Un rapport publié par Artemis ce jeudi (15) révèle que le volume de dépenses sur les cartes de crypto-monnaie est passé de 230 millions de dollars par mois début 2023 à 1,5 milliard de dollars à la fin de 2025, ce qui représente un croissance annuelle composée de 106 %.
Le texte montre également le rivalité entre Visa et Mastercardchacun avec plus de 130 partenariats avec d’autres entreprises. Cependant, Visa domine en termes de volume.
Parmi les crypto-monnaies préférées des utilisateurs figurent pièces stablesreprésentant 96% des dépôts. Bien que le USDC être presque à égalité avec USDT en Inde et en Argentine, la monnaie Tether exerce une forte domination dans d’autres pays.
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Le marché des cartes cryptographiques semble en hausse
L’activité en chaîne a considérablement diminué au cours de l’année écoulée, tant dans le Bitcoin que dans d’autres crypto-monnaies de premier plan. Beaucoup soulignent que cela est dû à l'arrivée des ETF.
Cependant, les cartes de crypto-monnaie peuvent également être responsables de cette évolutivité hors chaîne.
Les données collectées par Artemis montrent que le volume des paiements via des cartes cryptographiques n’était que de 230 millions de dollars début 2023, mais qu’en août 2025, il atteignait déjà 1,5 milliard de dollars, soit presque autant que les transactions P2P.
« Sur une base annualisée, le marché dépasse déjà 18 milliards de dollars, rivalisant avec les transferts peer-to-peer avec des pièces stables (19 milliards de dollars), qui n'ont augmenté que de 5 % au cours de la même période. »
Visa et Mastercard rivalisent dans le secteur
Citant un rapport de 2024 du Nilson Report, Artemis note que Visa et Mastercard contrôlent 70 % du marché des cartesmais ça le nombre s'élève à près de 100 % sur les cartes cryptographiques.
Les deux semblent à égalité en termes de nombre de partenariats avec d'autres entreprises du secteur.
D'un autre côté, le Visa domine 90 % du volume des paiements.
La grande différence, selon l’étude, est que Visa s’est davantage concentré sur les programmes émergents, tels que Rain, Reap et d’autres fournisseurs d’infrastructures. Mastercard, en revanche, s'est davantage concentrée sur les partenariats avec de grands courtiers, tels que Revolut, Bybit et Gemini.
« La domination de Visa suggère que la capture de la couche d'infrastructure peut évoluer plus efficacement que les partenariats avec des courtiers. »
Tether domine le marché mondial, mais Circle est en concurrence dans certains pays
LE Attache domine le marché des stablecoins en termes de capitalisation boursière et de volume. Dans le monde des cartes cryptographiques, l’histoire se répète.
Bien que le Cercle parviennent à détenir 47,4% du marché en Inde et 46,6% en Argentine avec l'USDC, Tether domine tous les autres pays, y compris en Brésil (mis en évidence dans l'image ci-dessous).
Toujours en parlant de lieux, le Ether.fi apparaît avec une forte présence dans le Brésildépassant les États-Unis eux-mêmes. Déjà le Kast montre un accès plus équilibré, le Brésil aux côtés du Nigeria, de l’Arabie Saoudite, des États-Unis, de l’Australie, de l’Égypte, du Pakistan et de la Corée du Sud.
« Une classe distincte de fintechs, en particulier en Amérique latine, dans la région EMEA et en Asie du Sud-Est, traite les cartes liées aux crypto-monnaies comme une infrastructure permettant d'accéder aux dollars numériques »souligne Artemis, citant des problèmes locaux tels que l’inflation, le contrôle des capitaux et autres.
« Dans ces contextes, les cartes liées aux pièces stables répondent à un besoin structurel du marché. Elles permettent aux utilisateurs de détenir des économies dans des actifs liés au dollar, de contourner les restrictions de change locales et d'accéder aux commerçants mondiaux sans interagir avec des systèmes bancaires nationaux instables. »
Enfin, le rapport présente également différents types de flux de transactions entre cartes de cryptomonnaies, ainsi que d’autres détails techniques.
Voir l’article original en portugais
