À l’automne 2021, la grande coalition a offert à l’industrie allemande de la cryptographie un cadeau d’adieu sous la forme de la réglementation nationale sur le transfert d’actifs cryptographiques. Depuis l’entrée en vigueur du règlement, les fournisseurs de services de cryptographie qui sont régis par la loi bancaire allemande (KWG) ou la loi sur les instituts de valeurs mobilières (WpIG) ont dû collecter et stocker des informations sur les transactions cryptographiques effectuées par eux ou avec leur aide afin pour prévenir le blanchiment d’argent Soumettre le fournisseur de services de cryptographie. Si les fournisseurs de services cryptographiques ne sont pas impliqués des deux côtés de la transaction, les fournisseurs de services cryptographiques intégrés doivent toujours déterminer et stocker les données de transaction telles que les noms et adresses ainsi que les adresses blockchain des parties à la transaction et également prendre des mesures adaptées aux risques.
En particulier, ils sont tenus de vérifier la plausibilité des transactions cryptographiques. Cependant, le nouveau règlement n’a pas causé de joie. Au contraire, les critiques véhémentes à l’encontre de la réglementation nationale sur le transfert d’actifs cryptographiques sont rapidement devenues bruyantes. Les principaux points de critique étaient qu’au moment où la Commission européenne est entrée en vigueur, il y avait déjà une proposition de la Commission européenne pour le nouveau règlement du règlement européen sur les transferts d’argent, de sorte que le règlement national sur le transfert d’actifs cryptographiques ne pouvait être qu’un règlement transitoire dès le départ, et d’autre part que les obligations résultant du règlement ne s’appliquent qu’aux acteurs du marché allemands, ce qui complique considérablement le respect des obligations, principalement dans le cas des transferts internationaux de crypto.
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La nouvelle version de la réglementation nationale sur les transferts de crypto-actifs
À compter du 27 mai 2023, le ministère fédéral des Finances a créé une nouvelle version de l’ordonnance nationale sur le transfert de valeur cryptographique. Le seul nouveau règlement pertinent se trouve dans les dispositions transitoires du règlement. Il y est désormais ordonné que le 27 mai 2023 et les fournisseurs de services de cryptographie précédemment actifs qui, sans faute de leur part, ne peuvent pas ou ne peuvent pas remplir pleinement les obligations prévues par le règlement doivent en informer BaFin avant le 30 juin 2023. Les notifications correspondantes doivent alors être justifié auprès de la BaFin au plus tard le 31 juillet 2023. La justification doit contenir des informations sur la raison de l’empêchement et indiquer les mesures que le fournisseur de services cryptographiques prendra pour s’assurer que les obligations en vertu de l’ordonnance sur le transfert de valeur cryptographique sont remplies le plus rapidement possible.
En outre, il doit être démontré quelles autres mesures appropriées au risque sont prises en cas de non-respect des obligations en vertu du règlement afin de minimiser le risque de blanchiment d’argent dans les transactions cryptographiques. Si la justification est suffisamment plausible, les fournisseurs de services cryptographiques sont initialement libérés des obligations de la réglementation nationale sur le transfert des actifs cryptographiques. Si la justification est insuffisante, la BaFin en informera le fournisseur de services cryptographiques au plus tard deux mois après réception de la justification. Pour les entreprises qui n’offrent que des services de cryptographie réglementés après le 27 mai 2023, la notification et la justification doivent être faites lors du démarrage de l’activité. Les fournisseurs de services de cryptographie qui ont déjà fait une notification justifiée de l’exemption en vertu de l’ordonnance initiale sur le transfert de valeur crypto n’ont pas à soumettre une nouvelle notification.
La législation de l’UE remplacera la réglementation nationale sur le transfert d’actifs cryptographiques
L’exemption des obligations en vertu de l’ordonnance nationale sur le transfert de valeurs cryptographiques s’applique pour une période maximale de douze mois, qui peut toutefois être prolongée de douze mois supplémentaires si le fournisseur de services cryptographiques peut expliquer pourquoi, contrairement à sa planification initiale, il n’a pas utiliser la raison pour laquelle l’obstacle à l’exécution des obligations pourrait éliminer. Dans tous les cas, cependant, le règlement national sur le transfert d’actifs cryptographiques expirera le jour où la nouvelle version du règlement européen sur le transfert d’argent entrera en vigueur.
La réglementation légale nationale doit être remplacée immédiatement par la nouvelle réglementation européenne sur les transferts d’argent. La nouvelle version ayant déjà été votée par le Parlement européen et devant entrer en vigueur prochainement, les demandes d’extension de l’exonération seront vraisemblablement faites très rarement, contrairement aux premières demandes d’exemption au titre du transfert national d’actifs cryptographiques. régulation. Cela ne sera probablement envisagé que dans les cas où les fournisseurs de services de cryptographie ont supposé dans leur justification à BaFin qu’ils pourraient supprimer l’obstacle en quelques semaines.
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