Gagner de l'argent grâce à la crypto-monnaie est devenu un leurre pour une résidente de Penza : après avoir répondu à un poste vacant d'analyste financier, elle a transféré 4,5 millions de roubles aux escrocs, dans l'espoir de percevoir des revenus provenant de transactions avec des actifs numériques.
“Fermé l'affaire minimum de +40%…”
« Maintenant, nous travaillons avec plus de 1 300 $ par mois. »
« Il s'avère que l'on retire systématiquement 500 à 600 $ »
Comment le projet a commencé
La femme cherchait un emploi sur un chantier et a publié son curriculum vitae. Bientôt, un inconnu la contacte, se présente comme employeur et lui propose un poste d'analyste financier.
Au début, tout ressemblait à une sélection à distance classique : ils ont organisé des vidéoconférences de formation avec la candidate et lui ont expliqué ce qu'elle était censée faire. Plus tard, elle fut invitée à Moscou. Là, la femme était convaincue que le principal revenu ne proviendrait pas du poste lui-même, mais des investissements dans la crypto-monnaie.
Comment une femme a perdu son argent
Pour participer au programme, elle devait apporter une contribution importante. Penzyakka a d’abord utilisé ses propres économies, puis a contracté un emprunt auprès d’une banque. Chaque transaction bancaire était destinée aux criminels, qui affirmaient que l'argent était placé sur un compte destiné à l'échange d'actifs numériques.
Depuis quelque temps, mon compte personnel présentait une augmentation du solde. Cela donnait l’impression que les échanges se déroulaient bien et que les investissements rapportaient des bénéfices. Mais lorsque la femme a décidé de retirer ses gains, l’accès à la plateforme a été bloqué et elle n’a plus pu recevoir l’argent.
Pourquoi de telles légendes semblent-elles convaincantes ?
Les escroqueries liées aux actifs numériques sont souvent déguisées en financements et investissements légitimes. Les attaquants mélangent des termes et des noms familiers dans la conversation :
- Chaîne de blocs.
- Bitcoin.
- Éthereum.
- Exploitation minière.
- Preuve de propriété.
- Liquidité.
- Taux de change par rapport au dollar américain.
- Plateformes Coinbase et Binance.
- Transfert rapide via un service d'échange en ligne.
Dans de tels systèmes, ce n’est pas la complexité des termes qui importe, mais le contrôle de l’argent. Si l'actif n'est pas clairement reflété dans le service comptable, si le compte ne peut pas être vérifié et si le retrait des fonds ne dépend que d'intermédiaires inconnus, le risque de perdre des investissements devient extrêmement élevé.
Même les gains réels sur les cryptomonnaies ne garantissent pas le profit : le résultat est influencé par l’expérience, la stratégie, le marché et la taille du capital. Les principaux risques ressemblent à ceci :
- Volatilité : Le prix d’un actif peut augmenter rapidement ou chuter fortement.
- Risques techniques : une défaillance de la plateforme, une erreur de traduction ou une vulnérabilité du portefeuille peuvent entraîner une perte d'argent.
- Risques réglementaires : les règles relatives aux actifs numériques peuvent changer et affecter l'accès aux services.
- Fraude : Les fraudeurs font passer les fausses plateformes et les « employeurs » pour des projets légitimes.
- Accès perdu au portefeuille : sans clés ni mot de passe, il peut être impossible de restituer les actifs.
Ce qu’il est important de savoir pour gagner de l’argent avec les cryptomonnaies
Vous pouvez gagner de l’argent avec la crypto-monnaie, mais ce n’est pas un revenu garanti. Le résultat est influencé par l'expérience, la stratégie, la situation du marché, la liquidité de l'actif, la taille du capital de départ et la volonté de résister aux prélèvements. Plus le profit attendu et le taux de gain sont élevés, plus le risque de perdre de l’argent est élevé.
Les principaux moyens de gagner de l'argent varient en complexité et en risques :
- Trading : acheter et vendre des actifs en fonction des mouvements de prix ; nécessite de l'expérience et de la discipline.
- Investissement à long terme : acheter de la cryptomonnaie en espérant que le prix augmentera, mais sans garantie de profit.
- Exploitation minière : gagner des pièces pour soutenir un réseau où le matériel, les coûts et les conditions du marché sont importants.
- Staking : bloquer des pièces pour recevoir une récompense, tandis que le prix de l'actif peut baisser.
- DeFi : travailler avec des services décentralisés, notamment des pools d'atterrissage, de pharming et de liquidité ; la rentabilité est associée à des risques techniques et de marché.
- NFT : Acheter et vendre des objets numériques là où la demande peut évoluer rapidement.
Il est plus sûr de commencer avec un petit montant, une plateforme éprouvée, un portefeuille séparé et une protection de compte. Avant d'acheter, vous devez examiner la capitalisation, la liquidité, la technologie du projet, l'équipe, la réputation et ne pas investir tout votre argent dans un seul actif.
Sans capital de départ, des parachutages, des primes, des robinets cryptographiques et des programmes d'affiliation sont parfois utilisés, mais ces revenus sont généralement instables et sont également associés à un risque de fraude. L’idée de gagner 100 $ par jour n’est réaliste que si vous disposez de suffisamment de capital, d’expérience et d’un appétit pour le risque élevé ; pour un débutant, cela ne devrait pas être une ligne directrice.
La police enquête sur l'affaire
Après que l'accès ait été bloqué, un habitant de Penza a contacté la police. Les enquêteurs ont ouvert une procédure pénale pour fraude à une échelle particulièrement importante. En vertu de cet article, les auteurs de ces actes risquent jusqu'à dix ans de prison.
Une histoire similaire est déjà arrivée à un habitant de Salekhard. Elle a également été persuadée d’investir dans des transactions d’actifs numériques avec la promesse de revenus en cryptomonnaies. En conséquence, la femme a perdu 9,4 millions de roubles.