Quel est le meilleur moyen de générer des revenus passifs ?

Même si un montant d’investissement plus important offre certainement plus d’options et des revenus potentiellement plus élevés, le véritable succès réside dans le processus lui-même. Même avec de petits montants, comme un plan d’épargne de 25 euros, vous pouvez faire des pas dans la bonne direction. Les premiers succès sont incroyablement motivants, et finalement c’est la persévérance qui fait la différence.

Différentes manières de générer des revenus passifs

Traditionnellement, lorsque l’on pense aux revenus passifs, on pense à l’immobilier ou aux investissements directs dans des entreprises (private equity). Ces formes d’investissement ont fait leurs preuves au fil des siècles, mais nécessitent généralement des investissements initiaux élevés. Même si de nouveaux modèles tels que le crowdinvesting ont rendu ces formes d’investissement accessibles à un public plus large, il existe d’autres moyens plus flexibles.

L’un d’eux consiste à acheter des actions cotées en bourse. Grâce aux portefeuilles de titres, l’achat d’actions est simple et possible presque quel que soit le montant de l’investissement. En tant qu’actionnaires, les investisseurs fournissent des capitaux aux entreprises afin qu’elles puissent se développer et réaliser des bénéfices. Une forme de rendement consiste en le paiement de dividendes que certaines entreprises versent à leurs actionnaires. Il existe désormais des ETF et des fonds qui investissent spécifiquement dans des sociétés à dividendes élevés.

Une façon relativement nouvelle de générer des revenus passifs consiste à miser sur des crypto-monnaies. Les crypto-monnaies sont introduites dans le protocole sous-jacent pendant une certaine période afin que les investisseurs reçoivent une récompense en retour, généralement sous la forme d’unités supplémentaires de la crypto-monnaie mise en jeu.

Jalonnement et dividendes : voici ce que vous devez considérer

achèvement

Dividendes : Recevoir des dividendes de sociétés cotées en bourse est relativement facile. Il suffit d’avoir un compte titres auprès d’un courtier. Le règlement s’effectue généralement automatiquement et sans effort supplémentaire pour l’investisseur.

Staking : En revanche, le staking requiert un certain savoir-faire technique et l’infrastructure nécessaire. Il existe des offres de prestataires de services de staking tels que Staking Facilities ou de projets spéciaux tels que Lido et Rocket Pool, qui suppriment une grande partie des obstacles techniques. Les clients privés en particulier bénéficient d’un accès convivial via les plateformes de trading de crypto-monnaies.

Diriger

Dividendes : En Allemagne, les revenus de dividendes sont automatiquement imposés et payés par le courtier. Cela simplifie grandement le processus pour l’investisseur.

Jalonnement : dans le cas du jalonnement des bénéfices et des bénéfices cryptographiques en général, la responsabilité du paiement des impôts incombe à l’investisseur lui-même. Il existe de nombreuses informations contradictoires sur le jalonnement et les taxes à lire en ligne, il vaut donc toujours la peine de demander à un conseiller fiscal spécialisé si vous avez des questions spécifiques. Si le sujet vous intéresse, vous pouvez également consulter la lettre du ministère fédéral des Finances publiée en mai 2022.

chances et risques

Dividendes : L’évolution du cours des actions et le montant des futurs dividendes dépendent de divers facteurs, notamment de la viabilité économique de la direction de l’entreprise et de l’évolution générale du marché. Les évolutions historiques peuvent servir de guide, mais ne constituent pas des indicateurs fiables des rendements futurs.

Jalonnement : Lorsqu’ils jalonnent des crypto-monnaies, les investisseurs sont confrontés à des fluctuations de prix plus importantes. Le montant des gains de mise eux-mêmes peut également varier quotidiennement. Les programmes de staking offrent souvent des récompenses élevées au début, mais celles-ci ont tendance à diminuer rapidement avec le temps, notamment à mesure que le nombre d’utilisateurs augmente ou que d’autres facteurs tels que des ajustements du protocole surviennent.

De plus, lors du jalonnement, les pièces ne sont pas toujours, mais souvent, verrouillées pendant une certaine période. Cela signifie que les pièces sont verrouillées pendant une période pendant laquelle les investisseurs ne peuvent pas les vendre. Même si le rendement – ​​également appelé rendement annuel en pourcentage (APY) – est plus élevé, « bloquer » les pièces peut présenter un risque en cas de changements de prix importants. Fondamentalement, on peut dire que les plateformes de trading de cryptomonnaies ajoutent de plus en plus de complexité au processus de jalonnement, comme les éventuels montants d’investissement minimum en pièces.

Conclusion

Le revenu passif n’est pas seulement possible pour les personnes fortunées. Même avec un simple plan d’épargne de 25 euros par exemple, des structures de revenus récurrents peuvent être créées. Alors que les investissements traditionnels tels que les actions, les ETF et les fonds axés sur les dividendes sont stables et éprouvés, les crypto-monnaies et le staking offrent des rendements attrayants, mais sont également associés à des risques plus élevés. Un portefeuille diversifié comprenant à la fois des investissements traditionnels ainsi que des crypto-monnaies et des jalonnements peut aider à équilibrer les risques et à augmenter le potentiel de rendement.