La banque numérique brésilienne Nubank a envoyé le 7 janvier à ses clients un nouveau relevé par email, intitulé «Escroqueries crypto : 2 minutes de lecture qui peuvent vous éviter des pertes« .
Selon l’annonce, les principales escroqueries impliquant le marché des cryptomonnaies impliquent de grandes promesses de gains financiers à court terme. Et de nombreuses personnes victimes de cyberfraude sont parfois même des experts en la matière, ce qui démontre la sophistication des mécanismes à l’encontre des investisseurs.
Pour la banque, il existe un mouvement croissant d’escroqueries auxquelles les investisseurs devraient prêter attention, comme les « faux gourous de l’investissement ».
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« Groupes de mentorat sur les applications de messagerie : de faux gourous de la cryptographie ouvrent des groupes pour partager des conseils d'investissement et des captures d'écran de gains irréalistes», rappelle le communiqué envoyé aux clients.
« Vient ensuite la promesse : « Si vous aussi vous voulez gagner, transférez vos cryptos vers une entreprise ou un fonds X. Nous gérerons votre portefeuille et augmenterons de manière exponentielle vos bénéfices. La victime transfère et perd ses cryptos pour toujours», explique-t-il.
Les systèmes pyramidaux financiers se poursuivent et attirent l’attention sur les crypto-monnaies pour 2026
Avec un rythme plus lent ces dernières années après plusieurs escroqueries à grande échelle au Brésil, les pyramides financières apparaissent également dans le communiqué de Nubank.
« Il s’agit d’une arnaque plus difficile à détecter, car elle peut se présenter comme une excellente opportunité recommandée par un membre de la famille ou un ami en qui vous avez confiance.», a-t-il souligné.
La banque rappelle également que le premier contact d’un proche ne vient parfois pas de la malveillance, mais de la désinformation. « Cette personne, agissant de bonne foi, vous dira qu'elle perçoit régulièrement les bons bénéfices et que vous pouvez donc lui faire confiance. Il ne s’agit cependant pas de véritables dividendes, mais de paiements effectués grâce aux contributions de nouvelles victimes.»
En outre, Nubank indique que le système de fraude finit par s'effondrer à un moment donné, tous les investisseurs perdant tout. « Comme il s’agit d’un stratagème frauduleux, l’effondrement est inévitable. Lorsque cela se produit, vous et la personne qui vous a recommandé subirez des pertes : sans les revenus promis et sans les crypto-monnaies transférées au début.« , dit-il.
La dernière alerte consiste à envoyer des crypto-monnaies à de faux experts qui promettent des profits, mais qui à un moment donné disparaissent avec tout l’argent. Aussi appelé attaque d'abattage de porcsbeaucoup impliquent de fausses relations sur Internet.
La communauté bancaire numérique a indiqué avoir reçu le communiqué de mercredi et indiqué qu'elle restait prudente quant aux fraudes identifiées.