Cainvest, institution financière leader dans les services destinés au marché institutionnel, en partenariat avec Liqi, référence en matière de tokenisation d'actifs et Foxbit, un écosystème de solutions cryptographiques à 360º, lance le premier token obligataire au Brésil, un nouveau format d'investissement qui permet un accès fractionné aux obligations internationales grâce à la technologie blockchain.
Le produit reproduit, dans une version numérique, le fonctionnement de l'obligation traditionnelle de Petrolífero Mexicana SA, connue sous le nom de Pemex, des titres de créance émis sur le marché traditionnel avec un coupon de 5,95 % pour 2031, avec une différence sans précédent : les demandes peuvent démarrer à seulement 1 $ US, grâce au modèle fractionnaire qui transforme ces titres en petites parties numériques négociables.
De cette façon, l'investisseur n'a pas besoin d'acheter l'actif complet, ce qui nécessite normalement des apports minimum d'environ 200 000 $ US, mais peut acheter des fractions équivalentes et recevoir des rendements proportionnels, 5,95 % par an en dollars, avec des liquidités sur Foxbit, l'un des principaux échanges cryptographiques du pays.
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Liqi est responsable de l'infrastructure technologique qui permet la tokenisation et l'émission de jetons obligataires sur la blockchain. Le partenariat combine le savoir-faire financier et juridique de Cainvest avec l'expertise technologique de Liqi, créant un modèle intégré pour l'émission, la distribution et la conservation numérique des actifs. Foxbit entre en tant que distributeur de jetons via Crypto Assets, un produit de Foxbit Exchange, avec une offre régie par la résolution CVM 88/22.
Comment ça marche
Traditionnellement, ce type d'investissement est réservé aux grands investisseurs et aux fonds institutionnels, en raison des valeurs d'entrée élevées. Avec la tokenisation, ces titres sont divisés en unités numériques plus petites, qui représentent des fractions exactes de l'actif d'origine. Cela permet à toute personne, même disposant de peu de capital, de participer au marché mondial des titres à revenu fixe, de manière sûre, réglementée et entièrement numérique.
« L'initiative démocratise l'accès pour les investisseurs brésiliens de tous profils, alliant sécurité, transparence et efficacité technologique dans un modèle entièrement numérique », souligne Charles Aboulafia, PDG de Cainvest.
Selon Aboulafia, avec le token obligataire, n’importe qui, y compris les petits investisseurs, peut investir dans des actifs internationaux, diversifier son portefeuille et accéder à des revenus en dollars, en toute transparence, via la blockchain.
Le rendement de 5,95 % par an est payé en USDC (dollar-backed stablecoin), directement sur le compte numérique du client. Comme il est dollarisé, le produit offre également une protection de change, permettant à l'investisseur de bénéficier à la fois des intérêts et de l'appréciation du dollar par rapport au réal.
« Le token obligataire marque une avancée pertinente dans la consolidation de la tokenisation sur le marché financier brésilien », déclare Daniel Coquiere, PDG de Liqi. « Notre technologie a été développée pour garantir la sécurité, la traçabilité et la conformité à toutes les étapes, de l'émission à la négociation, permettant à chacun d'investir, de manière simple et numérique, dans des opportunités qui étaient auparavant réservées à l'élite financière. C'est une innovation qui remplit son rôle de démocratisation de l'accès et de connexion des investisseurs brésiliens au marché mondial. »
« Ce lancement ne concerne pas la cryptographie, mais l'infrastructure financière. La tokenisation résout une distorsion historique du marché : des produits globaux, bons et sûrs, accessibles uniquement aux grands investisseurs. En amenant cela dans un environnement réglementé, avec de la liquidité et une expérience simple, Foxbit remplit son rôle de connexion des investisseurs brésiliens à la nouvelle couche numérique du marché des capitaux », ajoute João Canhada, fondateur de Foxbit.
Selon Aboulafia, le lancement représente une avancée importante pour le marché des capitaux brésilien, en rapprochant les investisseurs communs des produits sophistiqués du marché international.
« La tokenisation est un outil puissant d'inclusion et d'efficacité. Elle rapproche les investisseurs ordinaires des instruments obligataires mondiaux et ouvre la voie à une nouvelle phase d'innovation et de transparence dans le système financier », conclut Charles Aboulafia.