Le ministère américain de la Justice (DOJ) a assigné à comparaître plusieurs grandes banques pour enquêter sur d'éventuels biais politiques dans les fermetures de comptes. Les assignations à comparaître ont été adressées à JPMorgan Chase, à Bank of America et à d'autres grandes institutions, selon une personne proche du dossier.
Les responsables du bureau du procureur américain du district de Columbia, dirigés par Jeanine Pirro, dirigent l'enquête. Ils demandent aux banques de fournir des listes de clients dont les comptes ont été fermés, ainsi que des justifications claires pour chaque décision.
Le Wall Street Journal a été le premier à rapporter les assignations à comparaître, qui dans certains cas remontent à l'année dernière. Les demandes recherchent également des informations sur les clients qui prétendent avoir été « débancarisés » et sur la date à laquelle ces fermetures ont eu lieu.
Allégations de discrimination politique
L'enquête se concentre sur la question de savoir si les banques ont fermé des comptes en fonction des opinions politiques de leurs clients plutôt que pour des raisons normales de risque. Les assignations à comparaître s'ajoutent à la pression exercée par le président Donald Trump sur Wall Street et les régulateurs concernant des allégations de discrimination à l'encontre des conservateurs et d'autres secteurs controversés.
L’année dernière, Trump a signé un décret ordonnant aux régulateurs de veiller à ce que les banques ne refusent pas de services à des entreprises légitimes mais politiquement sensibles. L'ordonnance mettait en lumière les plaintes d'industries telles que l'industrie de l'armement, l'industrie des combustibles fossiles et l'industrie du divertissement pour adultes, qui déclaraient avoir des difficultés à entretenir des relations bancaires.
En janvier, Trump a également poursuivi JPMorgan et son PDG Jamie Dimon, affirmant que la banque « avait fermé à tort ses comptes pour des raisons politiques » après les émeutes du Capitole du 6 janvier 2021. Dans une autre affaire, sa famille a poursuivi Capital One, alléguant que la banque avait déclaré aux sociétés affiliées à Trump en 2021 qu'elle fermerait plus de 300 comptes.
Les banques ont déclaré à plusieurs reprises qu’elles ne fermaient pas de comptes pour des raisons politiques ou religieuses. Ils soutiennent que les fermetures de comptes répondent à l’obligation légale de surveiller la fraude, les violations des sanctions et autres délits financiers.
Le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) avait déjà abordé la question du débancage avant l'intervention du ministère de la Justice. Dans un rapport préliminaire, l'OCC a déclaré avoir trouvé des preuves préliminaires que les neuf plus grandes banques américaines avaient limité leurs services à des secteurs tels que le pétrole et le gaz, le charbon, les fabricants d'armes et les sociétés de divertissement pour adultes.
Le bureau de Pirro enquête actuellement pour savoir si les fermetures de comptes ont violé des lois fédérales telles que la loi de 1989 sur la réforme, le redressement et l'application des institutions financières – une loi souvent utilisée dans les affaires de fraude bancaire et qui peut entraîner de lourdes sanctions civiles.
À mesure que l’enquête se poursuit, les banques devront peut-être parcourir des années de documents expliquant comment elles concilient contrôle des risques et égalité de traitement.
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