Sous le titre « Transparency and Accountability in Cryptocurrencies Act » (TRCA), il est prévu d’établir un cadre réglementaire plus strict pour superviser et contrôler les transactions de bitcoin (BTC) et d’autres crypto-monnaies aux États-Unis. Cela se fait grâce à un nouveau projet de loi présenté aujourd’hui au Sénat par la législatrice américaine Elizabeth Warren.
Le projet de loi est considéré par l’industrie des crypto-monnaies comme dangereux car il étend la loi sur le secret bancaire au secteur des actifs cryptographiques. Pour ce faire, il exige que les sociétés de services, telles que les bourses, les portefeuilles avec ou sans garde et les guichets automatiques Bitcoin répondent aux mêmes exigences de supervision que les institutions financières traditionnelles.
Son objectif est d’empêcher que les crypto-monnaies soient utilisées pour commettre des délits. Pour ce faire, nous partons du principe que tout les utilisateurs de Bitcoin et d’autres crypto-monnaies doivent être surveillés.
Cela inclut la mise en œuvre de mesures de prévention du blanchiment d’argenttelles que la vérification de l’identité des clients ou les procédures KYC (know your customer) et la notification des transactions suspectes, qui ne sont rien d’autre que des opérations dépassant 1 000 USD.
Si cette loi est approuvée, il serait également interdit aux institutions financières d’interagir avec des entreprises proposant des services qui obscurcissent la trace des transactions, comme les mélangeurs de cryptomonnaies. Le tout dans l’idée d’aider les utilisateurs de Bitcoin à protéger leur vie privée.
« Le Département du Trésor indique clairement que nous avons besoin de nouvelles lois pour réprimer l’utilisation des crypto-monnaies afin de permettre aux groupes terroristes, aux nations voyous, aux trafiquants de drogue, aux gangs de ransomwares et aux fraudeurs de blanchir des milliards de fonds volés, d’échapper aux sanctions, de financer des programmes d’armes illégaux et bénéficier de cyberattaques dévastatrices.
Elizabeth Warren, sénatrice américaine.
Le législateur a ajouté que cinq nouveaux sénateurs « ont rejoint la lutte pour lutter contre l’utilisation abusive du bitcoin et d’autres crypto-monnaies ». Parmi ceux qui soutiennent la proposition le comité bancaire est composé de trois membres et, en outre, il se renforce grâce à 19 coparrains.
« Notre projet de loi bipartisan C’est la proposition la plus difficile sur la table pour lutter contre l’utilisation illicite des crypto-monnaies et donner aux régulateurs davantage d’outils pour ce faire », a ajouté Warren.
Le projet de loi est également soutenu par le Bank Policy Institute, la Massachusetts Bankers Association, Transparency International US, Global Financial Integrity, la National District Attorneys Association, entre autres, selon un article de Bitcoin Magazine.
L’initiative de Warren a atteint le Sénat à un moment où une véritable attaque réglementaire s’est abattue sur le secteur des crypto-monnaies aux États-Unis, provoquant une ruée des échanges de crypto-actifs et d’autres acteurs de l’industrie.
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