Fidelity International, un gestionnaire d'actifs mondial avec plus de 1 000 milliards de dollars d'actifs clients, a lancé son premier fonds tokenisé appelé « Fidelity USD Digital Liquidity Fund » (FILQ), alimenté par la technologie Chainlink. La nouvelle structure exploite les flux de données en chaîne pour permettre aux liquidités portant intérêt d'affluer vers les marchés numériques qui fonctionnent 24h/24 et 7j/7.
Comment FILQ est structuré et fonctionne
FILQ est un fonds de liquidité en dollars symbolique qui reproduit un produit de valeur liquidative (VNI) à faible volatilité existant de Fidelity International. En arrière-plan, Fidelity agit en tant que gestionnaire d'actifs et émetteur, Sygnum Bank fournit l'infrastructure de tokenisation, Chainlink fournit des données de valeur liquidative et de vente en chaîne, et JP Morgan fournit les chiffres de valeur liquidative quotidienne approuvés.
La plateforme Desygnate de Sygnum émet le fonds sous forme de jeton ERC-20 sur Ethereum et s'occupe de l'enregistrement et du règlement en chaîne via un contrat intelligent. Sygnum est également responsable des contrôles KYC et AML de tous les investisseurs avant toute souscription ou rachat.
De plus, Fidelity structure FILQ pour qu'elle détienne des obligations d'État de haute qualité et des actifs similaires semblables à des liquidités, conformément à sa stratégie de fonds LVNAV existante. Il vise à combiner la convivialité des espèces tokenisées avec les propriétés de rendement d’un fonds du marché monétaire réglementé.
NAV en chaîne de Chainlink et liquidité 24h/24 et 7j/7
Chainlink Labs explique : « Grâce à la valeur liquidative en chaîne, Chainlink permet à Fidelity International d'apporter des liquidités réglementées et porteuses de rendement aux marchés numériques 24h/24 et 7j/7. En pratique, JP Morgan fournit la valeur liquidative quotidienne officielle, et le réseau Oracle de Chainlink transmet ensuite cette valeur liquidative et ces données de distribution directement à la blockchain en tant que source fiable.
Chainlink le souligne également , que FILQ « Dessins 24h/24 et 7j/7 sur les fuseaux horaires mondiaux » offres , par lequel le règlement au-dessus de Pièces stables « flux de travail fluides en chaîne » activé . Étant donné que les investisseurs peuvent souscrire ou racheter des pièces stables à tout moment, le fonds ne ferme pratiquement jamais, contrairement aux formes d'investissement traditionnelles qui sont liées aux heures d'ouverture des marchés boursiers.
« En tirant parti de la plate-forme standard de l'industrie de Chainlink pour fournir des mesures de valeur liquidative et de distribution vérifiables en temps réel, FILQ exploite la transparence inviolable nécessaire pour connecter en toute sécurité la finance traditionnelle et l'économie en chaîne », a déclaré Fernando Vazquez, président des marchés des capitaux chez Chainlink Labs.
Comme Fidelity, Sygnum et Chainlink avaient déjà collaboré en 2024 pour importer les données NAV dans la blockchain pour un fonds de liquidité institutionnel de 6,9 milliards de dollars, FILQ transforme désormais cette précédente collaboration en un fonds tokenisé entièrement fonctionnel.
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