Dans quelle mesure une réglementation excessive menace-t-elle le secteur et quel impact la MiCA aura-t-elle sur elle, quelle est l'efficacité des sanctions et que faut-il changer dans la législation russe ? Les invités de la conférence All Time Half (ATH) organisée par ForkLog en parlent.
Quel est le cas le plus fou impliquant les plateformes crypto ?
Sergueï Mendeleïev (Exved.com) : Harcèlement des développeurs de TornadoCash. La plus grave en termes de conséquences pour l'industrie est le procès SECONDE contre Binance, le plus urgent est de porter plainte contre Uniswap.
Il n’existe pas de processus aussi médiatisés en Russie. Au lieu de cela, il existe de nombreux procès de marchands P2P qui ont été secrètement utilisés par des escrocs. Les gens sont punis pour quelque chose qu’ils n’ont pas fait. Vous devez y prêter attention.
La Russie utilise-t-elle les crypto-monnaies pour contourner les sanctions ?
Sergueï Mendeleïev : Il ne s’agit pas ici des restrictions imposées à la Russie. La crypto-monnaie est un moyen pratique d’envoyer des millions de dollars sans passer par des dizaines de procédures folles.
Il est utilisé par les exportateurs et les importateurs du monde entier. Le chiffre d'affaires de Tether (USDT) dépasse certains jours son offre, qui est d'environ 100 milliards de dollars.
Si vous examinez les indicateurs de l’activité économique étrangère mondiale (AEF), vous comprendrez d’où viennent ces chiffres.
Un marché noir des crypto-monnaies a-t-il émergé en Russie en raison du manque de réglementation ?
Sergueï Mendeleïev : Les biens interdits sont négociés sur les marchés noirs, mais les crypto-monnaies ne sont pas interdites en Fédération de Russie. Dans le cas des échangeurs, nous parlons d'un marché gris, et dans le cas de l'activité économique étrangère, nous parlons d'un marché blanc.
La réglementation en Russie vient tout juste d'être formée. Les autorités discutent presque quotidiennement de nouveaux projets de loi liés aux actifs numériques. Par exemple, la Banque centrale a récemment soutenu l’utilisation de crypto-monnaies pour les paiements transfrontaliers.
Or, lorsque les ministères autorisent quelque chose, ils interdisent tout le reste. Il faut être très prudent lorsqu'on envisage des initiatives législatives, étant donné que les experts et les représentants des communautés ne sont pas autorisés à les élaborer.
Les grands échanges cryptographiques fonctionnent-ils toujours avec des clients russes ?
Sergueï Mendeleïev : Je ne vois aucune restriction sérieuse. Les plus grandes bourses mondiales opèrent en Fédération de Russie : Bybit, OKX, HTX, ainsi que des sites russes, bien que ces derniers soient sous pression économique.
Récemment, un échange autorisant les transferts P2P vers des banques sanctionnées a été ajouté à la liste SDN. Mais toutes les plateformes répertoriées ont cette fonction. Il y a plus de politique que d’économique dans cette décision.
La SEC continuera-t-elle à poursuivre les échanges cryptographiques sous prétexte de protection antiterroriste ? Quelles plateformes faut-il préparer ?
Sergueï Mendeleïev : Tout le monde. Se cachant derrière de bonnes intentions, les autorités de contrôle vont trop loin.
Il y a une attaque contre les services décentralisés. Je n'exclus pas qu'ils accèdent aux blockchains. Ils viendront voir les validateurs Ethereum et demanderont pourquoi ils ont effectué des transactions terroristes via leurs nœuds.
Dans le même temps, les organisations terroristes n’ont pas besoin de crypto-monnaies. Ils utilisent plus efficacement les instruments financiers traditionnels. Je me méfie bien plus du hawala que des actifs numériques : les transactions sur la blockchain sont plus faciles à suivre.
Le financement du terrorisme doit être combattu. Mais signaler les transactions ne suffit pas : la communauté doit exclure ceux qui sont associés à de telles activités.
L’autorégulation existe déjà, du moins en Russie. Si une personne a déjà été exposée en relation avec le blanchiment de bitcoins ou le trafic de drogue, elle est expulsée de la communauté professionnelle – elle cesse de communiquer et est retirée des discussions. Cette règle est strictement respectée.
La législation sur les cryptomonnaies en Fédération de Russie est-elle obsolète ?
Andreï Tugarine (Légal GMT) : Pas vraiment. La loi fédérale « sur le CFA » n’était initialement pas en mesure de réglementer l’énorme chiffre d’affaires des crypto-monnaies en Russie.
Il a introduit deux concepts : « actif financier numérique » et « monnaie numérique ». 3,5 ans se sont écoulés, mais les gens ne comprenaient toujours pas quelle était la différence entre eux. En fait, il n’y a qu’un article et demi dans la loi sur les crypto-monnaies.
Je ne peux pas dire que les régulateurs n’essaient pas de résoudre le problème. Ils proposent et discutent constamment de nouveaux projets de loi, qui sont tout à fait adéquats. Mais cela n’aboutit pas à l’acceptation. Et s’il n’y a pas de loi, il n’y a rien à changer avec l’industrie.
Quelles lois sont nécessaires pour réglementer pleinement les crypto-monnaies en Russie ?
Andreï Tugarine : Nous avons besoin d’une nouvelle définition de la monnaie numérique qui soit adaptée à une variété d’actifs, pas seulement au Bitcoin. Le terme en lui-même n'a pas d'importance, l'essentiel est ce qui se passe après le tiret.
Après cela, vous pouvez ajouter une description des acteurs du marché. Par exemple, qu'est-ce qu'un échangeur dans la Fédération de Russie, quelles règles il doit suivre et dans quels registres il doit être inclus. Spécifiez les exigences concernant la taille du capital autorisé, les employés et les dirigeants.
Ces textes sont déjà prêts : je les ai personnellement lus et proposé des corrections. Mais pour une raison quelconque, ils ne sont pas publiés.
Comment l’entrée en vigueur de MiCA affectera-t-elle l’industrie ?
Andreï Tugarine : Cela affecte déjà les utilisateurs et les fournisseurs de services, les bourses supprimant temporairement les paires de pièces stables pour les clients européens.
Les auteurs du projet de loi ont fait un excellent travail : ils ont divisé les crypto-monnaies en types, prescrit des règles de licence, ainsi que des exigences pour les émetteurs et les fournisseurs de services d'actifs virtuels.
Il s’agit de la première tentative d’unifier la réglementation sur un territoire aussi vaste. Il reste à attendre que les pays de l'UE intègrent MiCA et agissent conformément aux exigences. Ils ont jusqu’à fin 2024.
Les entreprises peuvent-elles bénéficier de la réglementation ?
Sergueï Mendeleïev : Cela dépend de son intelligence. Les casinos ont été réglementés de manière à disparaître ou à devenir clandestins.
Les gens n'ont pas arrêté de jouer, mais le gouvernement a perdu le contrôle de l'industrie et la part du lion des impôts. La Banque centrale doit lutter contre les casinos illégaux qui s’appuient sur le cryptotraitement, les paiements P2P et les acquisitions via des pays tiers.
Les taxis sont un exemple de bonne réglementation. Dans de tels cas, les entreprises rencontrent les législateurs à mi-chemin.
Nous nous adapterons, même si l’État interdit totalement les cryptomonnaies, et nous gagnerons même plus.
Andreï Tugarine : Je soutiendrai Sergei. Une réglementation stupide forcera les entreprises à entrer dans des zones noires et grises. Les lois doivent offrir aux utilisateurs une réelle opportunité de protéger leurs droits.
Sommes-nous menacés d’une réglementation excessive ?
Sergueï Mendeleïev : Les régulateurs mondiaux veulent savoir qui se cache derrière chaque adresse. À en juger par les projets de loi en cours d’adoption, ils diviseront dans un avenir proche les crypto-monnaies en deux parties : KYC Et sans. Les actifs dans la zone grise seront bloqués jusqu'à ce que la vérification soit terminée.
Tout dépend de nous. Il faut définir les règles du jeu, sinon les régulateurs vont tout écraser. Et nous serons alors confrontés à une réalité dans laquelle le propriétaire de 100 BTC ne pourra rien en faire.
Andreï Tugarine : Déjà, les autorités de contrôle américaines et européennes assimilent les actifs anonymes et les mécanismes visant à accroître la confidentialité au blanchiment d’argent.
Que penser de cette approche ? La question est rhétorique. Nous vivons dans cette réalité depuis plusieurs années.
Les grandes plateformes introduiront-elles de nouvelles méthodes d’identification comme WorldCoin ?
Andreï Tugarine : Il est difficile d’apporter des changements significatifs aux pratiques établies. De plus, un échange à grande échelle ne peut exister sans KYC.
Lorsqu’une plateforme atteint un certain volume de transactions, les régulateurs en prennent note et exigent la conformité. Cela s'est produit récemment avec Uniswap.
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