Les cinq arnaques les plus incroyables de l’histoire du monde de la cryptographie. Et cinq leçons à retenir.
Le week-end est aussi le bon moment pour faire quelques lectures historiques. Aujourd'hui, nous traitons cinq arnaques le plus grand jamais enregistré dans le monde des crypto-monnaies. Pas seulement dans un but précis historiquemais plutôt parce que des leçons importantes peuvent être tirées de chacune de ces cinq arnaques, qui nous aideront à défendre la nôtre capital.
Il y a des noms connus même de ceux qui sont récemment arrivés et il y a des noms moins connus. Chacun avec sa propre histoire, chacun avec ses leçons (que quelqu'un a payé un prix très élevé), chacun avec des avertissements que nous pouvons nous approprier. Nous partirons de celui – des cinq – ayant le moins d'impact financier, pour ensuite terminer… sur une bonne note.
PlusToken : les 2 milliards de Ponzi qui ont choqué la Chine
Des retours faciles ? Oui. Riche sans rien faire ? Oui. Investir automatiquement ? Évident. PlusToken était un peu un concentré de toutes les astuces utilisées par les escrocs pour accumuler des capitaux auprès d'investisseurs sans méfiance.
C'était le 2018 et a été principalement proposé en Chine et en Asie. Un portefeuille, auquel les services étaient associés arbitragetrading automatique et aussi exploitation minière. Autrement dit, tout ce qu’il aurait pu offrir à des investisseurs sans méfiance.
Ils pourraient être conférés Bitcoinmais aussi Éthereum et d'autres crypto-monnaies telles que Dogecoin et Litecoin. Au total, selon les reconstructions, plus de 4 milliards de dollars en crypto ont été saisis. Les déficits d’utilisateurs dépasseraient 2 milliards de dollars.
Pourquoi s’est-il effondré ? Parce que les retours automatiques ne peuvent pas être générés et que tôt ou tard, l’argent nécessaire pour payer les utilisateurs s’épuise. Cela n'a pas beaucoup aidé Jeton Plus échouer. Les premiers signes de problèmes sont arrivés dès juin 2019. Premiers problèmes retraits et a immédiatement arrêté près de 100 personnes, partout dans le monde, à la demande des autorités chinoises.
La leçon : Il n’existe aucun système d’arbitrage automatique qui puisse vous rendre riche. Il n’existe pas de système de trading automatique qui permette à tout le monde de gagner de l’argent à tout moment.
BitConnect : l'arnaque à 2,5 milliards de dollars
Affaire peut-être encore plus importante, car elle impliquait plusieurs dieux noms connus du monde crypto et Bitcoin de l’époque. Son nom était BitConnectest né en 2017 et proposait des systèmes complexes de prêtd'exploitation de volatilité et aussi de robots de trading.
Une crypto-monnaie, BCC, était également liée à BitConnect, qui pouvait être apportée à la plateforme pour obtenir des retours. Mais les bénéfices, du moins selon les enquêtes des autorités américaines, n'existaient pas. Les premiers membres, qui commençaient effectivement à gagner de l'argent, étaient payés par les nouveaux arrivants.
Pourquoi s’est-il effondré ? Parce que tôt ou tard, les nouveaux utilisateurs ralentissent et s'épuisent argent frais servir à payer les personnes âgées, comme dans tout Ponzi.
La leçon : Même lorsqu’un « système » paie au début, cela ne veut pas dire qu’il continuera à le faire à l’avenir.
OneCoin : plus de 4 milliards volés, répandus dans le monde entier
OneCoin a longtemps tenu le sceptre, avant la faillite d'une bourse bien connue roi des arnaques dans le monde de la cryptographie. Plus de 4 milliards de manque à gagner, pour une soi-disant cryptomonnaie qui promettait une richesse infinie à tous.
La naissance du protocole a eu lieu en 2014aux mains de Ruja Ignatova – renommé plus tard la reine de la crypto – et Karl Greenwood. Le message ? Le Bitcoin a déjà trop grandi, les vraies opportunités sont ailleurs.
En réalité, il n’y avait aucune innovation derrière l’expansion du token, mais plutôt un système qui le prévoyait. ventes de forfaits pour ensuite le transmettre à des amis et connaissances. Celui qui faisait venir de nouvelles personnes recevait des commissions.
Oui, du pur marketing multiniveau. Et comme tout marketing multiniveau, même dans ce cas, c'était bientôt terminé bassin de nouveaux utilisateurs possibles. Un système pyramidal comme nous en avons vu beaucoup non seulement dans le monde de la cryptographie. Une partie des fonds a également été blanchie dans de faux fonds d’investissement.
Ils ont été récupérés dans leur ensemble seulement 40 millions de dollarsde plus de 4 milliards qui auraient été volés lors de l'opération.
La leçon : lorsqu'une crypto vous offre des bonus ou des retours si vous vendez des packages à des amis et connaissances, il s'agit d'un système pyramidal qui ça finira toujours de la même manière. C'est-à-dire avec l'élimination de votre investissement.
Celsius : des rendements incroyables sur vos cryptomonnaies en stockage
Il peut y avoir des promotions temporaires de échangeet il peut également y avoir des mécanismes de récompense de la part des gestionnaires d'un token, pour offrir des rendements très élevés à ceux qui achètent le token. Cependant, lorsque nous avons des entités centralisées qui versent des rendements hors marché pendant des mois, voire des années, le risque c'est que nous avançons à grands pas vers… l'échec.
C'est le cas de Celsius: le fondateur Alex Machinsky proposé un modèle économique simple. Déposez votre crypto chez moi et je vous offrirai des rendements très élevés. Le problème est que ce n’était même pas une chaîne de Ponzi.
Simplement Machinsky utilisé ces fonds pour des actifs à haut risque, qui avaient généré des rendements très élevés jusqu'à ce que le marché course de taureaux de 2021. À la fin de course de taureauxMashinsky a dû trouver des stratégies offrant des rendements de plus en plus élevés – et donc des stratégies de plus en plus risquées.
L'implosion a été très rapide. Certains des prêts sans garantie ils ne sont pas revenus, d'autres grands projets ont échoué. Au total, il manquait plus de 4,7 milliards de dollars, qui n'ont été que partiellement récupérés.
La leçon: lorsque les rendements sont trop élevés, pendant trop longtemps, il existe presque certainement une stratégie trop risquée, qui ne peut pas durer éternellement.
Le roi des arnaques : UST, Terra Luna, Anchor
Près de 40 milliards en valeur liquéfiée, en raison de l’événement qui a marqué le début de la pire période jamais vue pour les crypto-monnaies. En savoir plus : l'échec de Terra Luna, de son pièces stables UST et Anchor ont ensuite provoqué une série de pannes en cascade dans le monde de la cryptographie.
Comment ça a fonctionné ? UST était un stablecoin « adossé » d’une valeur de $LUNA, une crypto-monnaie flottante. Il y avait une grande demande pour l'UST, car sur Anchor (protocole du même « groupe ») ils offraient des rendements de près de 20%, déposant ce qui était en somme un pièces stables.
Une force motrice qui a porté la valorisation de $LUNA à des valeurs stellaires, dans un mécanisme autonome. Puis l'effondrement. L’UST a perdu son ancrage au dollar, déclenchant un cercle vicieux qui a également détruit la valeur de $LUNA. Chaîne de faillites, actifs liquéfiés, aucune chance de se sauver. La valeur a tout simplement disparu parce que tout le monde a cessé de croire à la durabilité du système.
La leçon : lorsqu'il y a des rendements trop élevés sur les stablecoins, garantis par des « algorithmes » ou des « idées brillantes » que pour une raison quelconque personne ne tente de reproduire, ou que personne ne parvient à appliquer avec succès, il y a de fortes chances que le système soit trop risqué – et qu'il ne puisse tenir que dans un contexte de marchés fortement haussiers. C'est exactement ce qui est arrivé à l'écosystème Terra Luna.
Voir l’article original en italien
