Comment ne pas tomber sous le coup de la patinoire réglementaire des cryptomixeurs

En novembre, la plateforme californienne Swan Bitcoin a averti les utilisateurs d’une interdiction illimitée d’utiliser des cryptomixers. La société a déclaré que les partenaires bancaires et de garde de Swan ne serviraient plus les clients qui interagissent directement avec les services de mixage de bitcoins comme Wasabi et Samourai.

En collaboration avec Mixer.Money, nous vous expliquons pourquoi les plateformes de trading imposent des interdictions aux cryptomixers et comment éviter les blocages.

Pourquoi les régulateurs interdisent-ils les cryptomixers ?

En 2020, le ministère américain de la Justice a qualifié pour la première fois le mélange de cryptomonnaies de crime. Alors FinCEN a infligé une amende de 60 millions de dollars au fondateur du mélangeur Bitcoin Helix, Larry Dean Harmon. Il est à noter que dans cette affaire, le tribunal a reconnu l’or numérique comme monnaie.

Un an plus tard, les autorités américaines ont arrêté l’opérateur présumé du mélangeur Bitcoin Bitcoin Fog, Roman Sterlingov. Il a été accusé d’avoir blanchi plus de 1,2 million de BTC et d’avoir fourni des services de paiement sans licence.

En 2022, le Trésor américain a ajouté le mélangeur de crypto-monnaie Blender.io à la liste des sanctions. Selon le département, le service a aidé à blanchir des fonds volés par le groupe de hackers nord-coréen Lazarus Group. La même année, Tornado Cash fait l’objet de sanctions américaines.

Enfin, en octobre 2023, le FinCEN a proposé de désigner les mélangeurs de cryptomonnaies comme des « centres de blanchiment d’argent » menaçant la sécurité nationale. Selon la déclaration du ministère, « une transparence accrue est un élément clé pour refuser aux criminels l’accès au système financier américain et mondial ».

Selon le Wall Street Journal, cette forme de sanction nécessitera des rapports spéciaux de la part des services de cryptomonnaie sur toute transaction financière.

Les experts interrogés par ForkLog estiment que le durcissement du discours des autorités américaines à l’égard des mélangeurs de cryptomonnaies menace potentiellement leurs développeurs de poursuites pénales, mais ne résoudra probablement pas le problème du financement du terrorisme.

Pourquoi utiliser des mixeurs n’est pas un crime

Selon les régulateurs, les cryptomixers ne sont utilisés qu’à des fins de blanchiment d’argent. Cependant, selon les sociétés d’analyse Elliptic et Chainalysis, le financement des activités illégales repose encore largement sur les méthodes traditionnelles.

Le Bitcoin et les autres crypto-monnaies occupent une petite part dans les stratagèmes criminels. En 2022, moins de 1 % de toutes les transactions étaient associées à des adresses criminelles. Quant aux mixeurs, ils ont traité 7,8 milliards de dollars d’actifs en 2022, dont seulement 24 % provenaient d’adresses illégales. Un an plus tôt, ce chiffre représentait 10 % des 11,5 milliards de dollars.

Les services des cryptomixeurs peuvent en effet être utilisés par des criminels, tout comme d’autres instruments financiers. Cela ne devrait pas jeter une ombre sur le principal cas d’utilisation du mixage de services : garantir la confidentialité des transactions des utilisateurs.

Selon les représentants de Mixer.Money, c’est l’interchangeabilité qui fait de la monnaie électronique Bitcoin :

« Tous les Bitcoins, comme les espèces fiduciaires, devraient avoir la même valeur quel que soit leur propriétaire ou leur historique. Et la vie privée est une condition nécessaire à une telle interchangeabilité.

Si certain UTXO On verra Bitcoin passer entre les mains d’une personne, d’une entreprise ou d’un service sans scrupules, alors d’autres pourront sous-estimer sa valeur ou simplement refuser de l’accepter.

Sans être fongible, Bitcoin ne pourra pas servir de moyen d’échange unique.

Comment éviter d’être bloqué pour l’utilisation d’un mixeur

Il existe deux types de mélangeurs Bitcoin : les centralisés comme Mixer.Money et les décentralisés comme Wasabi.

Les premiers acceptent les pièces de l’utilisateur et lui envoient des fonds non liés à la transaction entrante.

Ces derniers utilisent la technologie CoinJoin, qui mélange les bitcoins de plusieurs participants, puis les divise en parts égales et les restitue aux destinataires. Ce protocole est décentralisé et sécurisé, mais laisse des traces sur la blockchain.

« CoinJoin et de nombreux mélangeurs centralisés sont faciles à identifier à l’aide d’outils d’analyse en chaîne. Les pièces qui s’y trouvent reçoivent automatiquement la marque appropriée. Le cas de Swan Bitcoin a montré que désormais votre compte ne peut être bloqué que du fait même de l’utilisation du service de mixage », ont noté les représentants de Mixer.Money.

Pour réduire le risque de blocage, ils recommandent d’utiliser des services permettant de masquer le passage des pièces grâce à des solutions d’anonymisation des transactions :

« Par exemple, en mode « Anonymat complet », les clients Mixer.Money reçoivent des bitcoins des principales bourses. Les pièces entrent dans le prémélangeur, sont divisées en morceaux aléatoires et envoyées à diverses plateformes de trading. Vous recevez des fonds d’autres échanges vers deux adresses.

Dans ce cas, toute connexion avec Mixer.Money est perdue : les services d’analyse en chaîne ne voient que la transaction de retrait de bitcoins de l’échange vers le portefeuille. De plus, la participation de grandes plateformes de trading réduit à zéro la possibilité de recevoir vos propres bitcoins ou pièces d’origine douteuse.

conclusions

La plupart des gestionnaires de services de cryptomonnaies sont bien conscients de l’importance de la confidentialité, l’une des principales caractéristiques du Bitcoin. Mais dans la pratique, ils sont confrontés à des exigences de plus en plus strictes en matière de mise en œuvre des procédures. KYC/LBC.

La lutte contre les mélangeurs Bitcoin, lancée par les régulateurs américains en 2020, indique que les autorités souhaitent davantage de contrôle sur les transactions de leurs citoyens. Dans le même temps, le droit à la confidentialité financière est ignoré et l’industrie de la cryptographie elle-même devient souvent un « bouc émissaire » lors des discussions sur les mesures de lutte contre le terrorisme et la criminalité économique.

Vous avez trouvé une erreur dans le texte ? Sélectionnez-le et appuyez sur CTRL+ENTRÉE