Adedeji Owonibi, co-fondateur d’A&D Forensics, a déclaré qu’il était nécessaire de réglementer la cryptographie au Nigeria afin de mettre un terme aux mauvais acteurs et aux délits financiers.
Nigeria : une réglementation cryptographique est nécessaire pour mettre fin aux crimes financiers
D’après ce qui a été rapporté, il semble que un appel à une réglementation de la cryptographie a été lancé au Nigeriapour mettre fin aux délits financiers tels que le blanchiment d’argent.
Il s’agit de Adedeji Owonibico-fondateur d’A&D Forensics, qui des accusations telles que l’absence de réglementation crypto dans le pays africain permettant à toutes les formes de pratiques de ne pas être contrôlées.
A cet égard, Owonibi s’est exprimé lors une formation organisée par Blockchain & Digital Forensic pour les spécialistes de la conformité des cryptomonnaies :
« Le Nigeria devrait réglementer pleinement les crypto-actifs dans le pays et établir des lois à cet effet, car s’il n’y a pas de loi, il n’y a pas de crime. »
En pratique, récemment, la Banque centrale du Nigeria (CBN) il a révoqué l’interdiction des transactions cryptographiquespermettant à la les banques pour gérer les comptes des fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP).
Mais en même temps, Owonibi réitère qu’il n’y a aucun contrôle et que les banques peuvent être utilisées comme passerelle pour blanchir de l’argent et perpétrer d’autres activités criminelles.
Voici en fait comment se poursuit le discours d’Owonibi :
« Les institutions financières, telles que les banques, doivent s’assurer que les VASP pour lesquels ils ouvrent des comptes sont des bourses conformes et ne constituent pas des passerelles pour les personnes cherchant à blanchir de l’argent, à vendre de la drogue ou à financer le terrorisme dans le monde. Si une plateforme permet que cela se produise, la Banque centrale se déclare coupable en tant que complice. Par conséquent, ces institutions financières doivent essayer de garantir que tout l’argent transitant par leur plateforme d’échange ne soit pas utilisé pour des activités criminelles, et une façon de s’en assurer est de faire appel aux services d’un responsable de la conformité qui utilisera les outils nécessaires pour les signaler immédiatement.
Nigeria : pour Owonibi, le gouvernement doit faire davantage en matière de régulation crypto
Owonibi il a ensuite souligné que le gouvernement nigérian doit faire plus en matière de réglementation de la cryptographie.
En tant qu’expert en formation, Owonibi fait également référence à formation de tous les agents de sécurité du pays pour lutter contre la criminalité financière.
À cet égard, le co-fondateur d’A&D Forensics affirme avoir hébergé dans ses cours de formation sur l’application de la loi sur la cryptographiela police et la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC).
Non seulement cela, Owonibi a également déclaré qu’il collaborait avec la Cellule nigériane de renseignement financier.
Malgré cette implication, Owonibi réitère que le gouvernement du pays doit faire quelque chose de plus pour créer et mettre en œuvre des réglementations claires sur les crypto-monnaies.
Lignes directrices du CBN pour les banques ouvrant des comptes cryptographiques
Restant sur le sujet de la réglementation de la cryptographie au Nigeria, le mois dernier, la nouvelle a été divulguée selon laquelle la CBN a publié des lignes directrices pour les banques ouvrant des comptes cryptographiques.
En réalité, la circulaire contenant les nouvelles directives sur la cryptographie a été envoyée le 22 décembre 2023, mais la banque centrale du Nigeria ne l’a rendue publique que début 2024.
Cette décision est conforme aux recommandations du Groupe d’action financière du G7 (GAFI) qui appelle à la réglementation des VASP.
Parmi les différentes nouveautés, L’interdiction faite aux banques de détenir ou d’échanger des cryptomonnaies pour leur propre compte reste en vigueur. En ce sens, les directives s’appliquent uniquement aux comptes de leurs clients.
Non seulement cela, ces les clients peuvent effectuer des transactions liées à la cryptographie, mais ne peuvent pas retirer d’espèces. En outre, Les VASP devront fournir des informations sur la nature de ses relations avec les banques.
De cette manière, le CBN fournit des normes et exigences minimales afin de surveiller l’activité des VASP.