Points clés à retenir
- Environ 1 600 clients ont contribué pour au moins 397 millions de dollars.
- La SEC affirme qu'au moins 425 millions de dollars ont été levés auprès de plus de 1 300 investisseurs.
- Le PDG a déjà plaidé coupable à des accusations criminelles fédérales.
Les clients ont investi au moins 397 millions de dollars dans un prétendu système de cryptographie
Environ 1 600 clients ont contribué au moins 397 millions de dollars par l'intermédiaire de Goliath Ventures Inc., a annoncé la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) le 11 août dans une affaire civile fédérale. Le régulateur a accusé Goliath Ventures et son PDG Christopher Delgado d'exploiter un système de Ponzi lié au prétendu commerce d'actifs cryptographiques, notamment le bitcoin et l'éther.
La CFTC a déclaré :
« Les accusés se sont livrés à une stratagème de Ponzi en sollicitant et en acceptant frauduleusement des fonds du public pour le commerce d'actifs cryptographiques, y compris le bitcoin et l'éther. »
Selon la plainte, Goliath Ventures et Delgado auraient détourné tous les fonds des clients plutôt que de déployer l'argent tel qu'il est représenté pour le trading d'actifs cryptographiques. Les régulateurs affirment que les fonds entrants versaient des bénéfices fictifs aux clients existants et finançaient le style de vie de Delgado, tandis que les clients recevaient de fausses déclarations montrant des gains et des garanties inexistants couvrant le principal ou les bénéfices.
Delgado a admis au moins 250 millions de dollars de pertes pour les investisseurs
L'affaire pénale de Delgado fournit plus de détails sur la manière dont l'argent des investisseurs aurait été dépensé avant les dernières mesures réglementaires. Il a plaidé coupable de complot en vue de commettre une fraude électronique, une fraude électronique et un blanchiment d'argent le 30 juin et a admis avoir causé au moins 250 millions de dollars de pertes pour les investisseurs. Sa condamnation est prévue pour le 21 octobre.
Les procureurs fédéraux ont déclaré que Delgado avait utilisé les fonds des investisseurs pour acheter au moins six propriétés résidentielles évaluées entre 1,15 et 8,5 millions de dollars chacune. Il a également accepté de confisquer huit propriétés, 11 véhicules, 30 montres, plus de 50 sacs et portefeuilles de luxe, au moins 29 bijoux et certains comptes bancaires et de crypto-monnaie.
Les retours garantis restent un signe d’avertissement récurrent de fraude cryptographique
Les promesses selon lesquelles le capital de l’investissement restera en sécurité tout en générant des rendements exceptionnellement élevés sont une caractéristique récurrente dans les cas de fraude cryptographique, en particulier lorsque l’activité de négociation annoncée est difficile à vérifier. Dans un cas, un opérateur de l'Ohio a levé plus de 10 millions de dollars après avoir revendiqué son expertise dans les dérivés Bitcoin tout en garantissant le principal, les dépôts des nouveaux investisseurs étant utilisés pour rembourser les participants précédents dans un modèle de remboursement de type Ponzi. Dans une autre affaire de la SEC, un promoteur aurait collecté 12,3 millions de dollars auprès d'environ 150 investisseurs en utilisant de prétendus robots de trading à intelligence artificielle, même si seulement 380 000 dollars environ auraient été utilisés pour acheter de la cryptographie et que les robots annoncés n'auraient pas effectué les transactions revendiquées.
Les consommateurs évaluant des investissements en cryptographie peuvent considérer les rendements garantis ou inhabituellement élevés comme un signe d’avertissement important avant de transférer des fonds. Les systèmes de Ponzi s'appuient souvent sur l'argent des nouveaux participants pour maintenir les paiements aux investisseurs précédents, tandis que de fausses performances d'investissement et des promesses qui semblent trop belles pour être vraies peuvent être le signe d'une fraude.
La CFTC a déclaré :
« Au total, environ 1 600 clients ont contribué pour au moins 397 millions de dollars à la fraude des accusés. »
Un risque distinct provient des tentatives de phishing qui usurpent l'identité de portefeuilles ou d'échanges légitimes et dirigent les utilisateurs vers de faux sites Web conçus pour voler des informations de connexion ou des clés privées. Les utilisateurs peuvent réduire cette exposition en vérifiant les URL des sites Web, en ajoutant les sites officiels à leurs favoris, en ne partageant jamais de clés privées et en traitant les messages non sollicités avec prudence avant de saisir leurs informations d'identification ou de transférer des fonds.
La CFTC demande des restitutions, des pénalités et des interdictions de marché
La CFTC demande au tribunal fédéral la restitution, la restitution, les sanctions civiles pécuniaires, les interdictions de commerce et d'enregistrement, ainsi qu'une injonction permanente contre de nouvelles violations. Des recours similaires sont apparus dans d'autres affaires d'application des actifs numériques, notamment les interdictions permanentes de négociation et d'enregistrement imposées au fondateur de Celsius, Alexander Mashinsky, après qu'un tribunal fédéral a rendu une ordonnance par consentement en juin.
Ces recours diffèrent des mesures demandées par la SEC, qui comprennent des injonctions et une restitution contre Goliath, tandis que Delgado a accepté un jugement soumis à l'approbation du tribunal. Le montant de sa restitution, des intérêts avant jugement et de la sanction civile serait déterminé ultérieurement par le tribunal.
La SEC allègue un projet de 425 millions de dollars alors que les agences se coordonnent
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a déposé une action civile parallèle le 11 août, alléguant que Goliath et Delgado ont levé au moins 425 millions de dollars auprès de plus de 1 300 investisseurs entre janvier 2023 et janvier 2026. Les investisseurs se seraient vu proposer des titres non enregistrés liés à de prétendus pools de liquidités d'actifs cryptographiques et auraient promis des distributions de bénéfices mensuelles de 3 % à 10 %, ainsi qu'un capital garanti.
La SEC allègue qu'aucun fonds d'investisseur ou actif cryptographique n'est entré dans les prétendus pools de liquidités, tandis que Delgado a détourné au moins 51 millions de dollars pour un usage personnel, notamment des maisons, des véhicules de luxe, un yacht et des voyages. Goliath aurait fabriqué des soldes de comptes et des mesures de performance avant d'interrompre les distributions mensuelles en novembre 2025, lorsque les nouveaux fonds des investisseurs ne pouvaient plus assurer les remboursements.
Les cas parallèles surviennent alors que les deux régulateurs élargissent leur coordination là où la surveillance de la cryptographie, des valeurs mobilières et des produits dérivés se croise. Le président de la CFTC, Michael S. Selig, a décrit les actions parallèles et le partage d'informations comme des outils permettant de réduire les résultats d'application dupliqués ou incohérents, tout en préservant la compétence distincte de chaque agence.
Les régulateurs fédéraux ont officialisé cette coopération le 11 mars lorsque les agences ont conclu un protocole d'accord couvrant l'élaboration des politiques, les examens, la surveillance, le contrôle des risques et l'application. L’accord a également établi une initiative d’harmonisation conjointe qui inclut les actifs cryptographiques parmi les domaines d’intérêt réglementaire commun.
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