Dans une récente lettre ouverte du président du Conseil de stabilité financière (FSB) du G20, Klaas Knot, il est réaffirmé qu’ils continueront à surveiller de près les implications des innovations numériques sur la stabilité financière : parmi celles-ci, les marchés de la cryptographie, la tokenisation et intelligence artificielle (IA).
Le FSB est le conseil de stabilité financière du G20 qui a pour objectif de surveiller le système financier mondial.
Lettre de Klaas Knot : le G20 focus sur la crypto, la tokenisation et l’IA
La lettre ouverte du président du FSB est adressée aux ministres des Finances du G20 et aux gouverneurs de leurs banques centrales respectives.
Knot affirme que le FSB a élaboré un plan de travail complet pour 2024 qui intègre les priorités de la présidence brésilienne du G20.
Les principaux éléments du plan sont d’identifier et de remédier aux vulnérabilités du système.
financiers, avec une attention particulière aux turbulences bancaires, comme celles de mars 2023, pour
la numérisation et le changement climatique, ainsi que l’amélioration de l’efficacité des paiements transfrontaliers.
L’objectif du conseil serait d’obtenir des résultats tangibles dès l’actuelle présidence brésilienne du G20.
Knot estime que les perspectives de stabilité financière restent difficiles, compte tenu de l’écart entre une croissance économique modeste et des taux d’intérêt élevés, ainsi que de l’incertitude géopolitique. Il prévient également que les conditions financières mondiales montrent des signes d’assouplissement.
Après avoir cité la crise bancaire de mars 2023 comme exemple de stress bancaire important au niveau systémique, Knot affirme que le cadre international semble cependant solide.
Toutefois, il met en lumière certains domaines qui méritent une attention accrue.
Innovation numérique
Un chapitre entier de la lettre est consacré à l’innovation numérique.
En fait, Knot souligne à quel point la numérisation change radicalement le fonctionnement de la finance et la manière dont le secteur financier est organisé.
L’objectif est d’exploiter les opportunités de l’innovation numérique tout en contenant les risques associés, et à ce propos il écrit :
« Nous continuerons de surveiller de près les implications des innovations numériques sur la stabilité financière, notamment les marchés des cryptomonnaies, la tokenisation et l’intelligence artificielle (IA). »
Il ne mentionne donc que ces trois secteurs innovants parmi ses priorités, dans le contexte de la digitalisation, montrant ainsi à quel point le conseil financier du G20 se concentre sur les nouveaux marchés de la crypto et de l’IA.
Knot promet également aux ministres des Finances et aux gouverneurs des banques centrales de fournir des rapports sur les implications de la tokenisation des actifs et de l’intelligence artificielle sur la stabilité financière en 2024.
L’objectif à cet égard est d’assurer une surveillance mondiale de l’activité du marché des cryptomonnaies et des accords mondiaux sur les stablecoins, et de faire progresser la mise en œuvre d’un cadre politique et réglementaire coordonné et complet.
Il ajoute également que l’accélération de la numérisation dans tous les secteurs de la finance a amélioré l’efficacité et accru l’interconnectivité du système financier mondial, augmentant ainsi la possibilité qu’un incident informatique ou opérationnel, même dans une seule institution financière, puisse avoir des répercussions au-delà des frontières et des secteurs. .
Paiements transfrontaliers
Concernant les paiements transfrontaliers, il révèle que l’année dernière, la feuille de route du G20 est passée à la phase suivante d’action et d’améliorations pratiques.
L’objectif est de rendre les paiements transfrontaliers plus rapides, moins chers, plus transparents et
inclusif, tout en préservant l’intégrité et la sécurité du système, et Knot déclare à cet égard avoir renforcé la collaboration entre les secteurs public et privé, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT), comme ainsi que la protection des données.
À l’avenir, ils souhaitent accroître encore l’efficacité des systèmes de paiement et renforcer leur intégrité et leur sécurité.
Knot révèle que les objectifs du G20 sont réalisables d’ici 2027, pour ceux qui effectuent et reçoivent des paiements transfrontaliers.
C’est précisément ce dernier point, c’est-à-dire le timing, qui révèle à quel point l’évolution du secteur financier traditionnel se déroule plus lentement que celle des nouveaux secteurs liés aux crypto-monnaies, étant donné que tout et plus peut arriver dans le secteur des crypto-monnaies en trois ans.
G20 : Stabilité financière et impact de la cryptographie, de l’IA et de la tokenisation
Knot conclut la lettre en soulignant une fois de plus la priorité de la stabilité financière, dans le but d’œuvrer vers un système financier plus durable et numérisé.
C’est probablement précisément la raison pour laquelle les marchés de la cryptographie inquiètent autant le conseil financier du G20.
Le G20 lui-même (Groupe 20) n’est rien d’autre qu’un forum des dirigeants, des ministres des Finances et des gouverneurs des banques centrales des pays de l’Union européenne, de l’Union africaine et de 19 autres pays parmi les plus industrialisés du monde, parmi lesquels les États-Unis et la Chine. , le Japon, la Russie et la Grande-Bretagne.
La révolution des cryptomonnaies remet vraiment en cause le système actuel, c’est à dire sa stabilité, sinon ce ne serait pas une révolution.
Ce qui inquiète donc les grands pays du monde, c’est justement la remise en cause de leur système financier, qu’ils voudraient stable et donc solide. Ils sont prêts à accepter qu’elle puisse être innovée, ou du moins qu’elle puisse évoluer un peu, mais ils ne sont pas prêts à accepter qu’elle puisse être renversée ou dépassée.
Cependant, si d’une part le marché de la cryptographie ne semble pas encore à ce jour capable de défier le système financier traditionnel, d’autre part, il semble pouvoir le dépasser dans certains domaines particuliers, ce qui constitue un défi majeur. un défi pour le G20 qu’ils ne voudraient pas PERDRE. Mais la lenteur avec laquelle le système financier traditionnel évolue, comparée à la vitesse des marchés des cryptomonnaies, suggère que cela pourrait déjà être un défi perdu.