La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a récemment réglé les accusations portées contre la société de prêt de crypto-monnaies Abra et sa société mère, Plutus Lending LLC, pour ne pas avoir enregistré le produit de prêt de crypto-monnaies, Abra Earn, comme l'exigent les lois fédérales sur les valeurs mobilières. L'action coercitive de la SEC souligne la vigilance continue du régulateur à l'égard de l'évolution rapide du secteur des crypto-monnaies, en particulier en ce qui concerne la vente de titres non enregistrés et les activités d'investissement non réglementées.
L'affaire contre Abra
Abra, un acteur de premier plan sur le marché du prêt de crypto-monnaies, a commencé à proposer son produit Abra Earn aux investisseurs américains en juillet 2020. Ce programme permettait aux investisseurs de prêter leurs actifs cryptographiques en échange de taux d'intérêt variables, promettant un moyen simple et automatisé de gagner des intérêts sur leurs avoirs. Au moment où la SEC est intervenue, Abra Earn avait accumulé environ 600 millions de dollars d'actifs, dont près de 500 millions de dollars provenaient d'investisseurs américains.
Selon la plainte de la SEC, Abra a présenté Abra Earn comme un moyen sûr et rentable pour les investisseurs de faire fructifier « automatiquement » leurs actifs cryptographiques. Cependant, la SEC allègue qu'Abra n'a pas respecté les exigences d'enregistrement nécessaires en vertu des lois américaines sur les valeurs mobilières. En conséquence, l'agence affirme qu'Abra a vendu près de 500 millions de dollars de titres non enregistrés à des investisseurs américains, les privant ainsi des protections et des divulgations généralement requises dans de telles offres d'investissement.
Activités d’investissement non enregistrées
En plus de la vente non enregistrée de titres, la SEC a également accusé Plutus Lending LLC, la société mère d'Abra, d'opérer comme une société d'investissement non enregistrée. L'enquête du régulateur a révélé qu'Abra détenait plus de 40 % de son actif total en titres d'investissement, y compris des prêts de crypto-actifs à des emprunteurs institutionnels. Cette détention importante de titres d'investissement, combinée à la nature des opérations d'Abra, qualifiait la société de société d'investissement en vertu de la loi américaine, ce qui nécessitait un enregistrement spécifique qu'Abra et Plutus Lending LLC n'ont pas obtenu.
Accord et implications réglementaires
Abra et Plutus Lending LLC ont accepté de régler les accusations de la SEC sans admettre ni nier les allégations. L'accord comprend une injonction empêchant de futures violations des dispositions d'enregistrement fédérales, bien que le montant exact des sanctions civiles soit déterminé par le tribunal à une date ultérieure. Ce règlement met en évidence les pressions réglementaires croissantes exercées sur le secteur des crypto-monnaies, alors que de plus en plus d'entreprises sont soumises à un examen minutieux de leur conformité aux lois américaines sur les valeurs mobilières.
Stacy Bogert, directrice adjointe de la division de l'application de la loi de la SEC, a commenté l'affaire en déclarant : « Comme il est allégué, Abra a vendu près de 500 millions de dollars de titres à des investisseurs américains, ne respectant pas les lois d'enregistrement conçues pour garantir que les investisseurs disposent d'informations suffisantes et précises pour prendre des décisions éclairées avant d'investir. »
Problèmes réglementaires antérieurs d'Abra
Ce récent règlement n’est pas la première fois qu’Abra est confrontée à des problèmes réglementaires. Le 15 juin 2023, le Texas State Securities Board a émis une ordonnance d’urgence de cessation et d’abstention contre Abra. Le régulateur de l’État a accusé la société de fraude pour s’être commercialisée frauduleusement comme une « banque cryptographique » sans la charte bancaire appropriée du Texas et sans fournir d’assurance-dépôts de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
De plus, lors d’une enquête menée le 31 mars 2023, le régulateur texan a constaté qu’Abra et son PDG, William « Bill » Barhydt, étaient « collectivement insolvables ou presque ». Cette constatation a donné lieu à des poursuites judiciaires supplémentaires et, fin juin 2023, Abra avait conclu un accord avec 25 États américains pour restituer 82 millions de dollars aux clients dont les retraits avaient été gelés. En échange de ces remboursements, Abra a pu éviter des pénalités pécuniaires supplémentaires de 250 000 dollars par juridiction.
Dans le cadre de l'accord, Abra a accepté de cesser d'accepter les allocations de crypto-monnaies des clients américains à compter du 15 juin 2023 et s'est engagé à rembourser tous les soldes impayés à ses clients américains.
Conclusion
Les mesures prises par la SEC contre Abra et Plutus Lending LLC rappellent brutalement au secteur des crypto-monnaies l’importance de se conformer aux lois fédérales sur les valeurs mobilières. Alors que le paysage réglementaire continue d’évoluer, les entreprises opérant dans le domaine des crypto-monnaies doivent s’assurer qu’elles se conforment à toutes les réglementations applicables pour éviter des pénalités coûteuses et des poursuites judiciaires. Le cas d’Abra, avec sa vente de près d’un demi-milliard de dollars de titres non enregistrés et son fonctionnement en tant que société d’investissement non enregistrée, met en évidence les conséquences potentielles du non-respect de ces obligations légales.
Questions fréquemment posées
- Qu'est-ce qu'Abra Earn et pourquoi la SEC a-t-elle pris des mesures à son encontre ?
Abra Earn était un produit de prêt de crypto-monnaies qui permettait aux investisseurs de percevoir des intérêts sur leurs actifs cryptographiques. La SEC a pris des mesures car Abra n'a pas enregistré le produit en tant que titre, ce qui est requis par la loi américaine. - Combien d'actifs Abra Earn a-t-elle accumulé ?
Abra Earn a accumulé environ 600 millions de dollars d'actifs, dont près de 500 millions de dollars proviennent d'investisseurs américains. - Quelles étaient les accusations portées contre Plutus Lending LLC ?
La SEC a accusé Plutus Lending LLC d'opérer en tant que société d'investissement non enregistrée parce qu'elle détenait plus de 40 % de son actif total en titres d'investissement. - Abra a-t-elle été confrontée à d’autres problèmes réglementaires dans le passé ?
Oui, Abra a été confrontée à de nombreux défis réglementaires, notamment une ordonnance de cessation et d’abstention d’urgence émise par le Texas State Securities Board en juin 2023. - Quel a été le résultat de l’action de la SEC contre Abra ?
Abra et Plutus Lending LLC ont réglé les accusations de la SEC sans admettre ni nier les allégations. L'accord comprend une injonction et d'éventuelles sanctions civiles à déterminer par le tribunal.
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