Daniel Leon et Nuke Goldstein, co-fondateurs de Celsius, paieront plus de 6 millions de dollars à la FTC et seront bannis du secteur de la cryptographie, à la suite de la peine de 12 ans d'emprisonnement d'Alex Mashinsky.
Faites de nous votre source préférée sur
gsoitsoitgjeet
Les cofondateurs de Celsius, Daniel Leon et Nuke Goldstein, ont accepté de payer plus de 6 millions de dollars à la Federal Trade Commission (FTC) des États-Unis pour régler les allégations selon lesquelles ils auraient trompé les clients de la plateforme de prêt cryptographique qui s'est effondrée en 2022. L'accord s'ajoute aux 10 millions de dollars que l'ancien PDG Alex Mashinsky a accepté de payer au même organisme en avril.
Les ordonnances, signées par les deux anciens dirigeants, imposent des sanctions économiques et leur interdisent d'exploiter des entreprises liées aux actifs numériques aux États-Unis. Avec ces accords, la FTC achève son offensive civile contre les principaux responsables de l'une des faillites les plus notoires du secteur.
La rupture du règlement avec la FTC
Selon la décision de justice contre Leon, qui était directeur stratégique de Celsius, et le document correspondant à Goldstein, ancien directeur technologique, tous deux doivent payer des sommes qui dépassent ensemble les 6 millions de dollars. Bon nombre de ces sanctions sont suspendues en fonction de leur capacité à payer, un mécanisme courant dans les règlements de la FTC lorsque les accusés démontrent des ressources limitées.
L'accusation centrale du régulateur est que Celsius a présenté son service comme une alternative sûre aux services bancaires traditionnels, promettant des rendements élevés et des retraits disponibles à tout moment, tout en prenant en interne des risques qui ont fini par couler l'entreprise. Lorsque la plateforme a gelé les retraits en juin 2022, des centaines de milliers d’utilisateurs se sont retrouvés sans accès à leurs fonds.
Les cofondateurs n'admettent pas leur culpabilité dans le cadre des accords, formule standard dans ce type de résolutions civiles. L’interdiction de manipuler des actifs numériques constitue cependant un obstacle concret à leur réintégration dans le secteur.
La condamnation de Mashinsky, l'axe de l'affaire Celsius
Le résultat des cofondateurs de Celsius intervient après le chapitre le plus sévère de tout le processus : la condamnation pénale d'Alex Mashinsky. Le fondateur de l'entreprise a été condamné à 12 ans de prison pour fraude et manipulation de marché, après avoir plaidé coupable devant le bureau du procureur du district sud de New York.
Cette procédure pénale, gérée par le ministère de la Justice, suit un chemin différent de celui de l'action civile de la FTC. Alors que le système de justice pénale cherchait à punir la tromperie par la prison, l'organisme commercial s'est concentré sur les sanctions économiques et sur l'exclusion des responsables du secteur des cryptomonnaies. La combinaison des deux branches explique pourquoi l'affaire Celsius est devenue l'un des dossiers les plus cités en matière de responsabilité des dirigeants du secteur.
Celsius a géré plus de 20 milliards de dollars d'actifs clients à son apogée, soutenu par une campagne agressive qui promettait des intérêts à deux chiffres sur les dépôts cryptographiques. L’entreprise a déclaré faillite en juillet 2022, entraînée par le déclin du marché et des décisions internes qui ont laissé un énorme trou de capitaux propres.
Que laisse le classement du dossier au reste du secteur ?
La résolution contre les dirigeants de Celsius s’inscrit dans une période de pression réglementaire accrue sur les plateformes qui promettent des rendements garantis sans expliquer les risques sous-jacents. Les régulateurs de différents pays ont intensifié la surveillance de ce type de produits ; En Asie, par exemple, des autorités comme celles de Corée du Sud ont enquêté sur des dizaines de cas de manipulation cryptographique en vertu des nouvelles lois sur la protection des utilisateurs.
Pour les clients de Celsius, les accords avec la FTC ne signifient pas une compensation directe immédiate. Les fonds concernés sont gérés dans le cadre du processus de faillite, une longue procédure qui a permis de restituer une partie des actifs aux créanciers au moyen de distributions partielles. Les sanctions civiles visent davantage à punir et à dissuader qu’à réparer complètement les pertes.
L'affaire crée également un précédent en ce qui concerne l'étendue de la responsabilité individuelle. Le fait que non seulement le fondateur, mais aussi les cadres de second niveau soient confrontés à des sanctions et à des interdictions envoie un signal clair à ceux qui dirigent des plateformes similaires : les promesses de sécurité faites au public peuvent avoir des conséquences personnelles concrètes.
Avec ces accords, la FTC met pratiquement fin à sa participation à l’un des effondrements qui ont défini le marché baissier de 2022. Le résultat laisse ouvert le débat sur la manière d’empêcher des structures de performance opaques de capter à nouveau des milliards de dollars auprès des utilisateurs particuliers avant l’intervention d’un régulateur.
Voir l’article original en espagnol
