Une arnaque à 100 000 € a lieu aux Pays-Bas. ING est cependant autorisé par Kifid.
Un Néerlandais a perdu près de 100 000 € avec de soi-disant investissements dans le monde de la cryptographie et a poursuivi l'institution bancaire ING, l'accusant de ne pas avoir surveillé ses transferts. D'après ce que rapporte le site néerlandais Insiders de la cryptographiel'homme aurait payé près de 100 000 € en deux virements bancaires à courte distance, vers deux comptes bancaires italiens. N'investissez qu'avec des intermédiaires fiables.
Les paiements remontent à juin 2025 et auraient été effectués avec la promesse d’investissements dans des crypto-monnaies qui n’ont cependant jamais eu lieu. Le Néerlandais a donc tout perdu dans l’une des escroqueries financières les plus typiques, cette fois liée – ne serait-ce que nominalement – au monde de la cryptographie.
ING n'intervient qu'à la troisième tentative de paiement
L'accusation de l'homme fraudé est simple : ING aurait déjà dû intervenir lors des deux premiers transferts, alors qu'en réalité elle ne l'aurait fait que lors de la troisième tentative de transfert, bloquée par les systèmes. anti-fraude de la banque.
Mais la banque vient toujours en deuxième position comme le rapporte le site néerlandais dédié aux crypto-monnaiesaurait déclaré qu'elle n'avait aucune obligation de contrôler l'objet ou le contenu des transactions.
La banque a également reçu un avis favorable de Kifidequi traite les litiges relatifs aux services financiers dans le Pays-Bas. La banque n'aurait aucune obligation de vérifier les transactions et éventuellement de les bloquer.
Les banques sont limitées à avoir un générique devoir de diligence envers les clients – mais des signaux concrets sont nécessaires fraude avant un obligation c'est à l'institut d'intervenir. Selon Kifid, les deux premiers transferts ne présentaient pas d'éléments suffisants pour obliger l'institut à intervenir.
Ne payez jamais rien à personne
La règle pour éviter les arnaques crypto ou financières en général est simple : il ne faut rien envoyer à personne, notamment par email virement bancaire. Un moyen de paiement souvent irréversible et permettant escrocs de s'enfuir avec le butin, même substantiel, comme dans ce cas.
D'après ce qui a été rapporté par journal néerlandaisles virements auraient été effectués vers un IBAN italien. Cependant, il n’est pas clair dans quelle institution les comptes ont été ouverts.
Le Néerlandais, qui a été escroqué de 100 000 euros, n'a désormais plus qu'une – coûteuse – leçon sur la façon d'évoluer sur les marchés. Et sur comment éviter les escrocs qui – du moins pour le moment – ne semblent pas encore avoir été traduits en justice.
Et pour ceux qui souhaitent investir dans le monde de la crypto, voici une liste d'intermédiaires fiables. Cependant, aucun d’entre eux ne vous contactera sur WhatsApp ou Telegram pour demander des virements bancaires.