La SEC poursuit Binance, le plus grand échange de crypto au monde. Cela est devenu connu hier, le 6 juin. Les allégations : détournement de fonds de clients, violation des lois sur les valeurs mobilières, ignorance des activités criminelles et profits illégaux de plusieurs milliards. En mars 2023, le régulateur financier américain CFTC a déposé une plainte avec des allégations similaires.
En tant que gestionnaire de fonds spéculatifs pour la cryptographie, Markus Thielen s’occupe depuis longtemps de l’affaire Binance. Entre autres choses, il les a traitées dans son livre « Crypto Titans: How Trillions were made and Billions lost in the Cryptocurrency Markets », publié en mai 2023. Une conversation sur la charge de la preuve contre Binance, la réaction de l’espace crypto et possible peines de prison pour CZ, le fondateur de la bourse.
BTC-ECHO : La SEC poursuit Coinbase et Binance. Beaucoup dans l’espace interprètent cela comme une « attaque majeure contre la crypto en Amérique », comme l’un des plus grands médias crypto, The Bankless. La rhétorique est-elle justifiée ?
Marcus Thielen: C’est une attaque coordonnée. La chute de FTX a donné aux régulateurs américains un signal d’alarme. Lorsque Terra Luna s’est effondrée quelques mois plus tôt, la secrétaire américaine au Trésor, Janet Yellen, a réagi calmement. 60 milliards de dollars ont été perdus, mais cela n’avait pas d’importance car cela n’avait aucun impact sur le système bancaire américain. Avec FTX, c’était différent. Nous avons vu beaucoup d’argent couler de la cryptographie via les banques Silvergate et Signature Bank, même le week-end. L’argent a été piégé dans le marché de la cryptographie, étant déplacé d’un côté à l’autre. Depuis, les différentes autorités américaines coordonnent leur lutte contre l’industrie. Ils ont été coupés du système bancaire. Ensuite, il y a eu les poursuites contre Bittrex, Kraken et l’avertissement contre Coinbase. Nous savions ce qui allait arriver.
BTC-ECHO : Peut-on parler d’attaque, notamment dans le cas de Binance ? Ou n’est-ce pas plutôt que l’échange cryptographique a enfreint de nombreuses lois américaines et que les régulateurs les poursuivent à juste titre ?
Ouais, je ne dirais pas ça comme The Bankless. Il y a des lois aux États-Unis. Et les gens de cette industrie ont longtemps pensé qu’ils étaient au-dessus. Binance lui-même a admis qu’à ses débuts, il avait enfreint les règles dans certains domaines, tels que l’intégration des utilisateurs. Dans le passé, tout ce dont vous aviez besoin pour KYC (Know Your Customer) était une adresse e-mail. Aujourd’hui, c’est rigoureux. Je pense qu’ils étaient conscients que c’était mal. Et ils voulaient juste clarifier cela plus tard, avec un règlement au tribunal. Mais ce n’est pas comme ça que les forces de l’ordre fonctionnent.
BTC-ECHO : Les allégations contre Binance vont bien plus loin que cela. Le dernier procès parle également de détournement de fonds, par exemple via un système appelé Sigma Chain.
Sigma Chain était un teneur de marché pour la plateforme américaine. Il y a suffisamment de preuves et de traces. Et ils ramènent aux banques, Silvergate et Signature Bank. Là, vous pouvez échanger des dépôts entre différentes entreprises. On dit même qu’il y a suffisamment de preuves que certaines des opérations de back-office de Binance.com ont été menées et contrôlées en Chine. La SEC a un dossier solide. Ils exigeront des milliards de dollars d’amendes. Il me semble peu probable que BinanceUS existe encore à l’avenir.
BTC-ECHO : Vous écrivez sur LinkedIn que l’affaire pourrait également avoir des implications pour une poursuite du ministère de la Justice, en particulier contre le PDG de Binance, Changpeng Zhao. De quelle manière ?
Si le ministère de la Justice devient actif, il ne s’agit plus seulement d’amendes et d’interdictions, mais d’une enquête pénale. Les États-Unis ont adopté le Financial Crimes Enforcement Regulation en 2013, mettant en œuvre la Bank Secrecy Act. Cela signifie que les dirigeants peuvent être légalement poursuivis. Ensuite, il y a la menace de la prison. Nous avons vu plusieurs exemples dans l’industrie de la cryptographie. Autoriser sciemment des terroristes ou des criminels à négocier sur votre bourse peut entraîner des sanctions pénales.
BTC-ECHO : Changpeng Zhao et Sam Bankman-Fried vont-ils bientôt partager une cellule de prison ?
FTX est une autre histoire. Je ne pense pas que Binance ait détourné les fonds des clients. Mais peut-être ne savons-nous pas encore tout ce que les autorités américaines savent. Ce qui est similaire : Dans les deux cas, de nombreux initiés coopèrent avec la SEC. Peut-être que d’autres découvertes justifieront des poursuites pénales.
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