Comment le Bitcoin et l’or peuvent protéger les investisseurs contre la dévaluation de la monnaie

Bitwise lance un ETF innovant combinant Bitcoin et or pour protéger les investisseurs de la dévaluation des monnaies fiduciaires telles que le dollar américain. Découvrez comment fonctionne l'ETF BPRO, pourquoi la dépréciation constitue un risque croissant et quel rôle jouent les crypto-monnaies et les métaux précieux dans votre investissement.

Une nouvelle approche pour lutter contre la dévaluation monétaire : Bitwise intègre le Bitcoin et l’or dans un ETF

La perte constante de valeur du papier-monnaie inquiète les investisseurs du monde entier et crée de l’incertitude sur les marchés. Le nouvel ETF Bitwise Proficio Currency Debasement (BPRO) est le premier produit à relever ce défi en ciblant spécifiquement les classes d'actifs qui ont historiquement fait leurs preuves comme bouclier protecteur contre la dévaluation des monnaies fiduciaires telles que le dollar américain : le Bitcoin et l'or. Avec cette étape, Bitwise ouvre une manière innovante de protéger le portefeuille non seulement contre l'inflation, mais également contre la menace de dévaluation de la monnaie.

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• Bitcoin
  (BTC)

• Prix
  

  89 182,00 $

• Capitalisation boursière

  1,78 T$

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La diversification comme astuce à long terme contre la baisse de la valeur

L'ETF BPRO de Bitwise et Proficio Capital Partners combine des métaux précieux spéciaux avec de l'or numérique pour créer une large diversification contre la perte de valeur. Au moins 25 pour cent des actifs du fonds restent toujours investis dans l'or physique, tandis que le reste est investi de manière flexible dans l'argent, le platine, le palladium, les actions minières et bien sûr le Bitcoin. Le gros avantage : Grâce à une gestion active, le portefeuille réagit en permanence aux événements du marché et peut ajuster les pondérations pour minimiser le risque et profiter des opportunités de rendement.

Aujourd’hui, le commerce de l’avilissement dispose d’une nouvelle arme dans son arsenal.

Présentation de l'ETF Bitwise Proficio Currency Debasement (NYSE : BPRO), une stratégie d'investissement unique en son genre, gérée activement, ciblant les actifs prêts à bénéficier de l'érosion du pouvoir d'achat des monnaies fiduciaires… pic.twitter.com/kpKPFK26p0

– Au niveau du bit (@BitwiseInvest) 22 janvier 2026

La gestion active des fonds est spécifiquement adaptée aux besoins des conseillers financiers et des investisseurs privés fortunés. Ils sont notamment confrontés au problème que leurs investissements n’offrent souvent pas une protection suffisante contre les risques systématiques tels que la perte de valeur fiduciaire. Avec BPRO, ce groupe cible reçoit pour la première fois un outil qui intègre et repondère plusieurs classes d'actifs auparavant distinctes.

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La stratégie de dévalorisation : protection contre la perte progressive des actifs

Les experts en devises soulignent que les politiques des banques centrales sont la principale raison de la baisse de la valeur du papier-monnaie. L’augmentation de la dette nationale et la création monétaire continue affectent les prix des monnaies fiduciaires dans le monde entier. Matt Hougan, CIO de Bitwise, considère la dévalorisation, c'est-à-dire la dévaluation rampante, comme le plus grand risque pour l'avenir financier des familles riches – avant même les krachs boursiers ou les récessions classiques. Un regard sur le passé montre que le dollar américain a perdu un pouvoir d'achat considérable au cours des 15 dernières années et que le taux de dévaluation s'accélère.

LE $BTC BULL était décevant.
L'OURS LE SERA AUSSI.

Cela ne ressemble pas à une marche de la mort de 12 mois.

Cela ressemble à un événement de liquidité.

Une mèche profonde est possible.
La peur veut du pic.
Les mains faibles se coucheront.

Et les enchères ?
Ils sont déjà empilés plus bas, attendant. pic.twitter.com/fQatAB1wBo

– Merlijn le commerçant (@MerlijnTrader) 23 janvier 2026

L’ETF s’adresse explicitement aux investisseurs qui n’ont détenu auparavant aucune ou peu de positions dans des actifs protégés contre l’inflation tels que l’or ou le Bitcoin. Un exemple célèbre du Zimbabwe – le billet de 10 000 milliards de dollars utilisé comme curiosité – nous rappelle avec quelle rapidité une monnaie nationale peut être dévaluée dans des cas extrêmes.

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Développement du marché : focus sur l’or, l’argent et le Bitcoin

L’évolution des prix ces dernières années montre clairement pourquoi la dévalorisation est devenue une véritable préoccupation. Selon Yahoo Finance, l’or et l’argent ont augmenté respectivement d’environ 79 pour cent et 207 pour cent l’année dernière, marquant ainsi des sommets historiques. En revanche, Bitcoin a subi une baisse de 15% malgré un pic temporaire de plus de 126 000 dollars en octobre. Néanmoins, la monnaie numérique reste pour de nombreux investisseurs un élément important de protection contre l’inflation.

L’argent fiduciaire a des problèmes. Le dollar américain a perdu 40 % de son pouvoir d’achat depuis 2006, la dette américaine approche les 40 000 milliards de dollars et la masse monétaire mondiale a presque doublé au cours de la dernière décennie. Que peuvent faire les investisseurs pour s’en protéger ?

Rejoignez Bitwise @Matt_Hougan…

– Au niveau du bit (@BitwiseInvest) 22 janvier 2026

Les acteurs institutionnels et les investisseurs privés ont commencé à renforcer leurs portefeuilles avec ce que l’on appelle les « actifs de la peur ». Selon Bitwise, depuis l’introduction des ETF au comptant Bitcoin en 2024, plus de fonds ont afflué chaque jour vers Bitcoin que les mineurs ne peuvent même en générer, ce qui conforte l’argument de la rareté à long terme.

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Le rôle des acteurs institutionnels et des banques centrales

Selon Bitwise, l’impulsion majeure pour le prix de l’or est venue principalement des banques centrales, qui achètent massivement de l’or depuis 2022, provoquant ainsi une pénurie d’approvisionnement. Les experts y voient l’une des principales causes de la récente hausse des prix. Des investisseurs célèbres comme Ray Dalio recommandent depuis longtemps d'investir un pourcentage à deux chiffres de son portefeuille dans l'or et le Bitcoin, même si son favori reste le métal précieux – il ne considère pas encore le Bitcoin comme adapté aux banques centrales.

Mais l’évolution des marchés des cryptomonnaies montre que les investisseurs institutionnels découvrent également de plus en plus le Bitcoin comme moyen de réassurance contre la menace d’une dévaluation monétaire. De plus en plus d’ETF et de produits d’investissement créent de nouveaux accès et permettent aux grands investisseurs de construire plus facilement des positions stratégiques.

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Coûts, opportunités et risques de l'ETF BPRO

Le BPRO de Bitwise présente un ratio de dépenses totales annuel de 0,96 pour cent. Ce chiffre est élevé par rapport à l’ETF Bitcoin au comptant de la société, qui ne représente que 0,2 %. Les investisseurs paient pour une gestion active du portefeuille et des ajustements réguliers aux conditions actuelles du marché. Toutefois, cette flexibilité peut s’avérer être un avantage dans des phases de marché difficiles.

L'année dernière, la dotation de Harvard a acheté de l'or et du bitcoin pour se protéger contre la dépréciation monétaire. Désormais, vous pouvez également le faire, dans un seul ETF géré activement.

Je suis ravi de lancer l’ETF Bitwise Proficio Currency Debasement ($BPRO).

– Matt Hougan (@Matt_Hougan) 22 janvier 2026

En fin de compte, l’ETF se positionne entre la sécurité traditionnelle des métaux précieux et le pouvoir potentiellement disruptif des cryptomonnaies. Ce mix offre une solution moderne à ceux qui souhaitent se préparer à différents scénarios de politique monétaire et se protéger contre des pertes imprévisibles.

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Pourquoi Bitcoin est supérieur à long terme

Bitcoin est considéré comme supérieur car la stratégie la plus intelligente et la plus simple pour créer de la richesse à long terme consiste à acheter régulièrement du Bitcoin – quel que soit le prix actuel – afin d'accumuler continuellement du BTC grâce à la moyenne des coûts et de créer une véritable richesse pour l'avenir. Réseau informatique le plus sécurisé au monde, Bitcoin allie décentralisation, immuabilité et transparence et s’est ainsi imposé comme l’un des meilleurs investissements. Avec un rendement annuel moyen d'environ 72 % à 95 % paa. Entre 2015 et 2025, Bitcoin surpasse considérablement toutes les autres classes d'actifs.

🔶 MICHAEL SAYLOR: "We are sort of like the central bank of Bitcoin." 🏦 🟧 pic.twitter.com/CvGMP2l6oo

— Bitcoin Archive (@BitcoinArchive) January 22, 2026

Ni les actions, ni les altcoins ni les memecoins n’ont été en mesure de démontrer une performance comparablement solide et durable. Des profits élevés sur les altcoins et les memecoins ne sont généralement possibles qu’à court terme, voire pas du tout, tandis que plus de 90 % des traders perdent de l’argent à long terme lorsqu’ils négocient des altcoins. En outre, de nombreux altcoins sont de courte durée, très risqués et poursuivent principalement les intérêts de leurs fondateurs plutôt que ceux de leurs investisseurs, souvent sans véritable cas d'utilisation ni innovation technique durable – un contraste évident avec Bitcoin en tant que réserve de valeur robuste, éprouvée et supérieure à long terme.