Le Conseil de l’UE et le Parlement se sont provisoirement mis d’accord sur un ensemble de mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/FT) qui renforceront la réglementation du secteur de la cryptographie.
L’accord élargit la liste des sujets couverts par les règles.
« Les nouvelles règles couvriront une grande partie du secteur de la cryptographie, obligeant tous les CASP à faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients. Cela signifie qu’ils devront vérifier les faits et les informations et signaler toute activité suspecte », indique le communiqué.
Selon le communiqué, les CASP seront tenus d’appliquer les mesures énumérées lors de la réalisation de transactions d’un montant de 1 000 € ou plus. En outre, il existe un régime de diligence raisonnable amélioré pour les relations de correspondants transfrontaliers des acteurs du secteur.
Parmi les autres secteurs qui seront touchés par le renforcement des normes LAB/FT figurent les commerçants de produits de luxe, notamment les bijoutiers et les horlogers. Cela comprenait également les ventes de voitures de luxe, d’avions, de yachts et d’objets d’art.
L’accord reconnaît également le secteur du football comme étant à risque, de sorte que les clubs et agents professionnels sont inclus parmi les entités « obligées ». Toutefois, comme cette industrie présente des différences importantes selon les pays, ces derniers auront le droit de faire des exceptions.
Les autorités de l’UE ont également envisagé l’introduction d’une limite pour les paiements en espèces d’un montant de 10 000 €. Dans le même temps, les entreprises seront tenues d’identifier et de confirmer l’identité de ceux qui effectuent périodiquement de telles transactions d’un montant de 3 000 € ou plus. Les États membres auront la possibilité d’imposer des restrictions plus strictes.
L’ensemble de mesures a été envoyé aux membres de l’UE pour approbation. Les nouvelles règles devraient entrer en vigueur au plus tard en 2029.
Dans la communauté crypto, les règles proposées ont fait craindre que les mesures LAB/FT appliquées aux acteurs du secteur ne deviennent plus strictes que pour le marché financier traditionnel, rapporte CoinDesk.
« Malgré la presse enthousiaste des collègues législateurs à propos de cet accord, des règles du jeu équitables n’ont pas été créées car les seuils pour le CASP et les autres institutions financières ne sont pas équivalents », a déclaré Robert Copic, secrétaire général de l’ONG Blockchain for Europe.
Les experts ont également noté que les NFT sont exclus de la réglementation proposée. Mais il n’est pas clair si les discussions continueront à inclure les actifs dans le document final. Il en va de même pour les outils d’anonymisation des transactions comme Tornado Cash, qui pourraient être interdits dans l’UE.
Rappelons qu’en avril 2023, le Parlement européen a adopté un projet de loi sur la réglementation globale de l’industrie de la cryptographie. Mica.
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