Le cours de l'action SoFi a baissé ces derniers mois, passant d'un sommet de 32,70 dollars en novembre à 25,85 dollars aujourd'hui. Une configuration de retournement en forme de tête, d'épaules et de diamant s'est formée, suggérant de nouvelles pertes avant la prochaine annonce des résultats.
Prédiction du cours de l'action SoFi : les indicateurs techniques pointent vers une baisse
Le graphique journalier montre que l'action SoFi Technology a formé des modèles graphiques risqués qui suggèrent une baisse. Il a formé un motif tête et épaules avec la tête à 32,70 $ et les épaules à 30 $. Ce qui est particulièrement remarquable, c'est que le décolleté se situe au niveau psychologique de 25 dollars, le niveau le plus bas en octobre et décembre de l'année dernière.
L’action SoFi a également formé un modèle d’inversion de diamant. En outre, il est tombé en dessous de l’indicateur de supertendance et des moyennes mobiles exponentielles (EMA) sur 50 et 100 jours. Ces indicateurs suggèrent que le cours de l'action SoFi connaîtra une forte tendance à la baisse, éventuellement jusqu'au niveau de retracement de Fibonacci de 50 % à 20 $.
Graphique boursier SoFi | Source : TradingViewD'un autre côté, une hausse au-dessus de la zone d'épaule à 30 $ annulerait les perspectives baissières et suggérerait de nouveaux gains, peut-être jusqu'au plus haut de l'année dernière à 32,70 $.
EN SAVOIR PLUS: Prévisions de prix Bitcoin : Crash dû à des tendances alarmantes
SoFi a progressé mais fait face à des risques majeurs
La technologie SoFi a fait de grands progrès au cours des derniers mois. La société a récemment lancé son stablecoin SoFiUSD pour concurrencer d'autres noms populaires tels que Tether (USDT), PayPal USD (PYUSD) et USD Coin (USDC). Le stablecoin sera utilisé en interne et devrait être rendu public dans les prochains mois.
La société prévoit également de réintégrer le secteur du trading de crypto-monnaies. Son objectif est d'offrir ces solutions à ses millions de clients tout en développant son activité de supermarchés financiers.
Plus important encore, les revenus et la rentabilité de l'entreprise ont continué de croître. Les derniers chiffres montrent que le nombre de membres a augmenté à plus de 12,6 millions, tandis que les revenus nets ont augmenté de 38 % pour atteindre 950 millions de dollars. L'EBITDA ajusté a augmenté de 50 % pour atteindre 277 millions de dollars.
L'entreprise a également diversifié ses sources de revenus. Les revenus tirés des commissions ont atteint 408 millions de dollars, tandis que les revenus nets d'intérêts ont grimpé en flèche à mesure que les prêts continuaient d'augmenter.
Les analystes de Wall Street estiment que l'entreprise connaîtra une croissance encore plus importante dans un avenir proche. Les prochains résultats devraient montrer que le chiffre d'affaires du quatrième trimestre a augmenté de 32 % pour atteindre 982 millions de dollars. Cela porterait les revenus annuels à 3,56 milliards de dollars, soit une augmentation de 36 % par rapport à l'année précédente. L'entreprise gagnerait alors 4,5 milliards de dollars cette année.
Il existe toutefois des risques potentiels, notamment le fait que la croissance des revenus ralentira de 36 % à 27 % cette année. Un autre risque est que la société ait récemment dilué ses actions en levant plus de 1,5 milliard de dollars.
Plus important encore, certains signes indiquent que SoFi est fortement surévalué, car son ratio cours/bénéfice est de 71. Il a également un ratio PEG de 1,30, ce qui est supérieur à la moyenne du secteur de 1,11.
En clair, une entreprise peut rester surévaluée au fil du temps tant qu’elle continue à produire de solides résultats. Deux bons exemples en sont Mastercard et Visa, qui maintiennent leurs notes élevées depuis des années.
EN SAVOIR PLUS: Crash du marché de la cryptographie : voici pourquoi Bitcoin et Altcoins chutent aujourd'hui
Voir l’article original en allemand
