Un client de Kraken prévient que le courtier exige des informations supplémentaires sur les adresses qui retirent et déposent des crypto-monnaies sur sa plateforme. En d’autres termes, ce serait comme un KYC de portefeuilles auto-conservés.
La capture d’écran circule sur les réseaux sociaux et suscite des réactions diverses parmi les investisseurs. En effet, le client est tenu de fournir les données même si le portefeuille ne lui appartient pas, y compris l’adresse du domicile du propriétaire en question.
Si vous ne répondez pas dans le délai imparti, Kraken informe que le compte du client sera bloqué jusqu’à ce que les informations relatives aux portefeuilles Bitcoin ou autres crypto-monnaies soient fournies au courtier.
Les courtiers commencent le KYC des portefeuilles externes
L’affaire en question s’est déroulée au Royaume-Uni, réputé pour être le pays le plus rigide en matière de secteur. Les exemples incluent l’emprisonnement pour ceux qui font la promotion des crypto-monnaies, les grandes maisons de courtage placées sur une liste d’alerte, ainsi que la réglementation des mèmes sur les crypto-monnaies.
Au début de l’e-mail, Kraken commente que la commande est liée à « Réglementations britanniques » qui obligent le courtier à maintenir « des informations à jour sur les clients et l’activité de leur compte en ce qui concerne les portefeuilles de garde personnelle ».
« Veuillez confirmer que vous êtes le propriétaire ou le contrôle du portefeuille auto-dépositaire que vous envoyez et recevez. Si vous n’êtes pas le propriétaire ou le contrôleur du portefeuille de garde que vous envoyez et recevez, veuillez détailler de quoi il s’agit, qui le possède ou le contrôle, et indiquez votre adresse personnelle.
Enfin, le courtier informe que le client a jusqu’au 23 février pour livrer les informations en question, faute de quoi son compte sera retenu jusqu’à l’obtention des données demandées. Bien entendu, la mesure n’est pas uniquement liée à Kraken, mais à tous les courtiers en cryptomonnaies opérant au Royaume-Uni.
Kraken confirme que l’e-mail est réel
En raison de l’audace du texte, de nombreux utilisateurs ne voulaient pas croire que l’e-mail était réel et cherchaient plus d’informations. Sur Reddit, le support Kraken leur a confirmé que l’e-mail est légitime.
« Cet e-mail a été envoyé aux clients britanniques concernant leurs portefeuilles de garde personnelle. »
Dans un autre message, un utilisateur italien affirme avoir reçu le même e-mail. «Cela m’oblige à supprimer tout [meu] L’argent du Kraken »a-t-il commenté, semblant contrarié par le message reçu après avoir été client de la maison de courtage pendant 7 ans.
En réponse, le support a déclaré que « pour le moment, aucune action immédiate n’est requise ». Quoi qu’il en soit, cela montre que ces exigences atteindront bientôt les clients d’autres pays.
La communauté s’inquiète du KYC des portefeuilles auto-conservés
Bien que l’anonymat du Bitcoin soit faible, le pseudo-anonymat proposé est déjà d’une grande aide pour ceux qui ne souhaitent pas que leur nom soit lié à leurs investissements. Après tout, les criminels peuvent utiliser ces informations pour commettre des escroqueries telles que l’extorsion, l’enlèvement et autres.
Sur Twitter, le Brésilien BitDov a exprimé son inquiétude face à la situation. En plus de recommander sa propre vidéo sur les portefeuilles en auto-conservation, l’investisseur a également critiqué la pression réglementaire.
« La tendance des services KYC est d’atteindre le niveau de contrôle requis au Royaume-Uni »a commenté BitDov, de la chaîne Bitcoinheiros. « Ce n’est pas un crime de posséder du Bitcoin ou de préserver votre vie privée. »
« Le crime est d’exiger le KYC des gens. »
La tendance des services KYC est d’atteindre le niveau de contrôle requis dans R.Unido : « confirmation de votre portefeuille de garde personnelle et de vos adresses personnelles »
Ce n’est pas un crime d’avoir Bitcoin ou de préserver votre vie privée : https://t.co/SvX7zVd51C
Le criminel exige le KYC des gens. pic.twitter.com/XLQFdmYH21
– ₿it⚡️Dov (@bitdov) 14 février 2024
Enfin, le principal intérêt des gouvernements semble être la collecte des impôts. Au Brésil par exemple, l’IRS a récemment déclaré que 25 000 personnes n’avaient pas déclaré leurs crypto-monnaies en 2023, un nombre qui pourrait augmenter si la mesure britannique était copiée.