Dans un texte publié ce jeudi (18), le Conseil et le Parlement européen ont déclaré être parvenus à un accord « à propos de règles plus strictes » en matière de surveillance du blanchiment d’argent. Le secteur des cryptomonnaies est largement touché.
Au total, l’Union européenne est composée de 27 pays, dont des puissances comme l’Allemagne, la France et l’Italie. La liste comprend également des pays comme la Belgique, l’Espagne, le Portugal et la Suède, partageant l’euro comme monnaie et diverses lois financières.
Les efforts de l’Union européenne s’intensifient à chaque échec dans le secteur des cryptomonnaies. À titre d’exemple, la faillite de FTX a servi de moteur pour accélérer la réglementation locale. Plus récemment, l’utilisation des cryptomonnaies par des groupes terroristes a eu le même impact.
Le nouveau règlement de l’Union européenne sur les cryptomonnaies
Bien que l’Union européenne dispose déjà du plus grand ensemble réglementaire sur les crypto-monnaies, appelé MiCA (Markets in Crypto-Assets), le Conseil et le Parlement européen ont présenté de nouvelles réglementations sur ce secteur à travers le programme appelé AMLR (Anti-Money Laundering Règlement). ).
« Les nouvelles règles couvriront la majeure partie du secteur des crypto-monnaies, obligeant tous les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques (CASP) à faire preuve de diligence raisonnable envers leurs clients »souligne le texte. « Cela signifie qu’ils devront vérifier les faits et les informations sur leurs clients, ainsi que signaler toute activité suspecte. »
« Selon l’accord, les CASP devront appliquer des mesures de diligence raisonnable à la clientèle lorsqu’ils effectuent des transactions d’une valeur de 1 000 euros (5 370 R$) ou plus. Cela ajoute des mesures pour atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles d’auto-conservation.
En analysant l’extrait ci-dessus, cela signifie que les courtiers devront analyser les adresses de chaque utilisateur. En d’autres termes, il est possible que l’investisseur doive prouver l’origine de ses cryptomonnaies à chaque nouveau dépôt supérieur au montant mentionné.
« Cela améliorera la manière dont les systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont organisés et fonctionnent ensemble »a commenté Vincent Van Peteghem, ministre des Finances de Belgique. « Cela garantira que les escrocs, le crime organisé et les terroristes n’auront aucune possibilité de légitimer leurs revenus via le système financier. »
Outre les crypto-monnaies, la réglementation concerne également le commerce de métaux précieux, tels que l’or, les bijoux, les pierres précieuses et même les revendeurs de yachts, d’avions et de voitures de luxe. Le texte mentionne même des agents et des clubs de football professionnels.
« Une limite maximale de 10 000 euros est fixée dans toute l’Union européenne pour les paiements en espèces », poursuit le texte, précisant que chaque pays membre peut abaisser cette limite à sa discrétion. En d’autres termes, la réglementation ne concerne pas directement les cryptomonnaies, même si elle a un impact majeur sur ce secteur.
Le marché craint que la nouvelle réglementation ne remplace l’ancienne (MiCA)
Selon des documents internes consultés par DLNews, la nouvelle réglementation se concentrera sur la fin des crypto-monnaies privées, telles que Monero (XMR) et ZCash (ZEC), des portefeuilles axés sur la confidentialité et également des mélangeurs tels que Tornado Cash.
Plus restrictive que la MiCA (Markets in Crypto-Assets), formulée uniquement sur les cryptomonnaies, certains acteurs craignent que la nouvelle réglementation ne remplace l’ancienne.
« Notre objectif principal a été de garantir que le champ d’application de l’AMLR (Règlement anti-blanchiment d’argent) n’excède pas celui du MiCA »a déclaré Tommaso Astazi, responsable des affaires réglementaires du groupe bruxellois Blockchain For Europe.
Enfin, dans le cas d’un groupe comprenant autant de pays économiquement forts et influents, il est possible que ces ensembles de lois soient reproduits par d’autres participants, surtout s’ils sont présentés à d’autres groupes comme le G7, qui tentent également de réglementer Le secteur.
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