Un nouveau recours collectif accuse JPMorgan Chase d’avoir soutenu pendant des années un stratagème crypto Ponzi de 328 millions de dollars. Les investisseurs ont déposé une plainte le 11 mars devant le tribunal de district américain du district nord de Californie.
Le procès allègue que JPMorgan a « facilité » Goliath Ventures, basée en Floride, également connue sous le nom de Gen-Z Venture Firm, en fournissant des services bancaires clés. Les avocats affirment que la banque a ignoré les signes avant-coureurs évidents alors que des milliers d'investisseurs transféraient de l'argent sur les comptes de Goliath.
Selon les enquêteurs fédéraux, le PDG de Goliath, Christopher Alexander Delgado, a dirigé le système de janvier 2023 à janvier 2026. Il risque jusqu'à 30 ans de prison s'il est reconnu coupable de fraude électronique et de blanchiment d'argent.
Comment fonctionnait le prétendu stratagème crypto Ponzi
Goliath se présente comme une société d'investissement blockchain qui réalise des bénéfices réguliers en utilisant des « pools de liquidités de crypto-monnaie ». On a dit aux investisseurs qu’ils pouvaient obtenir des rendements mensuels « garantis » de 3 à 8 % avec peu de risques.
Selon des documents judiciaires, environ 2 000 investisseurs ont transféré plus de 328 millions de dollars à Goliath lors de l'arnaque. Cependant, les enquêteurs affirment que seulement 1 à 1,5 million de dollars se sont retrouvés sur des sites Web de cryptographie.
Au lieu de cela, les autorités affirment que Goliath a utilisé les nouveaux dépôts pour retirer d'anciens investisseurs et payer des articles coûteux comme l'immobilier, les fêtes, les voyages et les voitures. Lorsque d’autres investisseurs ont tenté de retirer des fonds fin 2025, l’entreprise a cessé ses activités, bloqué l’accès au site Internet et la structure a commencé à s’effondrer.
Rôle suspecté de JPMorgan et signes avant-coureurs
Le procès indique que Goliath a transféré environ 253 millions de dollars via un compte professionnel chez JPMorgan entre 2023 et 2025. Environ 123 millions de dollars ont ensuite été transférés de ce compte vers un portefeuille Coinbase au nom de Goliath, apparemment pour entrer dans des pools de liquidités.
Les plaignants affirment que la banque aurait dû remarquer des activités suspectes, telles que des transferts importants, des dépôts et des retraits rapides et des paiements importants à Delgado et ses sociétés. Ils affirment également que le modèle économique déclaré de Goliath ne correspondait pas aux modèles de transactions réels au fil du temps.
Le procès allègue que JPMorgan « a aidé et encouragé » la fraude en omettant de suspendre les comptes et de signaler le comportement malgré ces signes avant-coureurs. L'affaire est comparée à un différend juridique antérieur sur les liens de la banque avec Bernie Madoff, dans lequel JPMorgan avait par la suite accepté de payer d'importantes indemnités aux investisseurs.
EN SAVOIR PLUS: Stellar suscite l'intérêt des institutionnels, mais la cassure du prix XLM reste insaisissable
Voir l’article original en allemand
