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La société de courtage Charles Schwab se prépare à lancer des contrats de marché prédictifs « oui ou non » sur la performance boursière. Comme le rapporte le Wall Street Journal, l'outil se concentrera exclusivement sur la prévision du niveau de clôture quotidien de l'indice S&P 500.
La société américaine construit ce produit financier innovant en alliance directe avec la bourse Cboe Global Markets. Le rapport précise que les outils de trading fonctionneront officiellement selon les modalités techniques des options binaires et seront bientôt disponibles. De cette manière, les contrats paieront une somme fixe en espèces si l'indicateur conclut au-dessus ou en dessous du niveau établi par l'opérateur.
Reuters a confirmé de manière indépendante l'existence de ce partenariat commercial, citant des sources proches du dossier. De même, la société d'investissement prévoit d'incorporer une variante qui utilisera une fonction Cboe spéciale connue commercialement sous le nom de « zone plus ». Cette fonctionnalité logicielle fournira un paiement partiel aux traders dont les prévisions sont très proches de l'objectif réel fixé.
La structure adoptée différencie considérablement l'offre de Schwab des services fournis par les plateformes natives du marché de la prédiction telles que Kalshi ou Polymarket. Alors que les entreprises technologiques proposent des contrats événementiels traditionnels, les institutions financières s’appuieront uniquement sur des contrats d’options réglementés. Schwab n'exclut pas d'étendre l'offre à d'autres indices de référence, même si elle se limiterait toujours à des événements de nature purement financière.
Le courtier évite les conflits juridiques liés aux paris sportifs sur le marché des pronostics
L'incursion sur le terrain numérique marque un changement de position pour le directeur général de l'organisation financière, Rick Wurster. Le haut responsable avait précédemment exprimé un scepticisme marqué à l'égard des contrats événementiels liés au divertissement, estimant qu'ils faussaient la frontière entre l'investissement et le jeu. Cependant, la demande croissante des utilisateurs de détail a transformé l'initiative en une nécessité concurrentielle face à ses concurrents du secteur.
L'arrivée du géant du courtage dans l'écosystème des prédictions apporte plus de 13 000 milliards de dollars d'actifs clients. Cette liquidité massive des entreprises s'ajoutera à une base commerciale composée de dizaines de millions de comptes de courtage actifs. Cette décision complète l'adoption récente par l'entreprise d'outils de cryptographie, qui ont permis le trading au comptant de Bitcoin et d'Ethereum cette année.
En ancrant ses nouveaux instruments à un indice boursier traditionnel plutôt qu'à des élections ou à des événements sportifs, l'entreprise évite des batailles juridiques complexes. Ses concurrents directs, Kalshi et Polymarket, font actuellement face à une série de poursuites judiciaires les accusant d'exploiter des portails de paris sans licence.
En revanche, un contrat réglé sur la base du cours de clôture du S&P 500 est plus conforme aux réglementations existantes sur les produits dérivés. Cet avantage réglementaire protégerait les opérations de Schwab des conflits opposant les États aux agences fédérales. La Commodities Futures Trading Commission (CFTC) insiste pour avoir une surveillance exclusive sur ces marchés événementiels.
Les plateformes traditionnelles élargissent leurs outils événementiels
Une forte concurrence pour retenir les commerçants de détail a motivé des entreprises telles que Robinhood, Interactive Brokers et Coinbase à développer leurs divisions Web3. Robinhood a même commencé à structurer sa propre plateforme d'échange réglementée sous la stricte supervision directe des autorités de la CFTC.
Beaucoup de ces entreprises traditionnelles dépendent de la liquidité fournie par les contrats structurés par la plateforme technologique Kalshi.
Quoi qu’il en soit, les dirigeants de la Cboe considèrent que les options binaires constitueront une passerelle d’entrée idéale pour les utilisateurs du marché de prédiction. Cet outil simplifié permettra aux traders expérimentaux de migrer plus facilement et progressivement vers des stratégies d'investissement et des produits dérivés financiers d'une plus grande complexité technique.