Charles Schwab souhaite rendre le trading de crypto au comptant accessible aux conseillers financiers qui utilisent déjà sa plateforme de conservation massive, mais il le fait lentement et avec prudence. La société, qui détient environ 10 000 milliards de dollars d’actifs clients sous garde, vise à lancer des services de trading au comptant, de transferts et de garde de conseillers d’ici la mi-2027.
Schwab fixe un objectif mi-2027 pour les offres de cryptographie destinées aux conseillers
Selon Jalina Kerr, directrice générale de Schwab Advisor Services et responsable de l'expérience des conseillers, le déploiement progresse. « comme prévu pour l’année prochaine, probablement vers le milieu de l’année ». Elle a ajouté que Schwab n'avait pas encore de « dates exactes », notant que le calendrier pourrait changer à mesure que l'entreprise résoudrait les problèmes de réglementation, de risque et de technologie.
La nouvelle offre s'intégrera à la plateforme de garde de conseillers existante de Schwab, qui est déjà utilisée par des milliers de conseillers en investissement enregistrés pour les actions, les obligations et les fonds. Une fois en ligne, les conseillers pourront effectuer des transactions cryptographiques au comptant, transférer des actifs numériques et les conserver dans le cadre des mêmes flux de travail qu'ils utilisent pour les portefeuilles traditionnels.
Kerr a déclaré que les progrès jusqu'à présent ont été « fluides », mais a souligné que les actifs numériques ne sont pas réglementés de manière uniforme entre les produits, ce qui oblige Schwab à planifier soigneusement « du dépôt au retrait ». Pour cette raison, elle a décrit le lancement de 2027 comme un objectif dépendant des conditions du marché et de la clarté de la réglementation, plutôt que comme une échéance stricte.
Les conseillers se préparent à un accès direct aux cryptomonnaies
À ce jour, de nombreux conseillers Schwab ont utilisé des produits d'échange de crypto-monnaies pour offrir aux clients une certaine exposition sans détenir directement des pièces. Cependant, Kerr a déclaré que l'intérêt pour le véritable trading au comptant a « augmenté récemment », car de plus en plus de clients souhaitent posséder directement des actifs tels que Bitcoin et Ether.
Plus tôt cette année, Schwab a commencé à déployer le trading au comptant de Bitcoin et d'Ether auprès des clients de détail via un service distinct, dans ce que la société appelle une première étape vers une expansion plus large de la cryptographie. Le plan axé sur les conseillers étend cette stratégie en donnant accès au trading au comptant de crypto aux investisseurs professionnels qui gèrent les fonds des clients selon des règles fiduciaires.
Kerr a noté que les conseillers souhaitent conserver autant d'actifs que possible au sein de l'écosystème Schwab plutôt que de renvoyer les clients vers des bourses externes. Les nouveaux outils leur permettraient de visualiser les soldes cryptographiques, d'effectuer des transactions et de suivre les positions ainsi que le reste des avoirs d'un client, les systèmes de Schwab gérant la garde et le reporting.
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