Un habitant de Salekhard a cru les gens qui se présentaient comme des experts en cryptomonnaie et leur a transféré 9,4 millions de roubles en deux mois et demi. On avait promis à la femme de 47 ans des revenus rapides provenant de l'achat et de la revente d'actifs numériques, mais elle s'est finalement retrouvée sans argent et s'est tournée vers la police.
“Fermé l'affaire minimum de +40%…”
« Maintenant, nous travaillons avec plus de 1 300 $ par mois. »
« Il s'avère que l'on retire systématiquement 500 à 600 $ »
Comment fonctionnait le programme
Les escrocs ont contacté la femme via Telegram. Ils se disaient spécialistes des crypto-investissements et ont commencé à la convaincre qu’ils l’aideraient à augmenter son capital en toute sécurité. Dans la correspondance, les attaquants ont souligné les revenus élevés et l'absence presque totale de risques.
Selon leur version, le profit aurait dû provenir de l’achat d’actifs numériques et de leur vente ultérieure à un prix plus élevé. Ce discours semble souvent convaincant aux personnes qui ont entendu parler de crypto-monnaie, de Bitcoin, d’Ethereum, de blockchain, de Binance ou de grandes entreprises technologiques comme Microsoft et Tesla, mais qui n’ont pas l’expérience nécessaire pour évaluer de telles propositions par elles-mêmes.
Après les premiers transferts, les escrocs ont montré à la femme une augmentation fictive de rentabilité. Ils donnaient des conseils sur les transactions, entretenaient l'illusion d'investissements réussis et proposaient de plus en plus avec insistance d'augmenter le montant des investissements.
Les transferts ont pris plus de deux mois
Pendant deux mois et demi, une habitante de Salekhard a envoyé de l'argent vers des cartes bancaires et des portefeuilles cryptographiques, qui lui ont été indiqués par des consultants imaginaires. A chaque nouveau paiement, les montants augmentaient : la femme espérait bientôt percevoir le bénéfice promis.
Lorsqu'elle s'est rendu compte qu'elle avait été victime de tromperie, les interlocuteurs ont cessé de communiquer. Après cela, la femme russe s'est rendue à la police.
Qui est un expert en cryptomonnaie ?
Un véritable expert en cryptomonnaie est un spécialiste qui comprend les actifs numériques, la blockchain, les échanges, les portefeuilles et les risques qui y sont associés. Sa tâche n'est pas de promettre un profit garanti, mais d'aider une personne à comprendre le marché et à prendre des décisions plus éclairées.
- Explique le fonctionnement des crypto-monnaies, des échanges, des portefeuilles et des transferts.
- Évalue les risques des transactions, du stockage des actifs et de la communication avec les intermédiaires.
- Analyse les commissions, la liquidité, la volatilité et les scénarios possibles de mouvements de prix.
- Aide à établir des règles de sécurité : de la protection des comptes à la vérification des adresses de portefeuille cryptographique.
- Prépare des analyses de marché, mais ne présente pas de prévisions comme garantie de revenus.
Comment choisir un expert en cryptomonnaie
Avant une consultation, il est important de vérifier non pas les promesses bruyantes, mais la réputation, l'expérience et la transparence du travail du spécialiste. Un consultant fiable explique calmement les risques, ne se précipite pas dans les transferts et ne demande pas d'envoyer de l'argent sur des cartes personnelles ou sur les portefeuilles cryptographiques d'autres personnes.
- Vérifiez si le spécialiste a des antécédents professionnels ouverts, des avis publics, des avis et une spécialisation claire.
- Demandez à expliquer la stratégie avec des mots simples : qu'est-ce qui est acheté, pourquoi, pour combien de temps et quels sont les risques.
- Précisez le format de paiement, l’existence d’un accord ou au moins les termes clairs de la consultation.
- Remarquez si l'expert pose des questions sur les objectifs, les délais, l'expérience et la tolérance au risque.
- Considérez les promesses de revenus rapides, la pression, les stratagèmes secrets et l'obligation de recharger de toute urgence votre compte comme un signe d'avertissement.
Lors de la consultation, vous pouvez préparer des questions à l'avance : comment stocker les actifs en toute sécurité, comment vérifier le site, quels frais prendre en compte, que faire si vous soupçonnez une fraude et comment distinguer une stratégie à long terme d'un pari sur la croissance des prix.
Où chercher des spécialistes et quoi apprendre
Il est plus sûr de rechercher des experts via des communautés professionnelles, des programmes éducatifs, des conférences, des plateformes analytiques ouvertes et des profils publics dotés d'archives d'avis. Ce qui est important n'est pas le rôle de l'influenceur en lui-même, mais une réputation vérifiable et une volonté d'expliquer les risques sans mettre de pression sur le client.
La formation en crypto-monnaie tourne généralement autour de la blockchain, de la sécurité des portefeuilles, des échanges, des cadres réglementaires, de l'analyse technique et de la gestion des risques. Le travail utilise des graphiques de prix, un carnet de commandes, des données de blockchain, des volumes de transactions, des informations sur l'actualité, des indicateurs de capitalisation et de volatilité.
Les revenus d'un tel spécialiste dépendent de l'expérience, de la réputation, du format de travail et des tâches : consultations ponctuelles, analyses, formation, assistance aux transactions ou travail dans une équipe de projet crypto. Experts et influenceurs influencent le marché à travers des prévisions publiques, des analyses et des commentaires : de tels messages peuvent changer l'humeur des participants, surtout s'ils sont rapidement repris par les réseaux sociaux et les médias.
Lorsque les experts évaluent l’avenir des crypto-monnaies, ils examinent généralement la réglementation, l’intérêt des grandes entreprises, le développement des infrastructures, la sécurité des services et les cycles de la demande. Pour un investisseur privé, ces avis ne sont utiles que comme source parmi d'autres, et non comme instructions toutes faites pour transférer de l'argent.
Des incidents similaires continuent de se produire
Récemment, un habitant de Nijni Novgorod a été victime d'un programme similaire. Pendant près d'un mois, des escrocs se faisant passer pour des employés d'une société d'investissement l'ont convaincue de transférer des fonds vers des comptes sous leur contrôle. En conséquence, la femme a perdu plus de 7 millions de roubles.
Des histoires comme celle-ci montrent que le thème des actifs numériques reste un appât pratique pour les fraudeurs. Ils utilisent des noms et des images familiers du monde de la finance et de la technologie, depuis les discussions sur le marché aux États-Unis d'Amérique jusqu'aux mentions d'Elon Musk, X (réseau social), Tesla et même des mèmes Internet, pour donner à la cible un sentiment de pertinence et de fiabilité de l'offre.
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