Sber a expliqué la procédure pour débloquer une carte après des transactions en crypto-monnaie

Les clients Sber dont les cartes ont été bloquées après avoir acheté et vendu des crypto-monnaies peuvent les débloquer en fournissant des informations sur leur compte d’échange. RBC le rapporte en référence à un représentant de l’institution financière.

De telles transactions étant considérées comme douteuses, la banque limite l’utilisation de la carte et envoie une demande pour clarifier la source des fonds.

Vous pouvez confirmer vos revenus à l’aide d’une capture d’écran de votre compte personnel sur le site d’un échange crypto ou d’autres services, ce qui vous permet d’identifier clairement le propriétaire. Il est également nécessaire de fournir l’adresse du site où a eu lieu l’achat et la vente de cryptomonnaie, le nom d’utilisateur et l’historique des transactions.

Un représentant de Sber a exhorté les clients à ne pas ignorer les demandes de la banque « afin de pouvoir utiliser tous les services sans restrictions ».

Rappelons que depuis 2018, les crypto-monnaies sont reconnues comme un facteur de risque élevé pour l’espace financier de la Fédération de Russie.

Dans une lettre datée de septembre 2021, la Banque de Russie a classé les transactions avec les échangeurs cryptographiques comme douteuses et a recommandé aux banques de les surveiller attentivement. En cas de suspicion de blanchiment d’argent, il est conseillé aux établissements de crédit de bloquer les transactions des clients et même de résilier le contrat.

Le régulateur a également annoncé son intention de développer un mécanisme permettant de bloquer les paiements vers les bourses et les échangeurs de crypto-monnaie.

En février 2024, la Banque de Russie a annoncé la nécessité de minimiser la participation des organismes financiers aux activités liées à la circulation des monnaies numériques. En particulier, la publicité pour des services destinés à la diffusion de tels instruments est considérée comme indésirable.

Il est recommandé aux banques commerciales d’identifier les transactions d’achat et de vente de monnaies numériques à l’aide de comptes enregistrés au nom de fausses personnes.

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