Le courtage de crypto-monnaie KuCoin, l’un des plus importants du marché, avec une large présence au Brésil, a annoncé que intensifiera votre processus d’identification des clients pour se conformer aux normes réglementaires internationales. Ce changement, affirme l’entreprise, vise à lutter contre des pratiques telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Selon l’avis envoyé aux clients par e-mail, tous les nouveaux utilisateurs doivent suivre le nouveau processus de vérification d’identité (KYC) afin d’accéder aux produits et services de la plateforme.
Cette procédure devrait être réalisée à partir de mercredi prochain (30 août), et implique de soumettre des documents d’identité et d’effectuer un scan du visage.
Les anciens utilisateurs doivent effectuer un nouveau KYC sur KuCoin
Les utilisateurs qui se sont inscrits sur KuCoin avant le 31 août 2023, mais qui n’ont pas finalisé la vérification de leur identité à cette date, seront limités dans leurs opérations sur la plateforme.
Selon le courtier, ils ne pourront vendre que les crypto-monnaies qu’ils ont dans leur solde, clôturer des positions à terme, clôturer des positions sur marge et racheter des produits Earn et des ETF. Le service de dépôt sera inaccessible à ces utilisateurs.tandis que le service de retrait restera disponible.
KuCoin a en outre déclaré que malgré les changements, l’intégrité et la sécurité des fonds des utilisateurs ne seront pas affectées. La plateforme a recommandé à ses utilisateurs de s’adapter rapidement au nouveau système KYC pour tirer le meilleur parti de ses services.
« La sécurité des fonds sur votre compte ne sera pas compromise pendant la période de mise à niveau. Cependant, pour garantir une utilisation normale de votre compte, veillez à effectuer la vérification standard de l’identité de l’utilisateur (KYC) dès que possible.
Qu’est-ce que le KYC ?
KYC, qui signifie « Know Your Customer », est une procédure réglementaire par laquelle les institutions financières et autres entités vérifient et identifient l’identité de leurs clients.
La procédure implique la collecte et la vérification d’informations personnelles, telles que le nom, l’adresse, la date de naissance et les documents officiels, tels que le passeport, la carte d’identité, la preuve de résidence, entre autres.
Dans de nombreux pays, en particulier ceux dotés de cadres réglementaires solides pour le secteur financier, comme le Brésil, les maisons de courtage et autres institutions financières sont tenues par la loi de mettre en œuvre des procédures KYC.
Toutefois, dans certaines juridictions dotées de réglementations moins strictes ou en développement, il se peut qu’il n’y ait pas d’exigence légale explicite, même si cela peut quand même être considéré comme une bonne pratique.
Dans le contexte des crypto-monnaies, à mesure que le secteur se développe et évolue, de plus en plus de juridictions introduisent des réglementations exigeant le KYC pour les échanges de crypto-monnaies.
En tant que tel, les bourses qui négligent de mettre en œuvre les pratiques KYC sont dans la ligne de mire des autorités de régulation. Dans de nombreuses juridictions à travers le monde, le non-respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme peut entraîner des poursuites judiciaires contre ces entreprises.
Actuellement, plusieurs bourses de crypto-monnaie font l’objet de mesures réglementaires en raison du non-respect des règles KYC.
L’un des cas les plus notoires est celui de BitMEX. En octobre 2020, le ministère américain de la Justice a accusé les fondateurs de la plateforme d’avoir violé les règles anti-blanchiment. Le procès alléguait que la société opérait sans mettre en œuvre de procédures AML appropriées, mettant ainsi les utilisateurs et le système financier en danger.
De plus, Binance, reconnue comme la plus grande bourse de crypto-monnaie du marché, n’a pas non plus été à l’abri d’un examen minutieux. Les régulateurs de plusieurs juridictions, du Royaume-Uni au Japon, ont fait part de leurs inquiétudes quant à la conformité du courtier aux règles KYC et AML.
Ces préoccupations reposent sur l’exploitation potentielle de la plateforme par des acteurs malveillants.
La mesure vise donc à sortir du feu croisé des régulateurs, puisque la pression réglementaire s’intensifie de plus en plus et met les entreprises du secteur dans la ligne de mire des autorités.
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