La Financial Intelligence Unit (FIU) indienne, une agence de réglementation qui établit des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance de la clientèle, a publié de nouvelles lignes directrices qui resserrent les règles d'accès des utilisateurs aux plateformes de cryptographie.
Selon le journal The Times of India, les nouvelles règles obligent les échanges cryptographiques réglementés à vérifier les utilisateurs via des selfies en direct et une vérification de la localisation géographique.
Les selfies en direct sont vérifiés à l'aide d'un logiciel qui suit les mouvements des yeux et de la tête des utilisateurs pour empêcher que des contrefaçons profondes générées par l'IA ne soient utilisées pour contourner le processus de vérification de connaissance du client (KYC).
Les échanges devront également collecter des données de géolocalisation et des adresses IP lors de la création du compte, ainsi qu'un horodatage indiquant la date d'ouverture du compte.
Les bourses devront vérifier les comptes bancaires des utilisateurs en envoyant une petite transaction sur le compte pour répondre aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Les utilisateurs devront désormais présenter une pièce d'identité supplémentaire avec photo émise par le gouvernement aux échanges et vérifier leur adresse e-mail et leur numéro de téléphone portable pour créer un compte sur un échange cryptographique enregistré.
Les nouvelles règles reflètent l'accent réglementaire mis par l'Inde sur les crypto-monnaies et les actifs numériques, sur l'un des marchés potentiellement les plus importants au monde. L’entrée sur la chaîne de plus de 1,4 milliard de personnes pourrait déclencher une nouvelle vague d’investissements dans le secteur de la cryptographie.
L'administration fiscale indienne affirme que les crypto-monnaies sont un outil d'évasion fiscale
Mercredi, des responsables du Département indien de l'impôt sur le revenu (ITD) ont rencontré des législateurs parlementaires, alléguant que les crypto-monnaies et les plateformes financières décentralisées compromettaient l'application des règles fiscales.
Les responsables de l’ITD ont déclaré que les échanges cryptographiques décentralisés, les portefeuilles anonymes et la fonctionnalité transfrontalière des crypto-monnaies rendent la fiscalité difficile.
Les réglementations fiscales, qui varient selon les juridictions, compliquent encore davantage la capacité de taxer efficacement les crypto-monnaies, ont déclaré les responsables de l'ITD aux législateurs.
En vertu de la loi indienne sur l'impôt sur le revenu, les revenus provenant de la vente de crypto-monnaies sont imposés à 30 %, les utilisateurs ne pouvant déduire que le coût d'achat de leurs revenus.
Les traders de crypto en Inde ne peuvent pas compenser les pertes fiscales, ce qui signifie qu’ils ne peuvent pas utiliser les pertes provenant d’autres ventes de crypto pour compenser les gains réalisés lors de différentes transactions.