Même si l’année prochaine semble être le bon moment pour investir dans des actifs risqués comme Bitcoin ( BTC-USD ), les investisseurs ayant un moindre appétit pour le risque se tournent vers les actifs refuges pour augmenter leurs revenus. Certains de ces actifs refuges offrent des avantages de diversification aux investisseurs prenant des positions risquées ailleurs. Les obligations et autres instruments sont inversement corrélés à des indices plus larges tels que le S&P 500.
Cet article explorera trois types d’actifs refuges dans lesquels les investisseurs peuvent exploiter pour obtenir un revenu fiable. J’ai sélectionné une combinaison diversifiée d’actifs. Certains sont plus risqués que d’autres mais constituent des investissements relativement sûrs par rapport à certains choix spéculatifs sur le marché.
Voici les meilleurs actifs refuges à considérer à l’ouverture de 2024
Bons du Trésor américain
Malgré la baisse attendue des taux d’intérêt l’année prochaine, les bons du Trésor américain représentent une partie des des actifs plus sûrs dans lesquels investir. La confiance et le crédit du gouvernement américain soutiennent ces instruments. Ils sont également exonérés des impôts nationaux et locaux.
Les bons du Trésor sont également essentiels au système économique mondial. Ils déterminent le «taux sans risque», qui à son tour est utilisé dans de nombreux calculs de modélisation financière d’actifs risqués tels que les actions technologiques et d’autres actifs. Acheter un bon du Trésor, c’est comme croire que le gouvernement américain vous remboursera intégralement et au taux du coupon. Si les investisseurs ne croient pas que le gouvernement peut le faire, nous devrions plutôt acheter des bunkers souterrains et des entrepôts de conserves alimentaires.
Ces instruments sont achetés via des comptes de courtage, des banques ou indirectement via un ETF tel que l’iShares US Treasury Bond ETF (NYSEARCA : GOVT).
En général, les obligations peuvent obtenir de meilleurs résultats en termes de rendement total si les investisseurs les achètent directement plutôt que de les suivre avec un ETF, tel que GOVT. Cependant, si la commodité et la liquidité sont les principales considérations d’un investisseur, ces ETF pourraient fonctionner à la rigueur.
Ces actions que vous pouvez acheter en ouvrant un compte titres dans une simple banque italienneou sur un Courtiers en ligne.
Les obligations de sociétés
Le les obligations de sociétés ils constituent un autre refuge que les investisseurs axés sur le revenu devraient envisager d’ajouter à leur portefeuille. L’avantage de ces obligations par rapport aux bons du Trésor est que leurs rendements sont généralement plus élevés. Cela entraîne à son tour un risque de défaut plus élevé. Par conséquent, pour minimiser le profil de risque d’un investisseur, il convient d’acheter des obligations notées « AAA » ou « AA » auprès des principales agences de notation de crédit.
Les investisseurs peuvent acheter des obligations très bien notées auprès de sociétés telles que ENI, Exxon (NYSE : MOB), Johnson & Johnson (NYSE : JNJ) et de nombreuses autres sociétés de premier ordre cotées au S&P 500 et à d’autres indices majeurs.
Alternativement, les investisseurs peuvent investir dans un panier d’obligations d’entreprises à haut rendement via un ETF tel que le FNB Vanguard d’obligations d’entreprises à moyen terme (NYSEARCA : VCIT).
Une autre mention honorable concerne les « obligations de pacotille », qui peuvent améliorer le rendement global d’un portefeuille. Cependant, les obligations spéculatives sont généralement émises par des sociétés spéculatives ou en difficulté. Ainsi, même si le rendement peut être plus élevé, il existe également un risque correspondant que l’investisseur perde la totalité de son investissement. Cependant, avoir une petite position pourrait être avantageux.
Revenu fixe
Pour bénéficier des meilleurs avantages en matière de gestion des risques, il peut également être avantageux d’avoir des investissements qui ne sont pas fortement corrélés à des indices plus larges. Or, beaux-Arts Et produits de luxe peuvent bien correspondre à cette description, mais les rentes fixes aussi. Ces instruments sont des contrats avec un organisme (généralement une compagnie d’assurance) qui s’engage à payer un taux d’intérêt garanti sur votre investissement.
Revenu d’une rente fixe il est généralement reporté jusqu’à la retraite. Ces services investissent souvent une partie de votre capital pour vous dans le cadre du contrat, ce qui peut, à son tour, générer des retours sur investissement moins les frais et taxes.
L’un des plus grands avantages d’une rente est qu’elle peut réduire ou éliminer votre risque de longévité. C’est le risque de survivre à nos économies, mais cela fonctionne également dans la direction opposée. Les célibataires ou ceux qui ne prévoient pas de payer pour un héritage peuvent préférer une retraite plus confortable avec accès à tout leur argent plutôt que de laisser cet argent traîner.
Les titres à revenu fixe font donc partie de ces actifs refuges classiques à considérer dans le cadre d’un portefeuille diversifié.
Equipe éditoriale de l’économie italienne
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