Le Département des Services Financiers (DFS) de New York prévoit d’annoncer ce vendredi (12) un accord avec Genesis Global Trading, une filiale du grand conglomérat de crypto-monnaie Digital Currency Group (DCG), comme le rapporte Fortune.
Le règlement présumé intervient après une enquête qui a révélé des failles importantes dans les programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et de cybersécurité de Genesis. De cette manière, l’entreprise aurait accepté de renoncer à sa BitLicense – la licence d’exploitation de New York –, de cesser ses activités et de payer une amende de 8 millions de dollars.
« L’incapacité de Genesis Global Trading à maintenir un programme de conformité fonctionnel démontre un mépris pour les exigences réglementaires du ministère et expose l’entreprise et ses clients à des menaces potentielles », a déclaré la surintendante Adrienne Harris dans un communiqué partagé avec Fortune.
Ascension et chute de New York
Fondé en 2015, DCG, propriétaire de Genesis, a joué un rôle crucial dans la croissance des crypto-monnaies aux États-Unis. Genesis Global Trading, une entité distincte de Genesis Global Capital, a constitué un élément essentiel de cet « empire » des actifs numériques.
En 2022, DCG s’est retrouvé au centre de l’effondrement des crypto-monnaies, confronté à un examen réglementaire de la part des agences étatiques et fédérales. En effet, la branche de prêt de Genesis s’est mêlée à des sociétés en faillite, notamment le fonds spéculatif Three Arrows Capital (3AC) et Alameda Research de Sam Bankman-Fried. Cela a entraîné la faillite de l’entreprise début 2023.
Genesis a fait l’objet de poursuites judiciaires de la part de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et du bureau du procureur général de New York pour avoir prétendument offert des titres non enregistrés.
Détails du règlement DFS
Comme l’a rapporté Fortune, DFS a mené deux analyses de Genesis – une de mai 2018 à mars 2019 et une autre d’avril 2019 à mars 2022.
Dans ces analyses, il a constaté des lacunes dans les programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et de cybersécurité. En outre, il a constaté que Genesis avait consacré « peu d’efforts ou de ressources » pour remédier à ces lacunes, malgré une croissance significative de l’entreprise. En fin de compte, après une inspection plus approfondie, le DFS a constaté que Genesis avait violé les réglementations sur la monnaie virtuelle et la cybersécurité.
Ensuite, le ministère a déterminé que Genesis n’avait pas réalisé une évaluation des risques répondant à ses exigences d’ici 2022. Cela signifie que l’entreprise n’a jamais mis en place de contrôles adéquats pour faire face aux « risques élevés inhérents » de certains produits.
Dans le même temps, Genesis n’a pas divulgué suffisamment d’informations à ses clients, notamment sur des détails tels que le nombre et le type de transactions. Il n’a pas non plus documenté les politiques anti-blanchiment d’argent permettant d’identifier les transactions inhabituelles ou suspectes.
DFS a en outre découvert que les rapports d’activités suspectes soumis par Genesis ne répondaient pas à ses normes, entre autres irrégularités.
Dans le cadre du règlement, Genesis a accepté de payer une amende de 8 millions de dollars, le montant relativement faible reflétant la coopération de Genesis au cours de l’enquête et ses efforts pour mettre à jour ses programmes. Néanmoins, Genesis a accepté de cesser toutes ses opérations à New York et de renoncer à sa BitLicense.