- Le GAFI a publié une version introductive de la nouvelle méthodologie d’évaluation mutuelle.
- Les experts se concentreront sur les principaux risques et le contexte des activités VASP dans chaque pays spécifique.
- Les recommandations du GAFI n’ont pas force de loi, mais leur non-respect affecte négativement la réputation des institutions financières du pays.
- Le GAFI n’a pas encore annoncé son intention d’inclure la Fédération de Russie dans les listes grises ou noires.
Début février GAFI a présenté une méthodologie ajustée pour la prochaine série d’évaluations mutuelles. Elle débutera lorsque tous les membres auront été évalués selon la méthodologie actuelle adoptée en 2013.
Pour le moment, le document n’est pas entré en vigueur et a uniquement un but informatif. ForkLog a examiné les dispositions affectant les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP).
Que propose le document ?
Une nouvelle série d’évaluations mutuelles se concentrera sur l’efficacité de la mise en œuvre des mesures LBC/FT.
Lors de l’évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, les évaluateurs sont tenus de prendre en compte l’importance des différents PSAV et des entreprises et professions non financières désignées (EPNFD).
Nous parlons des facteurs suivants :
- leur intégration et leur structure ;
- l’importance de produits financiers spécifiques;
- type de clientèle et volume d’affaires (national ou international) ;
- la mesure dans laquelle ils sont basés sur des espèces ou de la monnaie électronique ;
- taille de l’économie souterraine.
Les pays, pour leur part, lorsqu’ils se conforment aux recommandations du GAFI, sont tenus d’utiliser une approche adéquate basée sur les risques qui ne perturbe ni n’entrave les activités des OBNL.
Aux fins du GAFI dans chaque juridiction, le terme « actifs virtuels » doit être défini comme « propriété », « revenus », « fonds », « fonds ou autres actifs » ou autre « valeur pertinente ».
Les sociétés de crypto-monnaie ne peuvent fonctionner que si elles disposent d’une licence ou d’un enregistrement. Pour les personnes morales – dans la juridiction où elles sont créées, pour les personnes physiques – dans la juridiction où s’exercent leurs activités. Les contrevenants et leurs associés ne sont pas autorisés à posséder ou à exploiter un VASP.
Il prévoit également l’échange sans entrave d’informations sur les bénéficiaires effectifs des sociétés de cryptographie avec les autorités compétentes et la fourniture de données financières aux fins d’enquête sur les cas de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
L’élaboration des lignes directrices pour le VASP est confiée aux autorités de surveillance locales.
Les pays devraient mettre en œuvre des sanctions pénales, civiles ou administratives en cas de non-respect des exigences de LBC/FT. Elles doivent s’appliquer non seulement à la plateforme, mais aussi à ses dirigeants et à sa haute direction.
En outre, la nécessité d’assurer le respect des sanctions financières ciblées et une large coopération internationale avec les collègues des agences de contrôle sur les questions de lutte contre le blanchiment d’argent et le terrorisme sont clairement énoncées.
Les mesures préventives pour VASP comprenaient :
- effectuer un contrôle complet des clients lors de la réalisation de transactions en cryptomonnaies d’un montant supérieur à 1 000 $/1 000 € ;
- stockage des informations sur l’expéditeur et le bénéficiaire de la transaction avec possibilité de transfert ultérieur à la demande des autorités (la règle s’applique aussi bien aux échanges récepteurs qu’aux échanges expéditeurs) ;
- la possibilité de bloquer des fonds et d’interdire les transactions pour les personnes physiques et morales désignées ;
- les mêmes obligations lors de l’envoi ou de la réception de transferts d’actifs virtuels pour le compte d’un client.
À mesure que la surveillance et le contrôle seront mis en œuvre, le niveau de conformité aux exigences de LBC/FT devrait augmenter. Le GAFI espère que cela entraînera une réduction des activités de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, en particulier via les crypto-monnaies.
Le prochain cycle d’évaluation mutuelle s’appliquera pendant une période de six ans à compter de la date d’entrée en vigueur. Les cycles précédents duraient en moyenne 10 ans.
Quelles recommandations du GAFI concernant le marché des cryptomonnaies sont actuellement en vigueur ?
Le GAFI a présenté la première version de ses lignes directrices pour le secteur de la cryptographie en 2019, invitant les fournisseurs de services d’actifs virtuels à mettre en œuvre des mesures de LBC/FT similaires à celles des sociétés financières traditionnelles.
En juin 2021, l’organisation a élargi ses recommandations, appelant à un partage plus rapide des données des utilisateurs au sein du secteur pour surveiller les transactions. Cependant, elle a souligné les défis liés à la mise en œuvre de la conformité et a conseillé aux superviseurs de faire preuve de flexibilité dès la phase initiale de mise en œuvre des exigences.
Le même document fixe les normes pour les secteurs DeFi et NFT. ForkLog a examiné les risques de ce dernier en détail dans un article séparé.
Le respect des réglementations du GAFI est-il obligatoire ?
Les recommandations du GAFI n’ont pas force de loi. Cependant, le non-respect de ces règles entraîne des conséquences non juridiques qui peuvent avoir un impact important sur la structure financière du pays, explique Andrey Tugarin, fondateur du cabinet d’avocats GMT Legal.
« Les normes du GAFI sont conçues pour aider les législateurs dans la lutte contre les fonds illicites. Le respect de ces recommandations est d’une grande importance pour l’établissement de mesures coordonnées visant à prévenir le crime organisé, la corruption et le terrorisme », a-t-il déclaré.
Actuellement, plus de 200 pays se sont engagés à mettre en œuvre les normes du GAFI.
Le non-respect des recommandations affecte la réputation des institutions financières du pays.
« Les conséquences pourraient inclure l’isolement économique, des contrôles de conformité accrus et des restrictions sur les règlements mutuels par les partenaires internationaux. Récemment, la Turquie, les Émirats arabes unis, la Bulgarie et la Croatie ont été confrontés à de telles mesures », a déclaré Tugarin.
Le fondateur et PDG du service BitOK, Dmitry Machikhin, évoque également, parmi les conséquences, une augmentation des délais de livraison, une augmentation du coût des transactions et une diminution de l’attractivité des investissements.
Et bien sûr, il existe un risque d’être inclus dans les listes grises ou noires du GAFI.
La Fédération de Russie risque-t-elle de figurer sur ces listes ?
Le 24 février 2023, le GAFI a suspendu l’adhésion de la Fédération de Russie à l’organisation en raison du déclenchement d’une guerre à grande échelle en Ukraine.
En particulier, la Russie ne peut plus exercer de fonctions de leadership ou de conseil, ni participer aux décisions normatives, aux processus d’examen par les pairs, aux questions de gouvernance ou d’adhésion. Il ne sera pas non plus en mesure de fournir des évaluateurs, des réviseurs ou d’autres experts pour le GAFI.
Un an plus tard, la suspension de l’adhésion a été prolongée. Dans le même temps, le GAFI a abaissé la note de la Fédération de Russie en raison d’une réglementation inadéquate du marché du Bitcoin. Entre autres choses, le manque de définition des fournisseurs de services liés aux crypto-monnaies a été mentionné – on ne sait pas clairement qui peut exploiter les échanges et les échangeurs de crypto-monnaie dans la Fédération de Russie.
Selon Dmitri Machikhine, la Fédération de Russie est l’un des pays exemplaires en matière de respect des normes du GAFI. Cependant, il reste encore beaucoup à mettre en œuvre en matière de cryptomonnaies.
Jusqu’à présent, le GAFI n’a pas annoncé son intention d’inclure la Russie dans les listes grises ou noires, qu’il met à jour plusieurs fois par an.
La première liste comprend des pays qui s’efforcent activement de combler les lacunes réglementaires.
« Lorsque le GAFI inclut une juridiction sur cette liste, cela signifie que le pays s’est engagé à éliminer rapidement les déficiences stratégiques identifiées dans un délai convenu et qu’il est soumis à une surveillance renforcée », a déclaré Tugarin.
La liste noire identifie les pays qui ne parviennent pas à lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive.
« Être inclus dans une telle liste affectera grandement le commerce extérieur et les investissements attirés dans le pays. Peu de contreparties voudront « salir » leur argent dans une juridiction qui figure sur la liste noire », a ajouté l’avocat.
Selon Tugarin, pour les pays présentant un niveau de risque élevé, le FAFT recommande l’introduction de contrôles plus stricts et, dans certains cas, le recours à des contre-mesures.
«Si la Fédération de Russie se retrouve sur la liste noire, elle devra faire face à de sérieuses restrictions non seulement de la part de pays hostiles, mais aussi de la part d’autres membres du GAFI, par exemple la Turquie et les Émirats arabes unis. Les restrictions se traduiront par un isolement économique, un contrôle accru, une perte de réputation et des sanctions supplémentaires qui pourraient être imposées dans des cas extrêmes », a noté l’avocat.
Dmitry Machikhin donne des prévisions plus sobres.
«Une éventuelle inscription sur la liste noire aggraverait légèrement la situation déjà difficile dans la Fédération de Russie en raison des sanctions. Mais même si cela se produit, ce sera probablement pour des raisons politiques plutôt que factuelles. Ce sera comme avec AMA« , il croit.
Rappelons que fin mars, la bourse Binance est devenue membre de la Global Travel Rule Alliance, qui fournit l’infrastructure nécessaire pour se conformer aux recommandations du GAFI. Il vérifie notamment les données de l’expéditeur et du destinataire de la transaction et les transmet sous une forme protégée par cryptographie.
Vous avez trouvé une erreur dans le texte ? Sélectionnez-le et appuyez sur CTRL+ENTRÉE
Newsletters ForkLog : restez à l’écoute de l’industrie Bitcoin !
Voir l’article original en russe
[the_ad_group id= »1657″]