accusations SECONDE contre Binance sont similaires aux accusations portées par l’agence contre l’échec de l’échange de crypto FTX et sa filiale Alameda Research, y compris le mélange des actifs de l’entreprise et des clients, l’utilisation abusive des fonds des utilisateurs et la possible manipulation du marché natif des jetons. The Block écrit à ce sujet.
Les journalistes de la publication ont étudié en détail la plainte de 136 pages de la Commission et les arguments qui y sont avancés, y compris le témoignage d’anciens hauts dirigeants de Binance.US, ainsi que la correspondance d’entreprise des employés de la bourse.
Comme dans l’affaire FTX, les régulateurs suggèrent que Binance a attiré des clients des États-Unis bien qu’il opère à l’étranger et ne soit pas enregistré dans le pays, et n’a pas fait grand-chose pour séparer ses opérations commerciales dans différentes juridictions, contournant les exigences réglementaires existantes.
La SEC a demandé une ordonnance du tribunal pour la comptabilisation immédiate « confirmée » des finances de Binance et Binance.US, le gel et le rapatriement des actifs, la conservation des documents et la nomination d’un destinataire des actifs de Binance.
La plainte de la Commission fait suite à celle déposée en mars CFTC le procès, qui pointe également de graves malversations et violations de la loi, qui pourraient potentiellement conduire à une interdiction de la bourse et de son PDG Changpeng Zhao (CZ) d’opérer aux États-Unis.
De son côté, Binance a déjà annoncé qu’il était prêt à résister « résolument » à la pression du régulateur et à clore le dossier à l’amiable.
Mouvement des fonds des clients
Dans les allégations contre l’échange, la SEC allègue le mélange de « milliards de dollars de fonds de clients » entre Binance et sa filiale américaine Binance.US sur le compte de la « société contrôlée par Zhao » Merit Peak Limited.
Les mêmes actifs, selon l’agence, ont été utilisés pour acheter le stablecoin BUSD associé à la plateforme.
« Utiliser Merit Peak comme intermédiaire pour déplacer l’argent des clients de la plateforme pour acheter du BUSD présentait un risque de contrepartie non divulgué pour les investisseurs », indique la plainte.
Le régulateur a mentionné que le compte bancaire de Merit Peak auprès de la banque américaine aujourd’hui disparue Silvergate Bank « a reçu plus de 20 milliards de dollars, y compris les fonds des clients des deux plateformes Binance ». Le montant est ensuite allé à une fiducie anonyme « dans des transferts qui semblent être liés à l’achat de BUSD ».
La SEC allègue également que les teneurs de marché de Binance.US Merit Peak et une autre société appartenant à Zhao, Sigma Chain, sont impliqués dans « des dizaines de milliards de dollars de transferts impliquant BAM Trading, Binance et des entités liées ». Parmi ces actifs figuraient les fonds des clients, estime la Commission.
« En l’absence de surveillance réglementaire, les défendeurs […] ont librement transféré les crypto-monnaies et les actifs fiduciaires des investisseurs à leur discrétion, les mélangeant et les redirigeant parfois d’une manière que les courtiers, les négociants, les bourses et les agences de compensation dûment enregistrés ne pourraient pas faire », indique la plainte.
Au moins 190 millions de dollars ont été transférés d’un compte bancaire détenu par Binance.US vers le compte de Sigma Chain en 2021, selon la SEC. Cependant, tous les fonds n’ont pas été utilisés pour des achats de BUSD ou une manipulation potentielle du marché, car Sigma Chain a également acquis un yacht pour 11 milliards de dollars.
Arguments similaires SEC et CFTC
Semblables aux conclusions de la CFTC, les avocats de la SEC estiment que Binance a violé les lois américaines en opérant sans autorisation préalable dans le pays. Dans le même temps, attirer des clients américains en contournant la réglementation était au cœur de la stratégie commerciale de la plateforme, ajoutent-ils.
Le texte de la plainte cite une correspondance de décembre 2018 entre le directeur commercial de Binance et un responsable de la conformité, dans laquelle le premier écrit : « Nous opérons comme une bourse de valeurs mobilières sans licence aux États-Unis, mon frère. »
Le document cite également Zhao lors d’une réunion interne en 2019, au cours de laquelle la haute direction de Binance a expliqué la nécessité de cacher la véritable origine géographique des clients américains, car ils fournissent une part importante du volume de négociation de la bourse.
La SEC affirme que grâce à une surveillance constante, Binance savait d’où les clients se connectaient et s’est rendu compte que bloquer les Américains porterait un coup dur à son activité. Selon le régulateur, en août 2019, la bourse desservait plus de 1,47 million de clients aux États-Unis sans aucune restriction.
Mélanger les actifs de Binance et Binance.US
Sur le plan public, Binance a tenté de se séparer de Binance.US, mais contrôlait en réalité cette branche, ce qui jette un doute sur le respect de la loi par les deux parties, selon la Commission.
Le témoignage dans la plainte de l’ancien COO de Binance.US et d’anciens PDG démontre que le personnel de Binance dirigeait la plupart des opérations de la société américaine. Le régulateur souligne également la structure d’entreprise « opaque » de la plateforme de trading.
Des accusations similaires ont été portées contre FTX, accusé de contrôler de facto FTX.US et un vaste réseau international d’entités juridiques.
Témoignages d’employés
Dans ses accusations, la SEC se concentre non seulement sur la correspondance des entreprises, mais aussi sur le témoignage d’anciens dirigeants d’échanges sans mentionner leurs noms. Cependant, étant donné les dates de leurs mandats, The Block a supposé qu’il s’agissait des anciens PDG de Binance.US, Katherine Coley et Brian Brooks.
En particulier, Brooks a mentionné sous serment que la branche américaine de Binance ne peut pas fonctionner sans les liquidités fournies par les fonds d’investissement liés à Zhao, Merit Peak et Sigma Chain. Il a également exprimé sa préoccupation quant à leur rôle intégral dans le fonctionnement de la plate-forme.
« [Через этих двух поставщиков ликвидности] la société était en fait fortement dépendante de CZ non seulement en tant qu’entité de contrôle, mais également en tant que contrepartie économique, et cela pose problème, j’ai donc pensé que nous devions explorer la possibilité de les retirer de la plate-forme », a déclaré Brooks.
Il a également considéré que le niveau de communication entre Binance et la société holding Binance.US, BAM Trading, était un « problème ».
Kohli a témoigné du « manque important de transparence » des données de trading de Binance.US et que CZ ne lui a pas expliqué comment les données d’exploitation de la plateforme principale et de la filiale américaine devraient être séparées.
Blanchiment d’argent via Binance
Malgré les allégations de la CFTC et de la SEC selon lesquelles Binance ne respecte pas les lois américaines contre le blanchiment d’argent, aucune de ces agences ne supervise directement ce domaine.
Le département du Trésor américain, qui est chargé de cette affaire, a ouvert une enquête sur la société mère Binance Holdings Ltd en mai. sur le fait d’éventuelles violations des sanctions contre la Fédération de Russie. Cependant, jusqu’à présent, aucune accusation officielle n’a été portée contre la bourse ou sa direction.
Les médias suggèrent que si la CFTC et la SEC réussissent devant les tribunaux, une grande partie des preuves incluses dans les poursuites civiles pourraient être utilisées pour soutenir les efforts d’application sélective du ministère du Trésor et de la Justice.
La plainte de la CFTC en mars cite une communication interne de l’actuel responsable de la conformité Lim sur les transactions Hamasdans lequel il reconnaît l’utilisation de la plateforme par des criminels.
« Kamon, [очевидно же]qu’ils sont ici à des fins criminelles », aurait déclaré Lim à un autre employé lors d’une conversation en 2020.
En réponse, son interlocuteur a admis que « nous voyons le mal, mais fermons les yeux ».
Pour rappel, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a déposé 13 accusations contre Binance, y compris des offres et des ventes non enregistrées de jetons BNB et BUSD, des produits Simple Earn et BNB Vault, et du staking.
En mars 2023, la CFTC a intenté une action en justice alléguant que la plateforme avait violé les règles de négociation des produits dérivés en l’absence d’enregistrement approprié.
Binance a précédemment démenti les informations de Reuters sur un mélange de fonds d’utilisateurs et de revenus en 2020 et 2021.
Vous avez trouvé une erreur dans le texte ? Sélectionnez-le et appuyez sur CTRL + ENTRÉE
Newsletters ForkLog : Gardez le doigt sur le pouls de l’industrie du bitcoin !