Dans un développement récent, la Securities and Exchange Commission (SEC) a déposé 13 actes d’accusation contre Binance, le plus grand échange de crypto-monnaie au monde, et son co-fondateur et PDG Changpeng Zhao (CZ). Le communiqué de presse officiel de la SEC allègue que Binance Holdings Ltd., sa filiale américaine BAM Trading Services Inc. et CZ ont diverses violations des lois sur les valeurs mobilières. Cette décision fait partie de la campagne en cours de la SEC contre les crypto-monnaies et les échanges, qui ciblaient auparavant des plates-formes telles que Kraken et Coinbase.
La SEC se concentre principalement sur les principales bourses basées aux États-Unis, notamment Kraken et Coinbase, ainsi que sur celles qui ont des opérations importantes dans le pays, telles que Binance US. Les allégations contre Binance et CZ comprennent des allégations de tromperie et de mensonge. La SEC allègue que Binance et CZ ont publiquement déclaré qu’il était interdit aux clients américains d’effectuer des transactions sur la bourse internationale Binance.com. Cependant, ils auraient assoupli les contrôles pour permettre aux clients américains de plus grande valeur de négocier sur la plate-forme. Il convient de noter que Binance.US existe en tant qu’échange distinct pour les clients américains, mais la SEC accuse également Binance et CZ de le présenter à tort comme une plate-forme indépendante tout en gardant secrètement le contrôle sur celle-ci.
L’une des principales allégations est que Binance et CZ exercent un contrôle sur les actifs des clients et les mélangent avec les fonds de l’entreprise, leur donnant la possibilité de confisquer les actifs des clients à volonté. La SEC allègue que des fonds ont été envoyés à des sociétés détenues et contrôlées par CZ, notamment Sigma Chain et Merit Peak Limited. De plus, la SEC allègue un manque de contrôles commerciaux sur Binance.US alors que Sigma Chain se livre à des transactions manipulatrices pour gonfler artificiellement le volume de transactions de la plateforme.
Cependant, l’accusation la plus grave pour les marchés de la cryptographie concerne l’achat et la vente de titres non enregistrés. En tant que régulateur du marché des valeurs mobilières, la SEC exige que ces actifs soient enregistrés avant de pouvoir être librement vendus au public. Le communiqué de presse officiel indique spécifiquement que Binance fonctionne comme une bourse nationale non enregistrée, un courtier et une chambre de compensation, facilitant l’offre et la vente de titres non enregistrés. Plus précisément, la SEC cite Binance Coin (BNB), Binance USD (BUSD), certains produits de prêt crypto (Simple Earn et BNB Vault) et le programme Staking-as-a-Service. Ces allégations sont également portées par la SEC sur d’autres grandes bourses basées aux États-Unis, y compris Coinbase. Le résultat de ces allégations pourrait avoir de graves conséquences pour la plupart des crypto-monnaies, à l’exception de Bitcoin.
Le témoignage du président de la SEC, Gary Gensler, sur les allégations est particulièrement convaincant, mettant en évidence un réseau omniprésent de tromperies, de conflits d’intérêts et de manque de divulgation. Il accuse Binance et CZ d’avoir induit les investisseurs en erreur concernant les contrôles des risques, les transactions manipulatrices par les teneurs de marché affiliés et la garde des fonds des investisseurs et des actifs cryptographiques. Gensler souligne que Binance et CZ ont tenté de contourner les lois américaines sur les valeurs mobilières en annonçant de faux contrôles et en les ignorant finalement pour garder des clients américains de grande valeur sur leurs plateformes. Le directeur de l’application de la SEC, Gurbir S. Grewal, ajoute que Binance a imposé des risques et des conflits d’intérêts excessifs aux investisseurs en s’engageant dans de multiples offres non enregistrées et en se désenregistrant tout en opérant comme une bourse, un courtier et une agence de compensation.
En réponse aux allégations de la SEC, Binance et CZ ont d’abord exprimé leur déception et leur inquiétude, affirmant que la SEC définit unilatéralement la structure du marché des crypto-monnaies. Ils ont souligné leur coopération avec l’enquête de l’agence et leurs efforts pour répondre aux préoccupations et répondre aux questions. Sans nier publiquement les allégations, ils ont critiqué la SEC pour saper le rôle de l’Amérique en tant que leader de l’innovation et de la finance et ont remis en question les objectifs de protection des investisseurs de l’agence. L’affaire sera désormais probablement portée devant les tribunaux à moins qu’un accord similaire à la récente décision de Kraken ne puisse être conclu.
Source de l’image : Pixabay