Il existe un soutien bipartisan croissant en faveur d’un projet de loi visant à étendre les exigences KYC aux participants de l’industrie.
Si elles sont adoptées, les mesures s’appliqueront aux fournisseurs de portefeuilles, aux mineurs et aux validateurs.
Les critiques considéraient cette initiative comme une attaque directe contre le progrès technologique et un rejet des valeurs libérales.
Cinq sénateurs ont soutenu le projet de loi proposé par leur collègue Elizabeth Warren, qui introduirait KYC-procédures pour « les portefeuilles cryptographiques, les mineurs, les validateurs et autres participants au réseau ».
La coalition pour la loi anti-blanchiment d’argent sur les actifs numériques introduite en juillet comprenait Raphael Warnock, Lafonza Butler, Chris Van Hollen, John Hickenlooper et Ben Ray Luján. Parmi eux figurent trois membres du comité bancaire.
Neuf autres législateurs, dont les présidents de la commission de la sécurité intérieure et des affaires gouvernementales et de la commission de la justice, l’ont approuvé en septembre.
Des critiques positives sont venues du Bank Policy Institute, de la Massachusetts Bankers Association, de Transparency International USA, de Global Financial Integrity, de la National District Attorneys Association, des plus grands shérifs de comté d’Amérique, du National Consumer Law Center et de la National Consumer League.
Selon Warren, le document vise à empêcher l’utilisation illégale d’actifs cryptographiques à des fins de blanchiment d’argent, de trafic de drogue, d’évasion des sanctions et de financement du terrorisme.
Justification de l’initiative
L’auteur de la proposition a rappelé que, selon la Maison Blanche, la moitié du programme de missiles nord-coréen est financée par des cyberattaques et le vol d’actifs numériques.
« Pour protéger les Américains, les cryptomonnaies devraient être soumises aux mêmes règles de transparence que les banques traditionnelles. L’adoption de normes créera des garanties que les actifs numériques ne seront pas utilisés pour faciliter le comportement illégal d’organisations criminelles et de pays voyous. » Van Hollen a déclaré dans un communiqué.
Patrick McHenry, membre du Comité des services financiers de la Chambre des représentants, a accepté de parvenir à un compromis sur la question avec le Sénat.
Détails de la facture
- étendre l’application de la loi sur le secret bancaire (BSA), y compris les exigences KYC pour les fournisseurs de portefeuilles, les mineurs, les validateurs et autres participants au réseau qui peuvent […] faciliter les transactions cryptographiques ;
- combler les lacunes concernant les portefeuilles « non dépositaires » qui contournent les contrôles KYC et le respect des sanctions, avec des instructions FinCEN finaliser et mettre en œuvre la législation pertinente ;
- La proposition du FinCEN de publier des orientations à l’intention des institutions financières sur l’atténuation des risques associés aux transactions dans lesquelles des actifs numériques ont transité par des cryptomixeurs et d’autres technologies renforçant l’anonymat ;
- renforcer le contrôle du respect des exigences du BSA avec instructions au Ministère des Finances, SECONDE Et CFTC mettre en œuvre une procédure de vérification de la conformité KYC/AML par les organismes supervisés ;
- étendre les règles de déclaration des comptes bancaires étrangers de la BSA aux crypto-monnaies, obligeant les participants à des transactions offshore impliquant plus de 10 000 $ d’actifs numériques à déposer une déclaration auprès de l’Internal Revenue Service ;
- réduire les risques de financement illicite via les guichets automatiques cryptographiques, en ordonnant au FinCEN de garantir que les propriétaires et les administrateurs d’équipements fournissent et mettent régulièrement à jour les adresses physiques des appareils qu’ils possèdent ou contrôlent, et vérifient l’identité des clients et des contreparties.
Critique de l’initiative
La proposition de Warren a été critiquée par la communauté et les experts.
Le responsable de la recherche d’entreprise de Galaxy Research, Alex Thorne, a qualifié le projet de loi d’« interdiction effective » du Bitcoin et des crypto-monnaies. Selon lui, les logiciels décentralisés « ne sont pas capables d’exécuter des fonctions KYC centralisées ».
« Exiger des services non dépositaires qu’ils utilisent des logiciels open source pour se conformer aux exigences des banques est la « grande attaque » que les ennemis de Bitcoin ont toujours menacée. Par exemple, Bitcoin Core ne peut pas accomplir cela, cela revient donc à interdire effectivement l’or numérique aux États-Unis. » – a expliqué le spécialiste.
Exiger un logiciel open source non dépositaire pour assurer une conformité de type bancaire est *la grande attaque* que les ennemis du Bitcoin ont toujours menacé. il est par exemple impossible pour Bitcoin Core de s’y conformer, cela équivaut donc à une interdiction effective du Bitcoin aux États-Unis.
– Alex Thorn (@intangiblecoins) 11 décembre 2023
Le directeur des communications du Coin Center, Neeraj Agrawal, a considéré l’initiative comme « une attaque directe contre le progrès technologique et la vie privée ».
« Bien que le projet de loi soit proposé comme une solution au problème potentiel du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, il représente en réalité un rejet des valeurs libérales et une évolution vers la surveillance et le contrôle valorisés par les autoritaires », – Agrawal a expliqué.
Le spécialiste a promis de faire des efforts pour que le projet de loi ne soit pas approuvé.
La loi anti-blanchiment d’argent sur les actifs numériques est une attaque directe contre le progrès technologique et également une attaque directe contre notre vie privée et notre autonomie.
Ne vous y trompez pas, bien que proposé comme solution au blanchiment d’argent potentiel et au financement du terrorisme, le projet de loi est en fait un… pic.twitter.com/8oID1wECGL
– Neeraj K.Agrawal (@NeerajKA) 11 décembre 2023
Sur les 330 projets de loi proposés par Warren au cours de ses 11 années de carrière au Sénat, un seul a été adopté, et 10 autres faisaient partie d’autres projets de loi qui ont été adoptés, selon GovTrack.
La plupart du temps, les membres du Congrès prennent des mesures telles que modifier les règlements et siéger à des commissions.
Rappelons qu’en décembre 2022, Warren et son collègue Roger Wayne Marshall ont présenté un projet de loi qui renforcerait les exigences AML lors de l’utilisation d’actifs numériques.
En mars 2023, le sénateur avait appelé les autorités à prendre des mesures contre les « audits fictifs » des sociétés de cryptomonnaies.
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