Les finances décentralisées manquent de simplicité. Il est difficile pour les personnes qui ne soient pas liées à Web3 d'interagir avec Defi Protokols et de gérer la liquidité, les revenus de participation et les stratégies commerciales complexes.
Pour simplifier l'interaction des nouveaux arrivants et renforcer l'expérience des crypto-financiers, les développeurs se sont tournés vers l'IA. Ainsi est apparu un récit de Defai.
Forklog parle de la symbiose des tendances actuelles de l'IA et de DeFI, démonte de nouvelles fonctions des applications financières et leur influence sur les utilisateurs et l'industrie.
Qu'est-ce que l'IA dans les applications Defi?
Les finances décentralisées sous la forme actuelle sont en mesure de devenir une alternative digne au système financier existant et de prendre une place dans l'économie internationale. L'un des problèmes de la crypto-monnaie massive et du Defi est la complexité de la technologie.
De nombreux utilisateurs habitués à l'interface intuitive des applications modernes ne veulent pas entrer dans les subtilités des protocoles de blockchain et comprendre l'appareil de la finance décentralisée. Comment peuvent-ils obtenir des avantages de Defi? Les développeurs ont tenté de répondre à cette question avec l'introduction de la technologie d'abstraction du réseau (AS), y compris une abstraction de compte plus courante (AUZ).
Appelant l'IA, les créateurs de financiers Dapps Introduisez des simplifications, en essayant de maximiser le seuil d'expérience utilisateur (UX). Cette approche est devenue un élément du nouveau récit – Defai (Defi + ai). La symbiose est conçue pour éliminer les obstacles en offrant une interface simple et personnalisée pour travailler avec des applications décentralisées.
Les crypto-financiers avancés de DeFAI offrent une interface utilisateur (interface utilisateur) améliorée et une augmentation du bénéfice en raison de l'utilisation de stratégies commerciales complexes et d'analyse d'onchain.
La conjugaison avec l'IA a permis d'ajouter plusieurs fonctions aux DAPP:
- Gestion des risques-identification d'une menace potentielle de bénéfice ou de perte de capital et de minimisation des conséquences;
- Commerce automatique. Les algorithmes analysent les modèles de marché et effectuent des transactions indépendamment;
- prévention de la fraude par les systèmes de détection intelligents;
- Optimisation de la rentabilité. Les stratégies s'efforcent d'augmenter les bénéfices, d'interagir avec de nombreux protocoles et de choisir les plus rentables.
AI-Agents a créé une niche et l'a occupée
La principale part des DAPP dans la catégorie Defai est les AI-Agents. Le secteur de ces robots a nettement ralenti après le document de la fin de 2024. Et bien que début février 2025, l'échange de Binance a tenté d'attirer l'attention sur eux, cela n'a pas aidé les jetons de projets populaires à récupérer après un grand effondrement à l'échelle.
Le 18 mars, l'ex-tête de la plate-forme Chanpen Zhao a appelé les développeurs des AI-Agents pour se concentrer sur la création de produits utiles et non pour produire des jetons.
https://twitter.com/cz_binance/status/1901542080649781487
Selon Cryptorank, le récit de Defai prend de l'ampleur depuis janvier 2025. Le calendrier ci-dessous montre une augmentation du coût de la sous-catégorie de 62,6% pour une période de 30 jours. Parmi les dirigeants figuraient des jetons de domaines connexes: les agents d'AI, les gestionnaires de portefeuille et les plateformes des stratégies de trading.
L'apparition d'agents Jean avec la possibilité d'une conception indépendante des transactions dans la blockchain comme Griffon Et Orbite contribué à la formation de la tendance Defai.
Le 17 mars 2025, le crypto-analyste Miles Doycher a déterminé la signification du secteur Defai à long terme. Il a souligné l'adhésion des utilisateurs à deux catégories de premier plan au cours des 90 derniers jours. Pour les investissements dans une nouvelle direction, il a choisi un favori – Token Anon Project Hey Anon.
Les assistants de l'IA sont rapidement devenus populaires grâce aux fonctions automatisées qui simplifient l'interaction avec les protocoles Defi. Par exemple, sur la base de Griffain, vous pouvez créer des agents pour lancer des jetons, SOL PAEY et Management des liquidités.
Les réalisations de l'acier sont possibles grâce à la mise en œuvre Environnements d'exécution de confiance (TEE). Protocole Réseau phala Présentation de la technologie et vous permet de déployer des agents AI personnalisés sur sa base de données. Tee fournit des travaux dans un environnement sûr et confidentiel, protégeant les données sensibles contre les attaques nocives, augmentant l'efficacité et la fiabilité des opérations.
Malgré l'humeur baissière du marché, les experts de la Banque Sygnum Cryptobank ont donné une prévision positive pour les jetons de l'AI-assistant en 2025. Cependant, pour le moment, ils restent principalement des actifs spéculatifs.
Comment les applications Defai sont organisées
Les systèmes basés sur AC ou les blockchains basés sur l'intention servent également de simplification de l'UX. Dans le premier cas, les utilisateurs expriment le résultat souhaité, et le système, utilisant souvent des solveurs (solveurs), trouve la meilleure façon d'y parvenir.
Par exemple, lors de l'échange de jetons ou du transfert d'actifs entre les réseaux, le solveur détermine la meilleure route en tenant compte de la Commission de gaz, de glissement et de liquidité, puis effectue les transactions nécessaires.
Dans le cas de DeFAI, les algorithmes d'apprentissage automatique et les modèles de grands langues (LLM) sont utilisés pour simplifier l'interaction avec la blockchain. Au lieu de l'accent mis sur l'infrastructure nécessaire à l'exécution des intentions, l'intelligence artificielle prend des décisions plus raisonnables avant les opérations.
Les AI-Agents analysent les données d'onchain, prédisent les tendances du marché et recommandent que l'utilisateur GOT cible. Par exemple, le choix du pool optimal pour la fourniture de liquidités ou l'optimisation de la distribution des actifs pour la pharmacie de la rentabilité.
L'IA améliore les outils Defi. Les innovations suivantes peuvent être distinguées parmi les DAPP disponibles:
- Stratégies financières personnelles. L'IA génère des conclusions basées sur les données sur l'historique des transactions, les modèles d'investissement et la gestion des risques. Par la suite, les applications Defai créent des stratégies financières individuelles. Par exemple, une analyse d'Onchain active pour mettre en évidence des interactions fréquentes avec les stablecoins et la recommandation ultérieure de plates-formes très rentables pour leur participation;
- Commerce cible. L'observation des fluctuations de prix à court terme entraîne souvent des solutions impulsives. Les applications Defai aident à automatiser les stratégies commerciales, en réduisant l'influence émotionnelle. Les utilisateurs peuvent fixer des objectifs financiers clairs, par exemple: «Vendre 30% d'ETH si le prix tombe en dessous de 1800 $ pour minimiser les pertes ou vendre à 2500 $ pour corriger le profit»;
- Choisir un validateur Steiking. Le mauvais choix de prover avec leurs grandes quantités peut entraîner une diminution des récompenses ou même des amendes. Les applications DeFAI analysent l'échantillon, évaluant les indicateurs de l'activité et du temps de réputation;
- Contrôle de texte du portefeuille. Grâce aux interfaces du bot de chat, les applications Defai vous permettent de contrôler le portefeuille sous forme de correspondance. Certains DAPP s'intègrent aux messagers télégrammes et discordes.
Defai dans l'affaire
Au 20 mars 2025, la capitalisation de la catégorie Defai à Coingecko a approché 900 000 $.
Parmi les projets soumis figurent les agents d'analyse du marché, les assistants dans la prise de décisions commerciales, les plateformes d'infrastructure pour la programmation de stratégies de trading et les systèmes d'investissement automatisés.
La première place prend Paal ai – Plateforme d'IA multifonctionnelle sous la forme d'un chatbot.
Ceci est suivi par l'agent d'IA populaire AIXBT. Cet assistant autonome est publié sur la plate-forme de protocole Virtuals sur le réseau de base. Il vous permet d'effectuer une analyse fondamentale des crypto-monnaies, de suivre les humeurs dans les réseaux sociaux et de former une image dynamique du marché.
Troisième place prend Pavillon -Partup dans le domaine du commerce automatisé, créant des contrats intelligents et NFT.
La sphère des décisions d'infrastructure est présentée par un projet pour collecter des informations et une plate-forme pour le lancement de Jeadens- RSS3.
La cinquième place sur la capitalisation est occupée par l'idée Hey anon. DAPP collecte des informations sur les projets sur différentes blockchains et «communique» avec l'utilisateur via la boîte de dialogue. L'application aide à prendre une décision équilibrée et à configurer subtilement des algorithmes de trading en utilisant les pertes d'arrêt de diverses complexité.
https://twitter.com/danielesesta/status/1901746250652745885
Les gestionnaires de placement Defai sont appelés avec la gestion du portefeuille:
- Aspis. AIDAO Framework vous permet de configurer des jeadens pour maintenir les installations de stockage et les paramètres dynamiques des fonds;
- Finance mozaïque. La plate-forme AI de pharmination sur les revenus contrôlées avec la fonction d'intensité optimise les stratégies de rentabilité et effectue une réinvestissement automatique;
- Almanak. Avec l'aide de Defi Analytics and Prévisions, il optimise les stratégies de trading et réalise automatiquement les actifs du portefeuille d'investissement.
Hallucinations au lieu de conclusions
Il faut garder à l'esprit que les AI-Agents sont soumis à des «hallucinations» lorsque LLM donne des réponses dénuées de sens ou incorrectes. Imaginez que pendant l'échange de jetons, il y a une «attaque». L'agent surestime la commission ou transfère les actifs à la mauvaise adresse du contrat, ce qui entraîne des pertes financières.
Les modèles d'IA sont potentiellement sujets au piratage. Dans le contexte de DeFI, cela peut entraîner une perte de fonds d'utilisateurs. L'utilisation massive des agents d'AI dans les finances décentralisées augmente le risque d'une défaillance d'un système tout au long du marché des crypto-monnaies.
La synthèse « Defi + Ai » permet de repenser la relation entre l'autonomie et l'automatisation. Contrairement aux protocoles de l'abstraction du réseau basés sur les intentions, DeFAI conserve la participation d'une personne, agissant en tant que conseiller et non interprète.
Le potentiel des AI-Agents dans Defi commence tout juste à s'ouvrir. Le fait même qu'ils sont toujours en contact et peuvent effectuer indépendamment un nombre infini de transactions en millisecondes, leur donne un avantage concurrentiel. Mais, comme toute autre nouvelle technologie, les conséquences de l'utilisation des jeadens ne sont pas toujours prévisibles et les utilisateurs devraient toujours peser les risques qui leur sont associés.
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