Récemment, le Nasdaq a publié son rapport 2024 sur la criminalité financière mondiale, qui ne faisait aucune mention de l’USDT (Tether), d’autres pièces stables ou crypto-monnaies.
Beaucoup, y compris certains hommes politiques américains de premier plan, continuent d’associer le monde de la cryptographie à celui des crimes financiers, mais apparemment, le rôle des crypto-monnaies dans le monde des crimes financiers n’est toujours pas pertinent.
Le rapport du Nasdaq : Tether et crypto hors des délits financiers
Le rapport du Nasdaq est le premier rapport mondial sur la criminalité financière publié par la société américaine.
Son objectif est d’analyser et de rendre compte de l’étendue, de la portée et des impacts de la criminalité financière sur la société humaine.
Le rapport est mondial et analyse donc la criminalité financière dans le monde. Il a été créé par le Nasdaq et Verafin, en collaboration avec Celent et Oliver Wyman, et comprend un modèle de données développé à partir de sources publiques et privées, ainsi que des entretiens avec des professionnels luttant contre la criminalité financière.
Verafin est une société du Nasdaq qui propose des solutions commerciales spécifiquement pour la gestion de la criminalité financière : détection et gestion des fraudes, conformité et gestion AML/CFT, gestion des clients à haut risque, contrôle, gestion des sanctions et partage d’informations. Leur plateforme est utilisée par plus de 2 500 institutions financières dans le monde.
Le Nasdaq, quant à lui, est la société qui gère la bourse technologique américaine du même nom.
Les résultats du rapport du Nasdaq sont clairs : les cryptos et les stablecoins comme Tether (USDT) n’ont aucun impact
Le Rapport mondial sur la criminalité financière 2024 révèle que 3 100 milliards de dollars de fonds illicites et de blanchiment d’argent ont été détectés dans le monde en 2023. En outre, les pertes globales dues à la fraude ont été estimées à plus de 485 milliards de dollars.
Pour vous donner une idée, l’ensemble du marché des cryptos a une capitalisation d’environ 1 500 milliards de dollars, et génère un volume d’échanges inférieur à 100 milliards chaque jour. La société Nasdaq elle-même a une capitalisation boursière d’environ 33 milliards de dollars.
Sur les 3 100 milliards de dollars de fonds illicites circulant dans le système financier mondial en 2023, près de 800 milliards de dollars ont été générés par le seul trafic de drogue. 350 milliards supplémentaires ont été générés par la traite des êtres humains et plus de 11 milliards de dollars par le financement du terrorisme.
Parmi les autres principales menaces répertoriées dans le rapport figurent la fraude en temps réel, le blanchiment d’argent via des mules financières, la fraude gouvernementale, la fraude des personnes âgées, la fraude à la consommation, la fraude commerciale et la compromission d’adresses. e-mail.
Parmi tout cela, il n’y a aucune trace de crypto-monnaies ou pièces stables.
Les principaux défis identifiés pour la lutte contre la criminalité financière sont le respect des nouvelles réglementations, la prévision de l’évolution de la criminalité financière, le retard technologique de certains systèmes financiers, l’impact d’un éventuel non-respect de la conformité et le manque de règles claires. Les cryptomonnaies et les stablecoins sont également absents de cette liste.
Au contraire, parmi les solutions potentielles, notamment pour améliorer les efforts de prévention de la criminalité financière, même si elles n’incluent pas les technologies cryptographiques, il est clair que celles-ci pourraient jouer un certain rôle, quoique peut-être marginal.
Crypto-monnaies et délits financiers
Cependant, il ne faut pas oublier que les crypto-monnaies, comme les monnaies fiduciaires, sont en réalité également utilisées par les criminels financiers, et il est également possible que leur utilisation dans ce domaine augmente.
Les chiffres montrent cependant à quel point l’utilisation efficace et concrète des technologies cryptographiques en faveur de la criminalité financière joue un rôle résolument mineur dans le panorama mondial, voire totalement hors de propos.
Il est possible que ce rôle s’accroisse au fil du temps, mais comme les transactions en cryptomonnaies laissent des traces publiques, aussi anonymes ou pseudo-anonymes, elles ne constituent certainement pas le meilleur moyen de se cacher des forces de l’ordre.
En effet, par exemple, de nombreux vols contre les plateformes de cryptographie ont été attribués aux coupables, et dans certains cas même à la récupération des biens volés. De ce point de vue, les cryptomonnaies créent peut-être plus d’opportunités que de risques.
Le commentaire de Tether
Le PDG de Tether, Paolo Ardoino, a commenté les conclusions du rapport du Nasdaq en disant :
« Le rapport publié aujourd’hui, qui met en lumière la crise de la criminalité financière de plusieurs milliards de dollars à laquelle le monde est confronté, est incroyablement alarmant. Nous sommes entièrement d’accord avec l’affirmation du rapport selon laquelle aucune entreprise, industrie ou technologie ne peut résoudre ce problème à elle seule et que seule la coopération multilatérale nous permettra de mettre fin à ces activités illicites.
Tether est fier de notre collaboration continue avec les forces de l’ordre du monde entier, tirant parti de la nature transparente des transactions blockchain pour geler avec succès les adresses et les portefeuilles impliqués dans des activités criminelles, y compris ceux liés aux individus et entités figurant sur la liste SDN de Tether. ‘OFAC.
Tether s’engage à poursuivre notre approche coopérative avec les forces de l’ordre pour mettre fin aux crimes financiers destructeurs, et nous faisons écho aux appels de ce rapport du Nasdaq pour que les institutions financières traditionnelles fassent leur part comme le fait Tether.
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