notamment Plans de cryptographie AML d’ici mi-2027. En fait, l'Afrique du Sud a déjà activé son système d'échange strict contrôles des capitaux liés aux fonds cryptographiques.
Il est inquiétant de constater que les sanctions en cas de violation de ces règles de crypto-AML peuvent être punitives dans la mesure où interdire un pays ou une région entière. Il sera intéressant de voir comment l’industrie s’adaptera à ce paysage réglementaire changeant à partir de 2027.
Résumé final
- La Thaïlande souhaite que les plateformes de cryptographie identifient les utilisateurs, leurs transferts P2P et leurs portefeuilles d'auto-conservation à partir de 2027.
- Cela fait partie d’une campagne mondiale de lutte contre le blanchiment d’argent menée par le GAFI.
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