L’inflation et la hausse des taux d’intérêt rendent de nombreuses jeunes entreprises inventives, c’est pourquoi les options de financement alternatives sont actuellement en plein essor. L’industrie de la cryptographie reconnaît depuis longtemps le potentiel des monnaies numériques et des jetons pour financer des projets et des modèles commerciaux innovants. En plus des cinéastes, des grandes marques et des développeurs de jeux, la scène encore jeune de l’IA a maintenant découvert le crypto crowdfunding pour elle-même. L’idée n’est pas nouvelle pour autant, mais au vu des fonds souvent rares, cette approche est particulièrement intéressante, puisque les futures technologies blockchain et IA apparaissent souvent comme des concurrentes lorsqu’il s’agit de lever des fonds auprès des investisseurs.
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Avec la blockchain, l’intelligence artificielle est considérée comme la technologie clé des prochaines années. Les plates-formes de financement participatif cryptographique montrent comment les deux domaines peuvent bénéficier l’un de l’autre.
Humeur de la ruée vers l’or grâce à ChatGPT
Le triomphe de la technologie blockchain a commencé avec Bitcoin et se poursuit malgré de nombreux bouleversements et transformations dans l’industrie. D’ici 2023 au plus tard, cependant, il est clair que l’avenir du Web3 sera également façonné par les modèles d’IA modernes. Les générateurs d’invites d’image et les programmes de traitement du langage naturel (NLP) tels que ChatGPT ont fait sensation dans le public. Le battage médiatique est plus que justifié en raison des nombreuses applications possibles. De nombreuses entreprises ont intégré le chatbot IA dans leur propre modèle économique en très peu de temps afin de rendre les processus de travail plus efficaces à court et à long terme. Cela a également amené diverses nouvelles startups sur la scène qui souhaitent s’impliquer avec leurs propres idées dans le domaine de l’IA. De plus en plus fréquemment, les projets basés sur l’IA sont en concurrence directe avec les entreprises qui travaillent avec la technologie blockchain. Étant donné que les fonds disponibles sont souvent rares en ce moment, il existe une véritable concurrence pour les faveurs des investisseurs dans de nombreux endroits.
En raison du développement technologique massivement accéléré dans les deux domaines, il reste difficile d’attirer l’attention sur des projets spécifiques. Cependant, les success stories d’OpenAI, le développeur de ChatGPT et de Bitcoin Group SE montrent à quel point un financement suffisant est important pour exploiter le potentiel des technologies futures. Le montant d’argent qui circule augmente rapidement avec l’impact de ses propres succès. Entre-temps, OpenAI a obtenu des coopérations aussi importantes avec Microsoft ou Khosla Ventures, ce qui signifie que le financement du développement semble être dans le sac dans un avenir prévisible. Cependant, les petites entreprises en particulier qui sont nouvelles sur le marché doivent trouver d’autres moyens. Le crowdfunding crypto est une option de plus en plus populaire.
Financement réussi via « l’offre initiale de jetons/pièces »
L’idée du financement via les actifs numériques n’est en aucun cas nouvelle. De nombreux projets de films indépendants et de jeux vidéo ont déjà été financés de cette manière. Un pionnier du crowdfunding décentralisé est Polkadot. Le réseau sert également de plate-forme pour les développeurs. Étant donné que les efforts des développeurs ont un effet positif sur la tendance des prix DOT, la plate-forme blockchain a mis en place son propre système de trésorerie pour les options de financement. Dans ce cadre, la communauté peut décider elle-même des projets qu’elle considère dignes d’être soutenus. En 2017, le financement de démarrage du réseau valait des millions grâce à une offre initiale réussie de pièces de monnaie. Les jetons utilitaires sont généralement émis pour générer du capital. Ainsi, les acheteurs s’assurent un accès prioritaire aux produits et services ou accèdent aux écosystèmes sur lesquels ils peuvent proposer leurs propres produits.
De nombreuses entreprises qui ont solidement établi des actifs numériques ou une technologie blockchain dans leur propre concept d’entreprise suivent actuellement ce modèle. Ce qui est nouveau, cependant, c’est que la vente anticipée de « jetons d’investissement » est également utilisée par de plus en plus de startups d’IA comme principale source de financement. Les prêts cryptographiques, en revanche, ne jouent qu’un rôle très mineur. Dans certains cas, des jetons de sécurité sont également utilisés à la place des jetons utilitaires, ce qui signifie que l’offre à des fins de financement relève des règles du règlement européen sur le financement participatif.
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La réussite de Polkadot a souvent été un modèle pour de nombreux projets décentralisés, petits et grands, ces dernières années. Cependant, les nouvelles plateformes de financement participatif crypto vont encore plus loin.
Les startups de l’IA profitent du battage médiatique entourant les plateformes de financement participatif
L’arrière-plan du système de récompense Polkadot était l’idée de vouloir refléter la volonté de la communauté. Certaines plateformes de financement participatif dédiées à la cryptographie ont repris ce concept et l’ont élargi dans un sens commercial. Des plateformes comme InQubeta s’adressent spécifiquement aux startups dans le domaine du développement de l’IA. En achetant des jetons, les investisseurs professionnels ainsi que les particuliers peuvent investir dans des modèles commerciaux prometteurs et ainsi devenir des participants via des NFT basés sur des actions ou participer au succès des entreprises soutenues via des systèmes de récompense internes à la plateforme. La variante NFT donne aux investisseurs la possibilité d’investir dans différents projets en même temps.
Le paiement est effectué avec des jetons monétaires tels que les grands acteurs Bitcoin et Ethereum ou le fort Altcoin Litecoin. Les commerçants bénéficient d’un large éventail d’options de diversification, tandis que les jeunes entreprises ont la possibilité de convaincre les investisseurs potentiels de leur vision et de leur idée. Cette nouvelle forme de financement participatif pourrait empêcher les innovateurs de la blockchain et de l’IA d’avoir à siphonner des capitaux les uns des autres pour réaliser leurs concepts. Au contraire : les deux secteurs technologiques pourraient même entrer dans une symbiose révolutionnaire.
La réglementation du financement participatif et les exigences légales en Europe
Alors que le financement participatif ordinaire est une forme largement non réglementée de mobilisation de capitaux, le financement participatif cryptographique peut sembler différent selon le modèle spécifique. Cela dépend du type de jetons émis lors de l’offre. La classification par le règlement européen sur le financement participatif, également connu sous le nom de « règlement européen sur les fournisseurs de services de financement participatif » (ECSPR), est ici déterminante. Les jetons utilitaires et monétaires ne sont généralement pas considérés comme une forme de crédit ou de sécurité car ils ne fonctionnent que comme moyen d’échange ou de bon. La situation est différente avec les jetons de sécurité. Selon l’évaluation actuelle de l’Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin), les jetons de sécurité représentent l’équivalent cryptographique d’un titre transférable. La raison en est le lien entre un investissement en capital et les parts sociales acquises avec lui. Par conséquent, l’émission n’est possible qu’en combinaison avec la publication d’un prospectus sur les valeurs mobilières. En outre, l’approbation de l’autorité de contrôle compétente est requise. Toutefois, des exceptions s’appliquent aux offres d’une valeur inférieure à 5 000 000 d’euros. Dans ces cas, la préparation d’une simple fiche d’information suffit.
