En lien avec le développement de l'industrie des cryptomonnaies et l'émergence de nouvelles plateformes, les éditeurs de Happy Coin News ont préparé un guide sur lequel DeFi générera des revenus en 2026.
Comment avons-nous déterminé les meilleures plateformes pour gagner de l’argent avec les crypto-monnaies ?
Lors de l'élaboration d'une liste de services décentralisés préférés, nous avons pris en compte les indicateurs clés suivants :
- Fiabilité;
- Demande;
- Part de marché ;
- Le montant du bénéfice potentiel lié à l’utilisation des services.
Les statistiques montrent que DeFi est plus souvent que les autres plateformes de crypto-monnaie sujettes à des attaques de pirates informatiques. Nous avons donc choisi uniquement des plateformes bien connues disposant de ressources suffisantes pour maintenir un niveau élevé de sécurité et compenser les pertes en cas de vol d'actifs numériques. À cet égard, la priorité a été donnée à la fiabilité plutôt qu'à la rentabilité des produits, car un oiseau dans la main vaut mieux qu'une tarte dans le ciel.
Où miser les actifs numériques ?
Parmi les crypto-monnaies émises dans des blockchains basées sur l'algorithme PoS, Ethereum, qui est souvent appelé le roi de la DeFi pour son leadership dans la valeur des actifs numériques verrouillés dans des services décentralisés, est considérée comme la plus stable. C'est pourquoi l'analyste de Happy Coin News, Yuriy Savelyev, recommande de miser sur l'ETH, même si cela rapporte moins de revenus que de verrouiller, par exemple, Solana (SOL).
Parmi les plateformes de staking Ethereum, Lido Finance se classe au premier rang en termes de montant d’actifs inscrits à son bilan. Ce fait indique que les utilisateurs du réseau votent en roubles pour cette startup et font confiance à ses employés. Lido Finance est inférieur à de nombreux concurrents en termes de rendement de mise, qui est de 2,38 %, la raison de la popularité du service de l'entreprise réside donc ailleurs.
Les fournisseurs de services de jalonnement ETH les plus populaires
Lido Finance attire l’attention des propriétaires d’Ethereum car :
- Le logiciel de la plateforme n'a jamais été piraté depuis 2020 ;
- La plateforme se caractérise par une liquidité élevée ;
- Le service est intégré à plus de 100 portefeuilles cryptographiques et autres produits ;
- Les opérateurs de nœuds collaborant avec DeFi sont répartis dans différentes parties du monde.
Un facteur important déterminant la demande pour Lido Finance est le fait que la plate-forme émet des Ethereum de jalonnement Lido Staked Ether (stETH) en échange de pièces bloquées. Ils peuvent être vendus à tout moment, tandis que les ETH verrouillés doivent attendre 20 jours ou plus pour être dégelés s'il y a une longue file d'attente. Par conséquent, les détenteurs de stETH ont la possibilité de se débarrasser des jetons immédiatement après l’apparition d’une tendance baissière et ainsi de se protéger des pertes causées par une baisse du taux de cryptomonnaie.
Quelle plateforme de prêt devriez-vous utiliser ?
Parmi DeFi, qui permet de gagner de l'argent en émettant des prêts en cryptomonnaie, le leader incontesté appartient à Aave, qui prend en charge 18 réseaux d'actifs numériques. Cette plateforme est en tête du classement des services décentralisés sur la blockchain Ethereum en termes de montant de fonds bloqués, atteignant 28,6 milliards de dollars.
Aave sur la liste des DeFi les plus populaires
Il existe des dizaines de monnaies virtuelles différentes que vous pouvez prêter sur Aave, telles que Ethereum, Tether (USDT), Wrapped Bitcoin et Tether Gold (XAUt). Le rendement des pièces stables en dollars verrouillées dans cette DeFi atteint 6,5 %, et les dépôts en Euro Coin (EURC) basés en euros paient 3,07 % par an.
Conditions d'emprunt et d'émission de prêts sur certains actifs numériques sur Aave
Pour protéger les utilisateurs des cyberattaques, l'entreprise vérifie régulièrement les logiciels et mène des campagnes de primes pour détecter les bugs, dont les participants reçoivent des récompenses pour les bugs découverts. Pour être honnête, il convient de noter que ces mesures n’ont pas protégé la plateforme du piratage. Par exemple, en juin 2025, un attaquant a profité d'une vulnérabilité dans le contrat intelligent de la startup et a émis des jetons Aave Token (AAVE) sans reconstituer le solde. Cependant, les dommages causés par ces fraudes ne se sont élevés qu'à 15 000 $ et les utilisateurs du site n'ont subi aucune perte.
Quel est le meilleur endroit pour bénéficier des stablecoins ?
Parmi les plateformes fiables et connues qui permettent de gagner des revenus élevés sur les cryptomonnaies avec un taux stable, il faut noter Uniswap. Dans les pools de liquidité ouverts sur le site, ils paient 14 % par an, voire plus, pour bloquer les pièces stables en dollars. Par exemple, le rendement des dépôts en USDC (USDC) et Tether (USDC) atteint 14,98 %.
Statistiques du pool USDC/USDT sur Uniswap
Les pools qui incluent non seulement des pièces stables et comportent donc des risques élevés, vous permettent de réaliser des bénéfices encore plus impressionnants. Plus précisément, le pool, qui nécessite des dépôts de Bitcoin et d'USDC enveloppés, paie 23,05 % par an. De plus, si le taux WBTC augmente, la rentabilité de ce dépôt augmentera, mais si le prix du coin baisse, au contraire, elle diminuera.
Performances du pool WBTC/USDC sur Uniswap
La rentabilité élevée du verrouillage des pièces stables sur Uniswap est due aux risques auxquels les fournisseurs de liquidité sont exposés. Le fait est que le protocole est complètement décentralisé, les clients de la plateforme ne sont donc pas protégés des conséquences d'erreurs ou de transactions frauduleuses de la part des créateurs des pools. Pour réduire la menace, il est logique de privilégier les pools comportant un grand nombre d’actifs bloqués et un volume élevé de transactions réalisées.
Sur quelle plateforme peut-on gagner de l'argent sur Solana ?
Pour les utilisateurs de la blockchain Solana (SOL), un prêt spécialisé DeFi Solend a été lancé, prenant en charge 136 actifs numériques. Dans les pools de ce service décentralisé, vous pouvez bloquer les memecoins Donald Trump OFFICIAL TRUMP (TRUMP), les pièces Zeus Network (zBTC), liées au taux Bitcoin, les actifs numériques Jupiter (JUP), créés par l'échange du même nom, et de nombreuses autres monnaies virtuelles émises sur le réseau SOL.
Quelques cryptomonnaies pouvant être prêtées et empruntées dans le pool principal de Solend
Cependant, il convient de mentionner que Solend ne propose pas de rendements élevés sur le verrouillage des actifs numériques. Par exemple, le jalonnement Solana rapporte en moyenne 6,12 % par an, tandis que Solend ne paie que 1,5 % pour les dépôts en SOL. Le rendement des dépôts en pièces stables en dollars ne dépasse pas 2,62%, et pour Ethereum, ils paient encore moins – 0,29%.
Le faible APY observé sur Solend en janvier 2025 peut s’expliquer par l’accalmie du marché des cryptomonnaies. En raison de la baisse du volume des transactions, la demande de produits de crédit a diminué, de sorte que les pools sont plus que pourvus de liquidités et ne peuvent pas offrir aux utilisateurs des revenus plus élevés. La situation actuelle peut être évaluée à partir du fait que les clients DeFi n’ont emprunté que 151 millions de dollars de crypto-monnaies sur les 266 millions de dollars détenus en solde.
Un avantage incontestable de Solend est le fait que depuis son ouverture en 2021, elle n’a été piratée qu’une seule fois. En novembre 2022, un attaquant a pu manipuler le taux d’actifs numériques présentés dans les pools et en retirer des pièces d’une valeur de 1,26 million de dollars. Depuis lors, le protocole n’a pas été piraté avec succès, apparemment grâce à des campagnes de primes visant à détecter des bugs dans le logiciel.
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