Investir sur le marché immobilier américain, avec un rendement en dollars et sans ouvrir de compte à l'étranger, devient une possibilité concrète pour l'investisseur brésilien. R2 Tech, société américaine spécialisée dans l'acquisition de propriétés à prix réduit via l'intelligence artificielle, annonce un partenariat avec Liqi, une plateforme brésilienne de tokenisation d'actifs réels (RWA), pour structurer une nouvelle opération transfrontalière destinée au commerce de détail.
R2 Sovereign, un produit qui sera officiellement lancé le 10 avril, permet des contributions à partir de 25 R$ via l'infrastructure numérique de Liqi. Les ressources seront affectées à la stratégie exclusive de R2 Tech, axée sur l'achat de propriétés issues d'enchères fiscales (acte fiscal, radiation et saisie) et d'actifs stressés, avec revente ultérieure à la valeur marchande. L'objectif de l'entreprise est d'atteindre 100 millions de dollars sous gestion d'ici 2030.
La technologie et l’intelligence artificielle pour gagner de l’ampleur sur le marché américain
Fondée par Bruno Béranger, un cadre ayant une formation en banque d'investissement, gestion d'actifs et technologie, R2 Tech est née d'une thèse pratique : explorer les inefficacités structurelles du marché immobilier américain, notamment dans les enchères municipales résultant de défauts de taxes foncières.
Aujourd’hui, 31 des 50 États américains fonctionnent selon ce modèle. On estime que le marché des actes fiscaux représente environ 25 milliards de dollars par an, avec environ 75 000 propriétés mises aux enchères chaque année.
Après des années d'exploitation manuelle, au cours desquelles elle a investi environ 190 000 USD et rapporté environ 1,5 million USD, l'entreprise a développé un système exclusif avec plusieurs agents d'IA et modèles d'apprentissage automatique qui analysent les données publiques, l'historique des enchères, les registres municipaux et les comparables du marché dans plus de 2 000 comtés.
Depuis 2017, R2 a accumulé un retour sur investissement brut de 783 % dans ses propres opérations, avec un cycle moyen de 11,1 mois par actif et une marge EBITDA supérieure à 90 %, selon les données de l'entreprise. Actuellement, la société gère environ 3,5 millions de dollars américains et prévoit de dépasser 10 millions de dollars américains d'ici la fin de 2026.
« Ce que nous avons fait, c'est transformer un processus artisanal en un moteur d'intelligence de marché. Notre système scanne des milliers d'opportunités, croise des données historiques et identifie des asymétries de prix évidentes. Nous ne spéculons pas en bourse, nous achetons des actifs réels à une décote pertinente et les revendons à la valeur marchande », explique Bruno Béranger, fondateur et PDG de R2 Tech.
Structure tokenisée et rendement en dollars
Le partenariat avec Liqi permet la tokenisation de l'opération au moyen de droits de crédit découlant du titre de créance signé entre Liqi et R2 (Contrat de prêt + Billets à ordre), d'une durée de 18 mois et d'un rendement de 15 % sur la période en dollars. Cette structure élimine le besoin pour les investisseurs d'ouvrir un compte en dehors du Brésil ou de traiter avec la bureaucratie des changes directs.
« Cette opération combine deux mouvements importants sur le marché aujourd'hui : l'utilisation de la technologie pour identifier de réelles opportunités dans les actifs physiques et une infrastructure numérique qui permet de porter ce type d'investissement à un public beaucoup plus large. En structurant ce partenariat avec R2 Tech, nous avons pu offrir aux investisseurs brésiliens une exposition au marché immobilier américain de manière simple et organisée », déclare Daniel Coquieri, PDG de Liqi.
Selon l'entreprise, le modèle prévoit deux cycles annuels d'acquisition et de vente de propriétés, en donnant la priorité aux maisons unifamiliales dans des États comme le Texas, la Floride, la Californie, la Géorgie et Washington, des régions ayant un historique de liquidité et de croissance démographique.
Validation institutionnelle
La structuration du produit s'effectue dans un environnement réglementé au Brésil et s'inscrit dans un mouvement plus large de consolidation du marché des actifs tokenisés, qui attire les acteurs institutionnels et les gestionnaires traditionnels.
Pour R2 Tech, le partenariat représente non seulement une levée de fonds, mais aussi la validation institutionnelle d'un modèle combinant technologie propriétaire, exécution opérationnelle et exposition directe au marché immobilier américain.
« Investir aux États-Unis a toujours été considéré comme quelque chose de lointain, bureaucratique et réservé aux grands actifs. Notre proposition est de briser cette barrière. Les investisseurs brésiliens peuvent accéder à des rendements en dollars, adossés à l'immobilier, en quelques clics », explique Béranger.
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