Danger des bétails P2P: comment ne pas devenir victime de fraudeurs?
Vendre la crypto-monnaie via une plate-forme P2P est un moyen pratique de retirer les actifs. Mais il comporte de sérieux risques. Si votre contrepartie s'avère être un fraudeur, la banque peut bloquer votre compte et la banque centrale peut être incluse dans la liste des personnes suspectes. Ce n'est pas rare. De plus en plus d'utilisateurs perdent l'accès à l'argent en raison des programmes associés au blanchiment de fonds.
Comment vous protéger? Nous analysons les points clés.
Comment les escrocs utilisent-ils les vendeurs de crypto-monnaie?
Le schéma de déception est simple, mais efficace.
- Le fraudeur trouve le vendeur sur la plate-forme P2P et accepte d'acheter une crypto-monnaie.
- Le paiement ne vient pas de lui, mais de la victime, qui a été invité à transférer de l'argent sur un «compte sûr».
- Le vendeur reçoit l'argent et envoie la crypte à l'escroc, sans soupçonner qu'il a fait partie de la chaîne criminelle.
- La victime appelle la banque et déclare la fraude.
- La banque bloque les comptes du vendeur, considérant qu'il est complice du programme.
Dans le pire des cas, une personne tombe dans la liste noire de la banque centrale, et c'est une privation presque complète de la liberté financière.
Quelle est la liste noire de la banque centrale?
La Banque centrale de Russie maintient une base d'opérations suspectes (764-P). Ils y entrent:
- participants à des régimes frauduleux,
- Personnes soupçonnées de blanchiment d'argent,
- Utilisateurs qui ont effectué des «transactions douteuses».
Entrer dans cette liste mène à la banque bancaire. Il est difficile de débloquer des comptes. Selon le régulateur, seulement 10% des candidats parviennent à prouver leur innocence.
Comment ne pas tomber sous la serrure?
Pour réduire les risques, vous devez suivre des règles simples.
- Seuls les comptes personnels – les transferts doivent être directement entre le vendeur et l'acheteur.
- Vérification des contreparties – Il est important de considérer les avis, la réputation et la notation.
- ATTENTION AVEC LES PAIEMENTS – Les transferts de tiers peuvent être associés à la fraude, dans de tels cas, il est préférable de retourner des fonds à l'expéditeur.
- Fixation des données de transaction – Il est nécessaire d'enregistrer les chèques, les captures d'écran de la correspondance et les détails.
- ATTENTION Lors du choix d'un cours – les offres avec un prix gonflé peuvent cacher des risques.
Comment les échanges protègent-ils les utilisateurs?
Les grandes plates-formes comprennent les risques et introduisent des mécanismes de protection.
- Bingx a introduit un retard dans le retrait des fonds – USDT ne peut pas être retiré immédiatement après l'achat.
- OKX nécessite une vérification de KYC et interdit les transferts de tiers des cartes.
- Bitget surveille les opérations suspectes à l'aide de la chaîne analyse et elliptique, et possède également un fonds d'assurance 600 millions de dollars.
L'échange aide à lutter contre la fraude, mais la responsabilité de la sécurité des transactions incombe aux utilisateurs eux-mêmes.
Quoi de suivi?
La vente de crypto-monnaie via P2P est pratique, mais pas toujours sûre. Une mauvaise étape peut conduire à bloquer les comptes et les problèmes financiers. L'essentiel pour les utilisateurs est d'être prudent. Plus l'approche des transactions est soigneusement, moins il est susceptible de devenir victime de fraudeurs ou de pénétrer dans la liste des banques noires.
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