Dans l’écosystème crypto, la sécurité est une préoccupation constante pour les investisseurs et les passionnés. Dans ce contexte, le marché du P2P joue un rôle crucial, mais pose également des défis importants en termes de sécurité. Pour faire la lumière sur ce sujet important, nous avons eu le privilège d’interviewer Fabian Delgado, actuel business développeur chez Bitfinex et expert en sécurité dans l’écosystème crypto.
Tout au long de cet entretien, nous explorons les arnaques les plus courantes, les conseils essentiels pour vous protéger et les bonnes pratiques pour mener des échanges P2P en toute sécurité.
Avantages du marché P2P
- Décentralisation et autonomie : Les plateformes P2P permettent aux utilisateurs d’échanger directement entre eux, en toute sécurité et sans commission.
- Accès mondial : En facilitant les transactions directes peer-to-peer, le marché P2P étend l’accès aux crypto-monnaies à l’échelle mondiale. Les utilisateurs peuvent échanger des actifs numériques quelle que soit leur situation géographique, favorisant ainsi l’inclusion financière.
- Flexibilité des modes de paiement : Les plateformes P2P prennent généralement en charge diverses méthodes de paiement, des virements bancaires aux paiements en espèces. Cela offre une flexibilité aux utilisateurs, leur permettant de choisir l’option qui leur convient le mieux.
- Amélioration de la liquidité : Les marchés P2P augmentent souvent la liquidité des actifs numériques en offrant un environnement dans lequel les acheteurs et les vendeurs peuvent facilement se trouver. Cela peut avoir un impact positif sur l’efficacité et la stabilité du marché.
- Réduction des coûts : En éliminant les frais, les transactions P2P sur des plateformes comme Bitfinex peuvent entraîner une baisse des coûts pour les utilisateurs. Cela profite à la fois aux acheteurs et aux vendeurs en réduisant les frais associés aux autres services de courtage.
- Développement communautaire: Les plateformes P2P encouragent la création de communautés autour d’actifs spécifiques. Les utilisateurs peuvent partager des connaissances, des expériences et des conseils, ce qui renforce le réseau et contribue au développement durable de l’écosystème crypto.
Sécurité dans l’écosystème crypto : Entretien avec Fabian Delgado
- Quelles sont les escroqueries les plus courantes auxquelles les utilisateurs sont confrontés sur le marché des cryptomonnaies P2P et comment peuvent-elles être évitées ?
Pour mentionner l’un des plus courants est l’externalisation des paiements, car ils peuvent envoyer votre compte pour déposer de l’argent à partir d’une arnaque, par exemple la personne qui vous achète en p2p ce qu’elle fait, en revanche, propose des téléphones ou d’autres produits à un prix très bas et lorsque quelqu’un veut acheter l’un de ces « produits », cette personne envoie votre compte pour effectuer le paiement, et n’enverra jamais le produit à cette personne, en même temps, elle vous enverra une preuve de paiement pour l’achat de crypto en p2p et quand vous voyez que l’argent est entré, vous libérez les cryptos.
Le problème est que la personne qui a envoyé l’argent sur votre compte pour l’achat du produit supposé et qui ne l’a jamais reçu va le signaler et celui qui va être impliqué est votre compte, c’est là qu’il a payé et vous êtes va se retrouver avec ce problème. N’acceptez donc pas de paiements de tiers, confirmez que le compte ou le mode de paiement est au nom de la même personne qui a ouvert l’entreprise.
- D’après votre expérience, quels sont les risques associés aux transactions P2P et comment les utilisateurs peuvent-ils les minimiser ?
En réalité, le vendeur peut avoir la majorité des risques, ces risques résident dans le fait de ne pas recevoir le paiement sur votre compte, donc avant de libérer vos cryptos, vérifiez toujours que vous avez reçu le paiement pour ceux-ci, ne tombez pas dans le piège de quelqu’un qui commence à faire pression. vous de libérer avant d’avoir confirmé le paiement. Considérez cette astuce comme votre pilier de sécurité et vérifiez toujours que l’argent est bien entré dans votre compte, quelles que soient les circonstances ou le temps qu’il vous faut pour vérifier.
- Quelles sont les erreurs les plus courantes commises par les utilisateurs lors des échanges P2P et comment affectent-elles leur sécurité ?
J’en ai mentionné quelques-unes précédemment, mais une erreur très courante est d’accepter de quitter le p2p et de négocier à l’extérieur. Ne quittez pas le scrow pour quelque raison que ce soit, conservez votre transaction au sein de la plateforme P2P, n’acceptez pas de suivre la transaction via WhatsApp, Telegram ou tout autre moyen autre que le chat scrow.
- Quels conseils de base pouvez-vous offrir aux utilisateurs pour rester en sécurité lorsqu’ils participent au marché des cryptomonnaies P2P ?
Soyez réaliste : ne laissez pas votre ambition vous jouer des tours, méfiez-vous des offres trop fantaisistes, si quelque chose semble trop beau pour être vrai, ce n’est peut-être pas le cas. D’un autre côté, il est très important d’utiliser des plateformes p2p fiables. Assurez-vous de choisir une option reconnue, réputée et surtout sécuritaire.
- Quels sont les signes avant-coureurs auxquels les utilisateurs doivent prêter attention lorsqu’ils effectuent des transactions P2P et comment peuvent-ils agir rapidement pour se protéger ?
Un signe qui est un super signal d’alarme est le fait qu’ils veulent faire pression et vous faire pression pour libérer les crypto-monnaies, tuer le calme et ne pas laisser cette pression contourner vos filtres de sécurité. La règle numéro un du p2p est de ne jamais briser vos piliers de sécurité.
- Parlant un peu de votre entreprise actuelle, quel est le rôle des plateformes comme Bitfinex pour garantir la sécurité des utilisateurs ?
Je voudrais souligner deux piliers très importants, le premier est responsable de l’identification et de la réalisation du processus de vérification des utilisateurs qui utiliseront le p2p, il est très important que si vous allez effectuer des opérations, vous disiez que vous savez que vous commercialisez avec des utilisateurs pleinement identifiés qui ont suivi un processus KYC et le second le scrow qui permet aux cryptos d’être en sécurité jusqu’à ce que les deux parties aient clôturé l’opération, à la fois l’acheteur a effectué le paiement et l’acheteur a vérifié qu’ils l’a reçu, auquel cas l’une des parties n’a pas respecté l’accord. Bitfinex dispose d’une équipe d’experts pour résoudre les litiges.
- Compte tenu de la controverse autour de la question de la confidentialité dans l’écosystème crypto, quel rôle et quelle importance le KYC a-t-il en termes de sécurité des utilisateurs sur le marché P2P ?
Vous devez garder à l’esprit que les opérations que vous effectuez via le p2p sont des opérations financières, où crypto et fiat sont également mélangées. Je vous assure que vous ne voudrez pas être impliqué dans des questions telles que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme, c’est pourquoi c’est très important. que vous choisissiez une plateforme p2p qui dispose d’un KYC très complet pour la tranquillité des deux parties impliquées (acheteur/vendeur). C’est pourquoi le processus KYC est très important, cela vous permettra de commercialiser avec plus de tranquillité d’esprit sans oublier nos propres filtres de sécurité.
- Enfin, comment les anciens et nouveaux utilisateurs du marché P2P peuvent-ils s’adapter à l’évolution des menaces de sécurité, rester protégés dans le temps, et quels conseils leur donneriez-vous ?
Quelques conseils supplémentaires seraient les suivants : Avant d’effectuer une transaction avec un utilisateur, vérifiez son profil, sa réputation, le nombre de transactions qu’il a effectuées et le nombre de commentaires positifs et négatifs.
Soyez prudent avec les emails que vous recevez, vérifiez qu’ils proviennent d’une source officielle et ne soient pas victime d’une attaque de phishing, vérifiez tous les emails, les réseaux sociaux et les applications de messagerie.
Mettez en œuvre des mesures de sécurité telles que 2FA (deuxième facteur), cela ajoutera une autre couche de sécurité à votre plateforme.
Prenez soin de vos données : ne révélez jamais d’informations financières, telles que les détails de votre carte.
Finir…
La sécurité sur le marché des cryptomonnaies P2P est un aspect essentiel que les utilisateurs doivent aborder avec prudence et connaissance. Cette interview avec Fabian Delgado de Bitfinex nous a donné des informations précieuses sur les escroqueries courantes, les risques associés aux transactions P2P et les erreurs que les utilisateurs devraient éviter.
Nous remercions Fabian pour son temps et pour nous avoir fourni des informations aussi précieuses sur le marché P2P.