Après presque six ans, la bourse brésilienne FlowBTC a remporté une victoire définitive dans son procès contre Caixa Econômica Federal (CEF). Le Tribunal régional fédéral de la 3ème Région de São Paulo a condamné CEF à verser une indemnisation pour préjudice moral à l’encontre de l’entreprise.
Cette décision fait suite à une plainte déposée par FlowBTC contre CEF en 2018, après que la banque a gelé le compte bancaire de la bourse. Selon FlowBTC, la décision a été prise sans préavis, nuisant ainsi aux opérations de la plateforme.
« FlowBTC avait un compte bancaire au CEF depuis 2015 sans avoir eu aucun incident et a été complètement surpris par les décisions de la banque à l’époque », a déclaré Marcelo Miranda, fondateur de FlowBTC.
FlowBTC x Caixa Econômica
Selon les dossiers, en 2018, des pirates ont envahi le compte bancaire d’un client FlowBTC à Itaú. Ensuite, ayant accès au compte, les pirates ont effectué des virements vers le compte bancaire de FlowBTC au CEF via le compte piraté.
Le but des transactions était clairement de voler l’argent des clients et de l’utiliser pour acheter des crypto-monnaies sur FlowBTC. À l’époque, le CEF et Itaú avaient communiqué après avoir découvert la fraude. En conséquence, CEF a bloqué puis fermé le compte de FlowBTC, mais sans émettre aucune déclaration concernant la raison.
Comme FlowBTC l’a expliqué à CriptoFácil, le manque de communication a laissé l’échange complètement dans le noir. En fait, la plateforme n’a même pas pu découvrir que les montants déposés avaient été débités quelques jours après l’incident.
Mais ce qui a motivé le processus n’était pas le fait d’annuler le compte lui-même, mais le manque de communication de la part du CEF. De cette manière, la banque a violé l’article 12 de la résolution n° 2 747/2020 de la Banque centrale. Cet article exige qu’en cas de suppression du compte, il y ait « une communication écrite préalable de l’intention de résilier le contrat ».
CriptoFácil a contacté FlowBTC pour en savoir plus sur le processus et les montants de l’indemnisation. Cet article sera mis à jour lorsqu’il y aura une réponse de l’échange.
L’ère des blocus
Dans le passé, il était courant que les banques brésiliennes ferment les comptes bancaires de personnes et d’entreprises liées au marché des cryptomonnaies. L’absence de réglementation combinée à la (fausse) association des crypto-monnaies avec la commission de délits en a fait une pratique fréquente de la part des banques.
L’un des plus grands exemples de ce type d’action est Itaú lui-même, mentionné dans le cas de FlowBTC. La banque est devenue « célèbre » pour avoir bloqué et même fermé les comptes d’entreprises et de particuliers qui utilisaient des crypto-monnaies. Beaucoup ont critiqué la position de la banque, affirmant qu’il s’agissait d’une pratique déloyale et anticoncurrentielle envers les entreprises du secteur.
Cet argument s’est encore renforcé lorsqu’Itaú a commencé à proposer des services d’achat de cryptomonnaies en 2021. Mais les banques affirment fermer leurs comptes de courtage en raison d’un manque de contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
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