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Les pertes liées à la fraude liée aux crypto-monnaies aux États-Unis ont augmenté de 66 % sur un an pour atteindre 11,37 milliards de dollars en 2025, selon les données du Federal Bureau of Investigation (FBI). Ce bond coïncide avec l’émergence de l’intelligence artificielle générative, qui donne aux fraudeurs des outils de plus en plus sophistiqués pour tromper leurs victimes.
Les escroqueries à l'investissement – dans lesquelles les utilisateurs sont attirés vers de faux sites Web via les réseaux sociaux et les applications de rencontres – représentaient près de 60 % du total, soit l'équivalent de 7,2 milliards de dollars, selon la même organisation.
Une histoire qui se répète
En janvier 2025, une femme du Massachusetts a rencontré un homme se faisant appeler « Martin » sur Tinder, qui prétendait être un conseiller financier capable de multiplier son argent grâce à des investissements en crypto-monnaie. Même si elle ne l'a jamais rencontré personnellement, puisqu'il avait toujours des excuses, comme de prétendus voyages en Floride pour faire des présentations, elle a décidé de transférer 500 000 $ en Tether, un stablecoin lié au dollar, vers la plateforme d'investissement qu'il lui a recommandée. Malheureusement, le site s'est avéré frauduleux.
La méthode est systématique. Les fraudeurs établissent un contact via les réseaux sociaux ou des applications de rencontres, cultivant ainsi la confiance pendant des semaines. Ils commencent par de petits investissements qui augmentent progressivement. Lorsque la victime tente de retirer ses fonds, elle exige des paiements supplémentaires pour les taxes et frais présumés, ou arrête simplement toute communication.
Centres de fraude en Asie du Sud-Est
Beaucoup de ces opérations sont menées à partir de centres de fraude gérés par des groupes criminels chinois à la frontière entre le Myanmar et la Thaïlande, ou au Cambodge.
En avril, le ministère américain de la Justice (DOJ) a inculpé deux ressortissants chinois accusés d'avoir dirigé un centre de ce type au Myanmar et d'avoir tenté d'en ouvrir un autre au Cambodge. Les autorités ont saisi plus de 700 millions de dollars de cryptomonnaies prétendument liées à des crimes, ainsi que plus de 500 faux sites d’investissement.
Selon le DOJ, les organisations ont attiré les travailleurs en Asie du Sud-Est en leur promettant des emplois techniques bien rémunérés, ont confisqué leurs documents et les ont retenus captifs pour les forcer à escroquer les Américains. Les scripts utilisés usurpaient l'identité de représentants de JPMorgan et d'autres banques, et même de la police de New York.
Des pièces stables comme Tether apparaissent encore et encore dans ces manœuvres. « Ils veulent utiliser des pièces stables parce qu'ils évitent la volatilité », a expliqué Jason Tower, expert principal à la Global Initiative Against Transnational Organized Crime. « S'ils utilisaient quelque chose qui n'est pas rattaché au dollar, ils seraient exposés aux fluctuations du marché », a-t-il ajouté.
L’IA comme nouvelle arme de tromperie
L'IA générative alimente la fraude en produisant des conversations naturelles dans plusieurs langues et en modifiant l'apparence des personnes à l'aide de filtres. Des cas ont déjà été détectés dans lesquels il a été combiné avec des identités volées pour contourner la vérification d'identité des bourses.
Le phénomène ne se limite pas aux États-Unis. Au Japon, les cas de « fraude spéciale » liés aux transferts de cryptomonnaies ont grimpé à 1 213 en 2025, soit une multiplication par dix environ par rapport à l’année précédente, a rapporté l’Agence nationale de police.
Les pertes sont passées de 3,4 milliards de yens à plus de 19 milliards, soit l'équivalent d'environ 118 millions de dollars américains.
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